제재 대상 기업과 거래하면 어떻게 될까?

제재 대상과 거래하면 회사가 벌금을 받나요?

그렇습니다. 제재는 명단에 오른 개인과 기업과의 거래를 금지하거나 제한하며, 많은 국가에서 이를 위반하면 범죄가 됩니다. 당국은 제재 대상뿐 아니라 거래를 한 회사도 처벌합니다. 명단 등재자에게 직접 또는 간접으로 자금이나 물품을 제공하는 것만으로도 대개 위반이 됩니다.

법으로 정한 최고 금액을 공식 자료에서 가져와 당사 엔진이 업데이트한 내용은 다음과 같습니다.

• 미국, OFAC: 위반 1건당 최대 $377,700 또는 거래 금액의 2배. 형사처벌은 최대 $1,000,000 및 징역 20년. (출처)
• 미국, BIS(수출 통제): 위반 1건당 최대 $374,474 또는 거래 금액의 2배. (출처)
• 영국, OFSI: 최대 £1,000,000 또는 위반 금액의 50%. 형사처벌은 최대 징역 7년. (출처)
• 유럽연합, 지침 2024/1226: 기업에 대한 벌금은 전 세계 매출의 최소 5% 또는 €40,000,000, 징역형은 최소 5년. (출처)
• 독일: 기업에 대한 벌금 최대 €40,000,000. (출처)
• 네덜란드: 기업에 대한 벌금 최대 연 매출의 10%. (출처)

법이 정한 최대 금액이며, 링크된 당국이 공표한 내용을 기준으로 2026년 10월 29일에 확인했습니다.

이는 법정 상한액입니다. 실제 금액은 거래 규모, 기간, 자진 신고 여부, 그리고 무엇보다 어떤 확인 절차를 거쳤는지 입증할 수 있는지에 따라 달라집니다. 스크리닝 절차를 문서로 갖춘 회사는 단순히 "몰랐다"고 말하는 회사보다 훨씬 유리한 위치에 섭니다.

제재 대상인 줄 몰랐다면요?

"몰랐다"는 생각보다 도움이 되지 않습니다. 일부 국가에서는 엄격책임 원칙이 적용되어, 당국이 고의를 입증할 필요가 없습니다. 다른 곳에서는 알았어야 했는지가 쟁점이 됩니다. 합리적인 절차가 있었는지, 그것을 실행했는지, 증거를 남겼는지가 중요합니다.

간접 거래도 해당됩니다. 제한 조치는 명단 등재자가 소유하거나 지배하는 회사에까지 미치는 경우가 많으며, 그 회사 이름이 어느 명단에도 없더라도 마찬가지입니다. 돈을 넘겨주는 유통업체에 대금을 지급하거나, 명단에 오른 회사로 물품을 보내는 구매자에게 판매하는 것도 직접 계약과 같은 위험을 만들 수 있습니다.

은행이 대금을 동결하나요?

은행은 같은 공식 명단으로 모든 송금을 스크리닝합니다. 명단 등재자나 그와 관련이 의심되는 상대방이 연루된 송금은 은행이 중단시킬 수 있습니다. 심사가 진행되는 동안 자금은 오랫동안 동결될 수 있고, 대개는 돌려달라고 요청하는 것조차 쉽지 않습니다.

기업 입장에서는 아주 구체적인 문제가 생깁니다. 입금되지 않는 송장, 이미 창고를 떠난 물품, 도착하지 않는 공급업체 대금, 멈춰 선 생산 라인. 은행이 다른 고객과 공급업체에 대해 자세히 묻거나, 앞으로의 송금을 지연시키거나, 거래 관계 자체를 끊을 수도 있습니다. 심사 중에 새 은행을 찾기란 쉽지 않습니다.

법적·평판상 어떤 결과가 따르나요?

조사에는 시간과 비용이 듭니다. 변호사, 내부 조사, 자료 수집, 당국 답변. 경영진은 사업 대신 몇 주씩 여기에 매달리게 됩니다. 계약서에는 제재 위반 시 고객이나 대출 기관이 계약을 해지할 수 있는 조항이 들어 있을 수도 있습니다.

그리고 평판이 있습니다. 대형 고객, 투자자, 공공 발주처는 공급업체에 제재 스크리닝 방식을 묻는 경우가 늘고 있으며, 위반 사실이 알려지면 입찰과 파트너십을 잃을 수 있습니다. 제재 관련 뉴스는 수년간 온라인에 남습니다. 많은 기업에 이런 간접 손실은 벌금보다 더 큰 부담이 됩니다.

제재 대상은 어떻게 CRM에 들어올까?

극적인 사건 때문인 경우는 드뭅니다. 흔한 경로는 평범합니다.

• 오래 거래한 고객이 계약 몇 달 뒤 명단에 추가된다.
• 신규 공급업체를 급히 등록하면서 아무도 확인하지 않는다.
• 회사 소유주가 바뀌었는데 새 소유주가 명단에 올라 있다.
• 이름의 철자나 음역이 명단과 달라 수작업 검색에서 놓친다.
• 유통업체나 대리인이 우리 눈에 보이지 않는 상대에게 재판매한다.

어느 것도 거래 시작 시 한 번의 확인으로는 해결되지 않습니다. 이름 변형을 인식하는 대조 방식으로 정기적으로 다시 확인해야 해결됩니다.

기업의 제재 여부를 확인하는 방법

Unicorn Intelligence를 쓰면 몇 분 만에 확인할 수 있고, 이후에도 추가 작업 없이 매일 자동으로 이어집니다.

1. 회사 이메일이나 Google 또는 Apple 계정으로 가입하세요. 카드는 필요 없으며 50 $ 크레딧을 선물로 드립니다.
2. CRM을 연결하거나(HubSpot, 또는 Zapier를 통한 다른 도구), Google Sheets, Excel, CSV 파일에서 명단을 업로드합니다.
3. 연락처 무료 스캔을 실행하면 명단에 일치 가능성이 있는 항목이 몇 개인지 바로 확인할 수 있습니다.
4. 매일 모니터링을 켜면 모든 기업이 매일 최신 공식 명단과 대조됩니다.
5. 새로운 사항이 생기면 이메일, Slack, webhook으로 즉시 알림을 받고, 각 일치 항목을 메모와 함께 확정하거나 해제하면 감사 로그에 기록됩니다.

확인 범위는 무엇인가요?

모든 이름은 스크리닝 엔진과 항상 동기화된 다음 확인을 거칩니다:

모든 이름이 아래 확인을 무료로 거칩니다. 모니터링 전에는 숫자만 보이고, 모니터링을 시작하면 각 이름이 어떤 확인에 해당했는지 출처, 목록, 날짜, 유사도와 함께 표시됩니다.

• OFAC SDN 목록(미국): 미국 재무부가 자산을 동결한 개인과 기업: 모든 거래 금지.
• EU 금융 제재: 유럽연합에서 자산이 동결된 개인과 기업의 통합 목록.
• UN 안전보장이사회: 회원국이 적용하는 UN 안전보장이사회 통합 목록.
• UK Sanctions List: 금융 제재 대상 개인과 기업에 대한 영국 공식 목록.
• OFAC 비 SDN 목록(미국): 미국 부문별 제재와 제재 회피자: 일부 거래는 금지, 나머지는 가능.
• US Consolidated Screening List: Entity List와 Denied Persons List를 포함한 미국 상무부와 국무부의 수출 제한 목록.
• 강제노동 목록(UFLPA): 강제노동 때문에 제품을 미국으로 수입할 수 없는 기업.
• 고위험 국가: FATF(국제 자금세탁방지 기구)의 블랙리스트와 그레이리스트 국가 및 금수 조치 국가에 있는 연락처에 대한 신호.
• 기타 국가별 제재 목록: 스위스(SECO), 캐나다, 호주: 해당 국가로 수출한다면 중요합니다.
• 공공 조달 배제: 사기나 부패로 세계은행 및 기타 개발은행에서 배제된 기업, 그리고 미국 공공 조달에서 배제된 SAM 목록.
• 미국 자금세탁방지: FinCEN(미국 재무부 자금세탁방지 당국)이 "주요 자금세탁 우려 대상"으로 지정해 미국 은행이 거래할 수 없는 대상.
• 정치적 주요 인물: 정치인이거나 그 가족인 임원. 무료 출처는 불완전하므로 "가능성"으로 표시하며 확정으로 보지 않습니다.

오늘 로드된 스크리닝 목록

프로그램이 하는 일과 회사에 남는 책임

Unicorn Intelligence는 정보 도구입니다. 이름을 대조하고, 일치 가능성마다 점수와 근거를 설명하며, 모든 결정을 기록합니다. 프로그램은 실수할 수 있습니다. 비슷하기만 한 이름을 표시하거나, 공개 자료에 드러나지 않는 연결을 놓칠 수 있습니다. 중요한 일치 항목은 반드시 검증해야 하며, 컴플라이언스의 최종 책임은 가급적 법률 또는 컴플라이언스 자문의 도움을 받아 귀사가 집니다.

자주 묻는 질문

제재 대상 기업과 거래하면 어떻게 되나요?

회사가 벌금을 물고, 대금이 동결되고, 은행이 송금을 막거나 계좌를 해지할 수 있으며, 소송 비용과 평판 손상이 따를 수 있습니다. 구체적인 결과는 국가와 사안에 따라 다릅니다.

제재 대상인 줄 몰랐어도 벌금을 받을 수 있나요?

일부 국가에서는 그렇습니다. 고의 입증 없이도 처벌이 적용될 수 있기 때문입니다. 다른 곳에서는 합리적인 스크리닝 절차가 있었고 이를 입증할 수 있는지를 보므로, 기록으로 남긴 확인이 중요합니다.

기업이 제재 명단에 있는지 어떻게 조회하나요?

회사명, 별칭, 소유주를 공식 제재 명단과 대조합니다. Unicorn Intelligence에서는 명단을 한 번 업로드하거나 연결하면 연락처 무료 스캔에 이어 매일 자동 확인을 받을 수 있습니다.

거래 시작 때만이 아니라 매일 확인해야 하는 이유는?

당국은 영업일이면 언제든 제재 명단을 업데이트합니다. 계약 당시 문제없던 고객이나 공급업체도 나중에 명단에 오를 수 있으며, 정기적인 확인만이 제때 알려줍니다.

Unicorn Intelligence가 컴플라이언스팀을 대신하나요?

아닙니다. 스크리닝과 알림을 자동화하지만 프로그램은 실수할 수 있으며, 컴플라이언스의 최종 결정과 책임은 귀사에 있습니다.

제재 명단과 리스크 명단: 무엇이고 어떻게 확인할까요

• OFAC SDN 명단
• EU 금융 제재 명단
• UN 안전보장이사회 통합 명단
• 영국 제재 명단
• OFAC 비 SDN 명단
• 미국 통합 심사 명단
• UFLPA 기업 명단
• 캐나다 독자 제재 통합 명단(SEMA)
• 호주 DFAT 통합 명단
• 스위스 SECO 제재 명단
• 입찰 제한 명단(세계은행과 SAM)
• FinCEN 311조 특별 조치
• FATF 고위험 및 감시 대상 국가
• 정치적 주요 인물(PEP)