Como verificar se uma empresa está sancionada, passo a passo

Passo 1: reúna os nomes certos

Antes de pesquisar, reúna os dados que tornam a busca confiável:

• a razão social completa e eventuais nomes fantasia;
• os nomes anteriores, que muitas vezes você encontra no registro empresarial;
• o país de constituição e o número de registro;
• os nomes dos principais acionistas e dos administradores;
• o endereço, útil para distinguir duas empresas com nomes parecidos.

Pesquisar apenas pelo nome fantasia é o erro mais comum. As partes listadas costumam aparecer com a razão social, com transliterações de outros alfabetos ou com nomes alternativos registrados pela autoridade.

Passo 2: pesquise nas listas dos Estados Unidos

O Departamento do Tesouro dos EUA, por meio do seu Office of Foreign Assets Control, publica a ferramenta Sanctions List Search. Ela abrange a lista de Specially Designated Nationals e as demais listas de sanções do Tesouro. Você pode definir uma pontuação mínima de correspondência: uma pontuação mais baixa encontra mais variações de grafia, mas também mais nomes apenas parecidos.

Para controles de exportação, o Departamento de Comércio publica a Consolidated Screening List, que reúne listas dos Departamentos de Comércio, de Estado e do Tesouro, incluindo a Entity List. Ela é útil quando você vende bens ou tecnologia, não apenas quando movimenta dinheiro.

Passo 3: pesquise nas listas da União Europeia e do Reino Unido

O EU Sanctions Map mostra as medidas restritivas da UE por país e permite pesquisar as pessoas e entidades listadas. A referência jurídica é sempre o regulamento publicado no Jornal Oficial no EUR-Lex, que o mapa indica para cada regime.

No Reino Unido, a UK Sanctions List publicada pelo Foreign, Commonwealth and Development Office lista as pessoas e entidades designadas com base nos regulamentos britânicos de sanções. O Office of Financial Sanctions Implementation, que faz parte do HM Treasury, publica orientações sobre sanções financeiras.

Se você atua em outros países, verifique se eles publicam listas próprias: Suíça, Canadá, Austrália e Japão, entre outros, têm sanções autônomas.

Passo 4: olhe além do nome

Um resultado limpo para o nome da empresa não encerra a verificação. Nos Estados Unidos, empresas das quais uma ou mais pessoas bloqueadas detêm 50% ou mais, direta ou indiretamente, ficam elas mesmas bloqueadas, mesmo que não apareçam em nenhuma lista. A União Europeia e o Reino Unido consideram a propriedade e o controle. É por isso que você pesquisa também os principais proprietários e administradores.

Quando a cadeia societária passa por várias empresas ou países, uma busca simples não basta para ver quem está realmente por trás da contraparte. Nesse caso, o próximo passo é um relatório completo da empresa, com os beneficiários finais.

Passo 5: leia com atenção uma possível correspondência

As ferramentas de busca mostram possíveis correspondências, não veredictos. Compare os dados do registro listado com o que você sabe da empresa: país, endereço, número de registro, data de constituição, nomes dos proprietários. Se os dados de identificação forem claramente diferentes, a correspondência provavelmente é um homônimo. Se coincidirem, ou se você não conseguir saber, interrompa a operação e consulte seus assessores de compliance ou jurídicos antes de seguir.

Passo 6: registre o que você fez

Mantenha um registro curto de cada verificação: data e hora, ferramenta usada, nomes pesquisados, configurações como a pontuação de correspondência, resultado e decisão, com o nome de quem decidiu. Uma captura de tela ou uma exportação dos resultados ajuda. Nos Estados Unidos, os registros de operações sujeitas às regras de sanções devem ser guardados por 10 anos. Um registro claro é o que mostra, mais tarde, que você tinha um processo e o seguiu.

Lista de verificação para cada nova contraparte

1. Reúna razão social, nomes anteriores, país, número de registro, proprietários e administradores.
2. Pesquise no Sanctions List Search do Tesouro dos EUA e na Consolidated Screening List.
3. Pesquise no EU Sanctions Map e na UK Sanctions List.
4. Repita as buscas para os principais proprietários e administradores.
5. Compare os dados de identificação de cada possível correspondência.
6. Guarde o registro e repita a verificação regularmente, porque as listas mudam.

Os limites das verificações manuais

As buscas manuais funcionam bem para poucas contrapartes novas. Ficam difíceis de manter quando você precisa repeti-las para centenas de clientes e fornecedores existentes, porque cada lista é atualizada no seu próprio ritmo e cada repetição precisa ser registrada de novo. É nesse ponto que a maioria das empresas passa para uma verificação automática.

Onde a Unicorn Intelligence entra

A Unicorn Intelligence faz essas verificações em cada empresa do seu CRM todos os dias e registra cada decisão; contas novas recebem um crédito de 50 $.

Perguntas frequentes

Existe uma forma gratuita de verificar se uma empresa está sancionada?

Sim. O Sanctions List Search do Tesouro dos EUA, a Consolidated Screening List dos EUA, o EU Sanctions Map e a UK Sanctions List são ferramentas oficiais gratuitas.

Basta pesquisar o nome da empresa?

Não. Pesquise também os nomes anteriores e os principais proprietários e administradores, porque uma empresa de propriedade ou sob controle de pessoas listadas pode estar sujeita a restrições sem estar ela mesma listada.

O que fazer se a ferramenta mostrar uma possível correspondência?

Compare país, endereço, número de registro e proprietários com o registro listado. Se coincidirem ou se você não conseguir saber, interrompa a operação e consulte seus assessores de compliance ou jurídicos.

Preciso guardar um registro da verificação?

Sim. Registre data, ferramenta, nomes pesquisados, resultado e decisão. Nos Estados Unidos, os registros de operações sujeitas às regras de sanções devem ser guardados por 10 anos.