企業が制裁対象かどうかを確認する方法：手順ごとに解説

ステップ1：正しい名前を集める

検索の前に、検索の信頼性を高めるデータを集めます。

• 正式な法人名と、使用しているすべての商号
• 旧商号（多くの場合、商業登記簿で確認できます）
• 設立国と登記番号
• 主要株主と取締役の氏名
• 住所（名前の似た2社を区別するのに役立ちます）

商号だけで検索するのが最もよくある誤りです。リスト掲載者は、正式な法人名、他の文字からの翻字、または当局が記録した別名で掲載されていることが多いからです。

ステップ2：米国のリストを検索する

米国財務省は、外国資産管理局（Office of Foreign Assets Control）を通じてSanctions List Searchツールを公開しています。このツールは、特別指定国民（Specially Designated Nationals）リストと財務省のその他の制裁リストを対象としています。最低一致スコアを設定でき、スコアを低くするとより多くの綴りの違いを拾えますが、名前が似ているだけの結果も増えます。

輸出管理については、商務省がConsolidated Screening Listを公開しています。商務省、国務省、財務省のリストをまとめたもので、Entity Listも含まれます。資金を動かすときだけでなく、物品や技術を販売するときにも役立ちます。

ステップ3：欧州連合と英国のリストを検索する

EU Sanctions Mapは、EUの制限措置を国別に示し、リストに掲載された個人や団体を検索できます。法的な根拠は常に、EUR-Lexの官報に掲載された規則であり、マップは制度ごとにそのリンクを示しています。

英国では、外務・英連邦・開発省が公開するUK Sanctions Listに、英国の制裁規則に基づいて指定された個人と団体が掲載されています。英国財務省に属する金融制裁実施局（Office of Financial Sanctions Implementation）は、金融制裁に関するガイダンスを公開しています。

他の国で事業を行う場合は、その国が独自のリストを公開しているかを確認してください。スイス、カナダ、オーストラリア、日本などは独自の制裁を設けています。

ステップ4：名前の先まで確認する

企業名で該当なしという結果が出ても、確認はそこで終わりではありません。米国では、1人または複数の資産凍結対象者が直接または間接に50%以上を所有する企業は、どのリストにも掲載されていなくても、それ自体が資産凍結の対象となります。欧州連合と英国は所有と支配に着目します。だからこそ、主要な所有者と取締役も検索するのです。

所有の連鎖が複数の企業や国を経由している場合、簡単な検索では取引先の背後に実際に誰がいるのかを把握できません。その場合は、実質的支配者を含む完全な企業レポートが次のステップになります。

ステップ5：一致の可能性を慎重に読む

検索ツールが示すのは一致の可能性であって、結論ではありません。リスト掲載情報の内容を、その企業について把握している情報と比べてください。国、住所、登記番号、設立日、所有者の氏名です。識別情報が明らかに異なれば、その一致はおそらく同名の別人です。一致している場合や判断できない場合は、取引を止め、先に進む前にコンプライアンスまたは法務の専門家に相談してください。

ステップ6：行ったことを記録する

確認のたびに簡単な記録を残します。日時、使用したツール、検索した名前、一致スコアなどの設定、結果と判断、判断した人の氏名です。スクリーンショットや結果のエクスポートも役立ちます。米国では、制裁規則の対象となる取引の記録は10年間保存しなければなりません。後になって、手順があり、それに従っていたことを示すのは、明確な記録です。

新しい取引先ごとのチェックリスト

1. 正式な法人名、旧商号、国、登記番号、所有者、取締役を集める。
2. 米国財務省のSanctions List SearchとConsolidated Screening Listを検索する。
3. EU Sanctions MapとUK Sanctions Listを検索する。
4. 主要な所有者と取締役についても検索を繰り返す。
5. 一致の可能性があるものはすべて識別情報を比べる。
6. 記録を保存し、リストは変わるため定期的に確認を繰り返す。

手作業による確認の限界

新しい取引先が少数であれば、手作業の検索で十分に機能します。しかし、数百の既存顧客や仕入先について繰り返す必要が出てくると、続けるのが難しくなります。各リストはそれぞれの日程で更新され、繰り返すたびに記録し直す必要があるからです。多くの企業が自動チェックに移行するのは、この段階です。

Unicorn Intelligenceの役割

Unicorn Intelligenceは、CRM内のすべての企業についてこれらの確認を毎日行い、各判断を記録します。新規アカウントには50 ドル分のクレジットを進呈します。

よくある質問

企業が制裁対象かどうかを無料で確認する方法はありますか？

あります。米国財務省のSanctions List Search、米国のConsolidated Screening List、EU Sanctions Map、UK Sanctions Listは、いずれも無料の公式ツールです。

企業名を検索するだけで十分ですか？

いいえ。旧商号や主要な所有者、取締役も検索してください。リスト掲載者が所有または支配する企業は、それ自体が掲載されていなくても制限を受ける可能性があるからです。

ツールが一致の可能性を示した場合はどうすればよいですか？

国、住所、登記番号、所有者をリスト掲載情報と比べます。一致している場合や判断できない場合は、取引を止め、コンプライアンスまたは法務の専門家に相談してください。

確認の記録を残す必要はありますか？

はい。日付、ツール、検索した名前、結果、判断を記録します。米国では、制裁規則の対象となる取引の記録は10年間保存しなければなりません。