UNICORN PRIVATE 거래 개시 시점 스크리닝인가, 지속적 스크리닝인가?
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시작하기요금 보기서비스 소개: 제재 및 거래상대방 스크리닝
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요약
- 거래 개시 시점 스크리닝은 관계가 시작되는 날 거래 상대방을 한 번 확인하고, 지속적 스크리닝은 명단이 바뀔 때마다 다시 확인합니다.
- 미국, 유럽연합, 영국 당국은 1년 내내, 흔히 한 달에도 여러 번 이름을 추가하고 삭제합니다.
- 거래 개시 시점에 문제없던 고객도 나중에 명단에 오를 수 있으므로 두 가지 확인이 모두 필요합니다.
대부분의 회사는 계약 전에 새 고객이나 공급업체를 확인합니다. 하지만 1년 뒤 같은 거래 상대방을 다시 확인하는 회사는 훨씬 적습니다. 그러나 제재 확인은 실행한 그날에만 유효합니다. 명단은 움직이고, 거래 관계는 계속됩니다.
이 가이드는 두 가지 접근 방식을 비교하고, 명단이 왜 그렇게 자주 바뀌는지 설명하며, 팀에 과도한 부담을 주지 않고 지속적 스크리닝을 구성하는 방법을 보여 줍니다.
거래 개시 시점 스크리닝의 장점
첫 계약 전에 하는 확인은 실질적인 가치가 있습니다. 이미 명단에 오른 상대와 관계를 시작하는 것을 막아 주고, 승인 절차에 넣기 쉬우며, 실사의 첫 기록이 됩니다. 이후 확인의 신뢰성을 높여 주는 데이터를 수집하기에도 가장 좋은 시점입니다. 정식 법인명, 등록 번호, 소유자, 이사입니다.
거래 개시 시점은 거래 상대방이 정보를 가장 기꺼이 제공하는 때이기도 합니다. 계약을 체결한 뒤에는 소유 관계 서류나 등록 정보를 요청하기가 더 어려워집니다. 처음에 이를 수집해 CRM의 기업 정보 옆에 저장해 두면 이후의 모든 확인이 더 빠르고 정확해집니다. 새 알림이 뜰 때마다 이미 가지고 있는 데이터와 비교할 수 있기 때문입니다.
그것만으로는 부족한 이유
제재 명단은 계속 바뀌는 문서입니다. 미국 재무부는 최근 조치를 통해 명단 변경 사항을 공개하고, 유럽연합은 관보에서 규정을 개정하며, 영국은 UK Sanctions List를 갱신합니다. 새로운 지정은 어느 영업일에나 나올 수 있으며, 국제적 긴장이 높아지는 시기에는 수백 개의 이름이 한꺼번에 추가됩니다.
다른 변화도 있습니다. 회사의 소유자가 바뀌고, 새 소유자가 명단에 올라 있을 수 있습니다. 이름이 정정되거나 기존 항목에 별칭이 추가됩니다. 이러한 변화 중 어느 하나만으로도 거래 관계에는 아무 일도 없었는데 문제없던 거래 상대방이 제한 대상으로 바뀔 수 있습니다.
은행은 이를 알기 때문에 새 고객뿐 아니라 모든 지급을 스크리닝합니다. 수취인이 지난달 명단에 올랐다는 이유로 은행이 송금을 막으면, 다음에 묻는 질문은 간단합니다. 이 고객을 마지막으로 확인한 것이 언제입니까? 최근에 기록으로 남긴 확인이 내놓을 수 있는 가장 강력한 답입니다.
지속적 스크리닝의 의미
지속적 스크리닝이란 기존 고객과 공급업체를 정기적으로, 그리고 어떤 경우든 명단이 바뀔 때마다 최신 명단과 대조하는 것을 말합니다. 실무에서는 두 가지 방식으로 구성할 수 있습니다.
- 정기 재스크리닝: 전체 거래처를 매월 또는 분기마다 등 정해진 간격으로 다시 확인합니다.
- 이벤트 기반 스크리닝: 명단이 갱신될 때마다 전체 거래처를 새로 대조하므로 새로운 지정을 당일에 찾아냅니다.
간격이 길수록 새로운 지정이 눈에 띄지 않는 기간도 길어집니다. 그동안 이루어진 지급, 납품, 계약은 모두 명단 등재자와의 거래로 간주될 수 있습니다.
두 가지 접근 방식 비교
| 질문 | 거래 개시 시점만 | 거래 개시 시점과 지속적 |
|---|---|---|
| 명단 등재자와의 새 관계를 막는다 | 예 | 예 |
| 계약 후 명단에 오른 고객을 찾아낸다 | 아니요 | 예 |
| 소유자 변경을 찾아낸다 | 보고된 경우에만 | 예(소유자를 모니터링하는 경우) |
| 은행과 감사인에게 지속적인 절차를 보여 준다 | 일부 | 예 |
지속적 스크리닝 구성 방법
- 거래 개시 시점에 수집한 식별 정보와 함께, 모든 활성 고객과 공급업체의 정리된 목록을 하나 유지합니다.
- 위험도에 따라 빈도를 정합니다. 국제 무역이나 민감 업종은 매일로 하고, 은행이나 규제 당국이 기대하는 빈도보다 낮아서는 안 됩니다.
- 기업명뿐 아니라 소유자와 이사도 확인합니다.
- 누가 어느 기간 안에 알림을 검토할지 정합니다.
- 아무것도 발견되지 않은 경우를 포함해 모든 결과와 결정을 기록합니다.
가장 어려운 것은 첫 실행이 아니라 반복입니다. 누군가 명단을 내보내 다시 검색하는 것을 기억하는 데 의존하는 절차는 바쁜 주에 밀리기 쉬운데, 바로 그때가 새로운 지정이 자주 발표되는 시기입니다.
일치 항목이 나타나면
기존 고객에게 새로운 일치 가능성이 나타나면 빠른 결정이 필요합니다. 식별 정보를 확인하고, 일치가 실제로 보이면 대기 중인 지급이나 납품을 중단하며, 관련 당국의 보고 규정을 따르세요. 이러한 단계는 가이드 고객이 제재 명단에 추가되었을 때 해야 할 일에서 설명합니다.
Unicorn Intelligence의 역할
Unicorn Intelligence는 CRM에 있는 모든 기업을 매일 공식 명단과 대조하고, 무언가 바뀌었을 때만 알려 드립니다. 신규 계정에는 50 $ 크레딧을 드립니다.
자주 묻는 질문
거래 개시 시점의 제재 확인만으로 충분한가요?
아니요. 실행한 그날에만 유효합니다. 명단은 1년 내내 바뀌므로 기존 고객과 공급업체도 다시 확인해야 합니다.
제재 명단은 얼마나 자주 바뀌나요?
당국은 어느 영업일에나 이름을 추가하거나 삭제할 수 있습니다. 국제적 긴장이 높아지는 시기에는 대량의 이름이 한꺼번에 추가됩니다.
고객을 얼마나 자주 재스크리닝해야 하나요?
위험도에 따라 다릅니다. 국제 무역이나 민감 업종의 회사는 매일 스크리닝하는 경우가 많으며, 어떤 경우든 간격은 은행이나 규제 당국의 기대에 맞아야 합니다.
아무것도 발견되지 않은 확인도 기록해야 하나요?
네. 문제없는 결과의 기록은 절차가 정기적으로 실행되었음을 보여 주며, 일치 항목의 기록만큼 중요합니다.
소유자도 다시 확인해야 하나요?
네. 소유자는 바뀌고, 새 소유자가 명단에 올라 있을 수 있습니다. 지속적 스크리닝은 기업명과 함께 주요 소유자와 이사도 포함해야 합니다.
Unicorn Intelligence는 정보 도구입니다. 제재 준수, 실사, 입찰 참여를 포함한 결정과 법적 의무는 고객에게 있습니다.
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