무료, 3분, 가입 불필요

기업을 위한 무료 제재 리스크 테스트

회사, 거래, 통제 체계에 관한 14개의 객관식 질문에 답하십시오. 약 3분 만에 리스크 수준, 제재 처벌로 이어질 수 있는 노출 사항, 법이 정한 최고 금액을 각각 공식 출처와 함께 확인할 수 있습니다.

가입도 이메일도 필요 없습니다. 답변은 브라우저에만 남으며, 어떤 내용도 전송되거나 저장되지 않습니다.

1. 회사는 어디에 소재하고 있습니까? 미국 유럽연합 영국 기타 지역

2. 상품이나 서비스를 수입 또는 수출합니까? 아니요, 국내에서만 거래합니다 수입합니다 수출합니다 수입과 수출을 모두 합니다

3. 리스크가 가장 높은 고객, 공급업체 또는 은행은 어디에 있습니까? 제재 프로그램이 없는 국가에만 표적 제재가 있거나 우회 수출 경로로 알려진 국가 포괄적 제재 대상 국가(예: 러시아, 벨라루스, 이란, 북한, 쿠바, 우크라이나 점령 지역) 모르겠습니다

4. 취급 상품에 이중용도 품목이나 군용 품목이 포함됩니까? 아니요, 서비스나 일반 상품만 취급합니다 예, 이중용도 품목(전자제품, 기계, 소프트웨어, 화학물질) 예, 군용 품목 또는 부품 모르겠습니다

5. 미국 달러로 지급하거나 받습니까? 전혀 없음 가끔 자주

6. 미국인을 고용하거나 미국산 부품, 소프트웨어 또는 기술을 사용합니까? 아니요 일부 미국인 직원이나 이사가 있음 예, 미국산 부품, 소프트웨어 또는 기술을 사용함 모르겠습니다

7. 거래상대방(고객, 공급업체, 파트너)은 몇 곳입니까? 최대 100곳 100곳에서 1,000곳 1,000곳에서 10,000곳 10,000곳 초과

8. 매달 새로운 거래상대방은 몇 곳이 추가됩니까? 0곳에서 2곳 3곳에서 10곳 10곳 초과

9. 현재 거래상대방을 제재 명단과 어떻게 대조합니까? 매일 자동으로 가끔 수작업으로 거래 개시 시에만 하지 않습니다

10. 거래상대방을 누가 소유하거나 지배하는지 확인합니까(50% 규칙)? 항상 가끔 전혀 하지 않음

11. 거래상대방에 관한 뉴스(부정적 언론 보도)를 확인합니까? 정기적으로 이따금 전혀 하지 않음

12. 각 거래상대방을 언제, 어떻게 확인했는지 보여 줄 수 있습니까? 예, 전체 기록이 있습니다 일부만 아니요

13. 공공 입찰에 참여합니까? 아니요 가끔 자주

14. 다음 업종 중 하나에 해당합니까? 은행, 결제 또는 보험 가상자산 해운, 물류 또는 화물 운송 해당 없음

테스트 방식

소재지, 거래 품목, 거래 상대, 그리고 현재 거래상대방을 확인하는 방법에 관한 14개 질문입니다.
각 답변은 0점에서 100점까지의 점수에 점수를 더합니다. 포괄적 제재 대상 국가와 매일 스크리닝 없이 거래하는 경우처럼 일부 조합은 수준을 곧바로 높입니다.
결과는 노출 사항을 중요도 순으로 나열하고, 귀사에 적용되는 규정의 최고 처벌과 이를 다루는 서비스를 함께 보여 줍니다.

테스트에서 다루는 처벌

결과에 사용된 최고 처벌과 그 법적 근거 및 공식 출처입니다. 수치는 2026년 10월 29일에 확인했습니다.

법정 최고 한도("최대"): 실제 처벌은 사실관계와 당국에 따라 달라집니다.

규정	최고 처벌	법적 근거
미국, OFAC(제재)	민사 벌금: 위반 1건당 최대 US$377,700 또는 거래 금액의 2배 중 큰 금액.	50 U.S.C. 1705(b); 31 CFR 501; OMB M-26-11 출처
미국, OFAC(제재)	고의 위반에 대한 형사 처벌: 최대 US$1,000,000의 벌금 및 최대 20년의 징역.	50 U.S.C. 1705(c) 출처
미국, OFAC(제재)	거래 기록은 10년간 보관해야 하며, 이는 집행 시효와 같습니다.	31 CFR 501.601 출처
미국, BIS(수출 통제)	민사 벌금: 위반 1건당 최대 US$374,474 또는 거래 금액의 2배 중 큰 금액이며, 수출 특권이 박탈될 수도 있습니다.	50 U.S.C. 4819(c); 15 CFR 6.3; OMB M-26-11 출처
미국, BIS(수출 통제)	고의 위반에 대한 형사 처벌: 최대 US$1,000,000의 벌금 및 최대 20년의 징역.	50 U.S.C. 4819(b) 출처
영국, OFSI(금융 제재)	민사 금전 벌칙: 최대 £1,000,000 또는 위반 금액의 50% 중 큰 금액. 인상이 발표되었으나 이 테스트 날짜 기준으로 시행되지 않았습니다.	Policing and Crime Act 2017, s. 146 출처
영국(금융 제재)	형사 범죄: 최대 7년의 징역.	Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018 출처
EU, Directive 2024/1226	회원국은 대부분의 제재 위반에 대해 기업에 전 세계 매출액의 최소 5% 또는 €40,000,000의 벌금을, 특정 보고 위반에 대해서는 최소 1% 또는 €8,000,000의 벌금을 부과할 수 있도록 해야 합니다.	Directive (EU) 2024/1226, art. 7 출처
EU, Directive 2024/1226	개인의 경우, 최소 €100,000가 관련된 주요 위반과 금액과 관계없이 이중용도 또는 군용 품목에 관한 위반에 대해 최대 징역 기간이 최소 5년이어야 합니다.	Directive (EU) 2024/1226, art. 5 출처
독일(AWG)	최대 5년의 징역(중대한 경우 10년), 고의 위반에 대한 기업 벌금 최대 €40,000,000, 행정 과태료 최대 €500,000.	AWG §§ 18, 19 (BGBl. 2026 I Nr. 27); OWiG § 30 출처
네덜란드(Sanctiewet, WED)	최대 6년의 징역. 기업 벌금은 최대 €1,100,000(제6등급)이며, 이것이 적절하지 않은 경우 연간 매출액의 최대 10%.	Sanctiewet 1977; WED art. 1, 6; Wetboek van Strafrecht art. 23 출처

자주 묻는 질문

테스트는 정말 무료입니까?

예. 가입, 이메일, 카드가 모두 필요 없습니다. 답변은 브라우저에 남으며 저장되지 않습니다.

이것이 우리 회사가 내게 될 처벌입니까?

아니요. 테스트는 법이 정한 최고 한도("최대")를 보여 줍니다. 실제 처벌은 사실관계, 협조 정도, 당국에 따라 달라집니다. 많은 사건이 더 낮은 금액으로 끝나지만, 형사 기소로 이어지는 사건도 있습니다.

수치는 어디에서 나옵니까?

공식 출처에서 나옵니다. OFAC와 BIS는 Federal Register와 US Code, OFSI는 gov.uk, EU 지침은 EUR-Lex, 독일과 네덜란드는 각국의 법령 포털입니다. 각 수치에는 출처와 확인 날짜가 표시됩니다.

결과가 낮으면 우리 회사가 규정을 준수한다는 뜻입니까?

아니요. 테스트는 답변만 읽으며 감사가 아닙니다. 제재 명단은 매주 바뀌므로 결과가 낮더라도 정기적인 스크리닝이 필요합니다.

테스트 후에는 어떻게 됩니까?

카드 없이 50 $ 무료 사용액으로 시작해 당일 첫 거래상대방을 스크리닝할 수 있습니다. 이후 사용량 기반 요금이나 구독 중에서 선택합니다.

시작용 무료 사용액 50 $, 카드 필요 없음

50 $ 무료 사용액으로 시작하기 가격 보기

90일간 유효. 회사 계정은 이메일 도메인당 1회. 이후 카드를 추가해 종량제로 계속 이용하거나 구독을 선택하세요.

이 테스트는 귀하의 답변만을 바탕으로 일반적인 정보를 제공합니다. 법률 자문이 아니며 실제 준수 여부를 평가하지 않습니다. Unicorn Intelligence는 정보 도구이며, 결정과 법적 의무는 귀사에 있습니다.