Cómo comprobar si una empresa está sancionada, paso a paso

Paso 1: reúne los nombres correctos

Antes de buscar, reúne los datos que hacen fiable una búsqueda:

• la denominación legal completa y los nombres comerciales;
• los nombres anteriores, que a menudo encontrarás en el registro mercantil;
• el país de constitución y el número de registro;
• los nombres de los principales accionistas y de los administradores;
• la dirección, útil para distinguir dos empresas con nombres parecidos.

Buscar solo por el nombre comercial es el error más común. Las partes incluidas en las listas suelen aparecer con su denominación legal, con transliteraciones de otros alfabetos o con alias registrados por la autoridad.

Paso 2: busca en las listas de Estados Unidos

El Departamento del Tesoro de EE. UU., a través de su Office of Foreign Assets Control, publica la herramienta Sanctions List Search. Cubre la lista de Specially Designated Nationals y las demás listas de sanciones del Tesoro. Puedes fijar una puntuación mínima de coincidencia: una puntuación más baja encuentra más variantes ortográficas, pero también más nombres que solo se parecen.

Para los controles de exportación, el Departamento de Comercio publica la Consolidated Screening List, que reúne listas de los Departamentos de Comercio, de Estado y del Tesoro, incluida la Entity List. Es útil cuando vendes bienes o tecnología, no solo cuando mueves dinero.

Paso 3: busca en las listas de la Unión Europea y del Reino Unido

El EU Sanctions Map muestra las medidas restrictivas de la UE por país y permite buscar las personas y entidades incluidas. La referencia jurídica es siempre el reglamento publicado en el Diario Oficial en EUR-Lex, que el mapa enlaza para cada régimen.

En el Reino Unido, la UK Sanctions List publicada por el Foreign, Commonwealth and Development Office recoge las personas y entidades designadas en virtud de los reglamentos británicos de sanciones. La Office of Financial Sanctions Implementation, que forma parte del HM Treasury, publica orientaciones sobre sanciones financieras.

Si trabajas en otros países, comprueba si publican sus propias listas: Suiza, Canadá, Australia y Japón, entre otros, tienen sanciones autónomas.

Paso 4: mira más allá del nombre

Un resultado limpio para el nombre de la empresa no es el final de la comprobación. En Estados Unidos, las empresas de las que una o más personas bloqueadas poseen el 50% o más, directa o indirectamente, quedan bloqueadas también, aunque no aparezcan en ninguna lista. La Unión Europea y el Reino Unido tienen en cuenta la propiedad y el control. Por eso buscas también a los principales propietarios y administradores.

Cuando la cadena de propiedad pasa por varias sociedades o países, una búsqueda simple no basta para ver quién está realmente detrás de la contraparte. En ese caso, el siguiente paso es un informe completo de la empresa, con los titulares reales.

Paso 5: lee con atención una posible coincidencia

Las herramientas de búsqueda muestran posibles coincidencias, no veredictos. Compara los datos de la entrada de la lista con lo que sabes de la empresa: país, dirección, número de registro, fecha de constitución, nombres de los propietarios. Si los datos identificativos difieren claramente, la coincidencia es probablemente un homónimo. Si concuerdan, o no puedes saberlo, detén la operación y consulta a tus asesores de cumplimiento o legales antes de seguir.

Paso 6: deja constancia de lo que has hecho

Guarda un registro breve de cada comprobación: fecha y hora, herramienta usada, nombres buscados, ajustes como la puntuación de coincidencia, resultado y decisión, con el nombre de la persona que decidió. Una captura de pantalla o una exportación de los resultados ayuda. En Estados Unidos, los registros de las operaciones sujetas a las normas de sanciones deben conservarse durante 10 años. Un registro claro es lo que demuestra, más adelante, que tenías un proceso y lo seguiste.

Lista de control para cada nueva contraparte

1. Reúne denominación legal, nombres anteriores, país, número de registro, propietarios y administradores.
2. Busca en el Sanctions List Search del Tesoro de EE. UU. y en la Consolidated Screening List.
3. Busca en el EU Sanctions Map y en la UK Sanctions List.
4. Repite las búsquedas para los principales propietarios y administradores.
5. Compara los datos identificativos de cada posible coincidencia.
6. Guarda el registro y repite la comprobación con regularidad, porque las listas cambian.

Los límites de las comprobaciones manuales

Las búsquedas manuales funcionan bien para unas pocas contrapartes nuevas. Se vuelven difíciles de mantener cuando tienes que repetirlas para cientos de clientes y proveedores existentes, porque cada lista se actualiza con su propio calendario y cada repetición tiene que registrarse de nuevo. Ese es el punto en el que la mayoría de las empresas pasa a una comprobación automática.

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Preguntas frecuentes

¿Hay una forma gratuita de comprobar si una empresa está sancionada?

Sí. El Sanctions List Search del Tesoro de EE. UU., la Consolidated Screening List de EE. UU., el EU Sanctions Map y la UK Sanctions List son herramientas oficiales gratuitas.

¿Basta con buscar el nombre de la empresa?

No. Busca también los nombres anteriores y a los principales propietarios y administradores, porque una empresa poseída o controlada por personas incluidas en las listas puede estar restringida sin figurar ella misma en ellas.

¿Qué hago si la herramienta muestra una posible coincidencia?

Compara país, dirección, número de registro y propietarios con la entrada de la lista. Si concuerdan o no puedes saberlo, detén la operación y consulta a tus asesores de cumplimiento o legales.

¿Tengo que guardar un registro de la comprobación?

Sí. Registra fecha, herramienta, nombres buscados, resultado y decisión. En Estados Unidos, los registros de las operaciones sujetas a las normas de sanciones deben conservarse durante 10 años.