取引先を制裁リストと無料で照合する方法：手順を解説

結論： Unicorn Intelligenceを使えば、取引先を制裁リストと無料で照合する方法が2つある。登録不要で1つの取引先名を無料チェックする方法と、CSVやExcelファイルでアップロードするかQuickBooks、Xero、Sageから読み込んだ取引先リスト全体を無料でテストする方法だ。後者では、OFAC、EU、英国、国連などの公式リストでヒットの可能性がある取引先が何件あるかがわかる。制裁対象の取引先への支払いは、仲介者を通じたものであっても資産凍結に違反し得るため、取引先にも顧客と同じ確認が必要だ。

主要な定義

取引先スクリーニング： 取引開始前と支払い前に、仕入先、下請業者、サービス提供者を制裁リストや規制対象者リストと照合すること。

規制対象者リスト： 金融制裁以外のリスト。たとえば輸出管理のための米国の統合スクリーニングリスト（Consolidated Screening List）など。

実質的支配者： 取引先を最終的に所有または支配する人物。掲載された人物が50%以上を所有する取引先は、掲載対象として扱われることがある。

取引先のための無料の選択肢

手順

1. 仕入先リストをエクスポートする。 会計ソフトや購買ソフトから、名称と国を含めて出力する。
2. 新しい取引先は1社ずつ確認する。 最初の発注の前に無料の名称チェックを使う。
3. リスト全体をテストする。 intel.unicornprivate.com にサインインし、リストテストを開いてファイルをアップロードするか、QuickBooks、Xero、Sageを読み取り専用で接続する。
4. リスクマップを読む。 リスト別、国別のヒットの可能性を確認する。
5. ヒットの可能性を確認する。 次の支払い処理の前に、登記番号、住所、所有者で照らし合わせる。
6. リストを確認し続ける。 リストは決まったカレンダーなしで変わる（OFAC最近の措置）ので、取引先リストを毎日の監視対象にする。

良い運用のために

• 一度きりではなく、取引開始前と毎回の支払い処理の前にスクリーニングする。
• 取引先の所有者と、口座名義人が異なる場合はその名義人も含める。
• 名称、住所、口座情報の変更に注意する。
• すべての確認とすべての判断の記録を残す。

Unicorn Intelligenceは情報提供のためのツールであり、法的判断と義務は会社に残る。

情報提供のための内容です。判断と法的義務は君に残ります。