제재 스크리닝: 거래상대방을 매일 확인해야 하는 이유

제재 스크리닝이란

제재 스크리닝은 거래하는 개인과 기업의 이름을 공식 제재 대상 또는 거래 제한 대상자 목록과 대조하는 작업입니다. 이 목록은 각국 정부, 유럽연합 같은 지역 기구, 유엔 안전보장이사회 등 공공 기관이 발표합니다.

제재 대상은 자산 동결이나 자금 및 서비스 제공 금지 같은 조치를 받을 수 있습니다. 제한은 제재 대상이 소유하거나 지배하는 기업까지 확대될 수도 있습니다.

한 번의 확인으로 충분하지 않은 이유

목록은 당국이 새 조치를 채택할 때마다 업데이트되며, 이는 어느 영업일에나 일어날 수 있습니다. 이름이 추가되고, 별칭과 주소 같은 세부 정보가 바뀌고, 일부 항목은 삭제됩니다.

온보딩 때만 확인한다면 파일은 그날 고객에게 문제가 없었다는 사실만 보여 줄 뿐, 오늘에 대해서는 아무것도 말해 주지 않습니다. 여러 관할권에서는 기업이 제재 대상과 거래하고 있다는 사실을 몰랐더라도 처벌이 적용될 수 있으므로, 확인 사이의 공백은 실제 리스크입니다.

매일 스크리닝은 이 공백을 메웁니다: 매일 아침 모든 이름을 최신 목록과 대조하므로, 변경 사항을 다음 연례 검토가 아니라 하루 안에 알 수 있습니다.

스크리닝이 필요한 곳

제재는 은행뿐 아니라 이를 채택한 관할권 아래 있는 모든 기업에 적용됩니다. 실무에서는 다음과 같은 곳에서 스크리닝을 흔히 합니다:

• 해외 공급업체에 대금을 지급하고 해외 고객에게서 대금을 받는 재무 팀;
• 새 공급업체를 온보딩하는 구매 팀;
• 대리점, 에이전트, 리셀러와 계약하는 영업 팀;
• 국경을 넘어 물품을 운송하는 물류 및 수출 팀;
• 법인 고객을 식별해야 하는 규제 대상 기업.

대형 고객사와 은행은 공급업체에 스크리닝 방법을 점점 더 많이 묻습니다. 문서화된 매일 프로세스가 가장 간단한 답입니다.

좋은 스크리닝의 조건

확인하는 목록

실제로 로드된 목록만 업데이트 날짜 및 항목 수와 함께 공개합니다. 아래 표는 스크리닝 엔진에서 실시간으로 읽어 옵니다.

오늘 로드된 스크리닝 목록

공개된 공식 출처가 있는 경우 정치적 주요 인물과 파산 등기부도 확인하며, 16개 언어로 부정적 뉴스를 검색합니다. 각 출처는 로드된 경우에만 상태 페이지에 표시됩니다.

반나절 만에 매일 스크리닝을 설정하는 방법

1. 회사 이메일 또는 Google이나 Apple 계정으로 로그인하세요. 시작용 무료 사용액 50 $으로 시작하며 카드는 필요 없습니다.
2. ERP나 CRM에서 고객, 공급업체, 파트너 목록을 CSV 파일로 내보내거나 목록을 붙여넣으세요.
3. 대시보드에 업로드하거나, 자동으로 최신 상태를 유지하려면 API로 동기화하세요.
4. 알림 방식을 선택하세요: 알림마다 이메일 1건, 일일 요약 또는 끄기, 그리고 사용한다면 웹훅.
5. 첫 매칭을 검토하고, 오탐은 메모와 함께 해제하고, 조치가 필요한 항목은 확인하세요.
6. 감사인이나 고객이 증빙을 요청하면 언제든 감사 로그를 내보내세요.

미팅이나 송금 전에 이름 하나만 확인해야 하나요? 이름을 저장하지 않는 즉시 확인 기능을 사용하세요.

비용

종량제에서는 모니터링하는 이름 1개당 월 25 $이며, 매주 청구되고 월 기본료는 없습니다. 구독은 이름 100개용 Screening Base부터 시작하며, 패키지에는 보고서와 규제 모니터링이 추가됩니다. 최신 가격은 요금 페이지에 있습니다.

시작용 무료 사용액 50 $으로 첫 이름 목록을 로드하고 카드를 추가하기 전에 실제 결과를 확인할 수 있습니다.

스크리닝이 하지 않는 일

매칭은 신호이지 판정이 아닙니다. 조치하기 전에 반드시 공식 출처에서 확인하세요. Unicorn Intelligence는 정보 도구입니다. 제재 준수를 포함한 결정과 법적 의무는 고객사에 있습니다.

특정 거래상대방을 더 깊이 살펴보려면 비상장 기업 보고서를 주문하세요. 종합 가이드에서 다섯 가지 서비스를 모두 설명합니다.

자주 묻는 질문

거래상대방은 얼마나 자주 스크리닝해야 하나요?

목록은 어느 영업일에나 바뀔 수 있으므로 매일이 합리적인 기본값입니다. Unicorn Intelligence는 일정에 따라 모든 이름을 최신 목록과 대조하고 새로운 사항이 있을 때만 알려 드립니다.

Unicorn Intelligence는 어떤 목록을 사용하나요?

공공 기관이 발표하는 공식 제재 목록 및 거래 제한 대상자 목록입니다. 실제로 로드된 목록은 업데이트 날짜 및 항목 수와 함께 스크리닝 페이지와 상태 페이지에 실시간으로 표시됩니다.

오탐은 어떻게 처리하나요?

잠재적 매칭마다 0에서 1까지의 점수와 그 사유가 표시됩니다. 팀이 검토 대기열에서 메모와 함께 확인하거나 해제하면, 그 결정이 감사 로그에 기록됩니다.

이름 목록을 CSV로 업로드할 수 있나요?

네. CSV 파일을 업로드하거나, 목록을 붙여넣거나, API로 동기화할 수 있습니다. 저장하지 않고 단일 이름을 즉시 확인할 수도 있습니다.

매일 스크리닝을 하면 제재 법규를 준수하게 되나요?

어떤 도구도 그것만으로 규정 준수를 보장할 수는 없습니다. 스크리닝은 팀이 잠재적 매칭을 찾고 기록하도록 돕는 정보 도구이며, 결정과 법적 의무는 고객사에 있습니다.