UNICORN PRIVATE 物流業のための取引先・顧客コンプライアンス：何をチェックし、ミスがいくらの損失になるか
フォワーダーや運送会社は、ほとんど会うことのない相手のために貨物を運ぶ。スクリーニングすべき項目、OFACによる実際の制裁金、実践的なチェックリストを紹介する。
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物流会社は、ほぼすべての国際取引の中心に位置している。フォワーダー、運送会社、3PLは、荷主、荷受人、通知先、代理店、下請けの運送業者、決済仲介業者と関わり、たった1週間で数十カ国にまたがることも珍しくない。そのひとつひとつがコンプライアンス上のリスクになり得る。規制当局は「箱を運んだだけ」という言い分が通用しないことをはっきり示している。
物流業がリスクにさらされる理由
この業界が制裁執行の標的になりやすいのには、3つの特徴がある。
取引先は多く、接点は少ない。 1件の輸送に5社以上が関わることもあり、その多くはブッキング上の名前と住所しか分からない。経由国の代理店は頻繁に入れ替わり、本当の買い手が商社の陰に隠れていることも多い。
大量・低マージン。 オペレーション部門はスピードで評価される。すべてのブッキングを手作業で確認するのは不可能に感じられるため、スクリーニングは省略されるか、取引開始時に一度だけ行われて二度と繰り返されない。
米ドル建ての支払い。 運賃の請求書は米ドルで発行されることが多い。それだけで、米国外の企業でも米国の制裁の対象になり得る。支払いが米国の金融システムを通じて決済されるからだ。
分断されたシステム。 合併を重ねた物流グループには、ブッキング、請求、決済のプラットフォームが数多く残る。あるシステムでブロックされた名前が、別のシステムではそのまま通ってしまうこともある。
チェックすべき項目
物流事業のしっかりしたスクリーニング体制は、顧客、取引先、代理店、そして可能であれば荷受人と通知先について、以下の領域をカバーする。
制裁リスト（EU、米国、英国、国連）
すべての当事者を主要な統合リストと照合しよう：米国OFACのSDNリストとその他のOFACリスト、EUの金融制裁統合リスト、英国OFSIの統合リスト、国連安全保障理事会のリスト。所有関係も確認すること：米国とEUのいずれのルールでも、リスト掲載者が50%以上を所有する会社は、その会社自体の名前がどのリストになくてもブロック対象として扱われることがある。名前と同じくらい仕向地も重要なので、包括的制裁の対象地域向け、またはそこを経由する輸送には注意フラグを立てよう。
重要な公的地位を有する者（PEP）
国と関係のある輸入業者、港湾運営会社、通関業者は、PEPが所有または経営していることがある。PEPとの取引自体は禁止されていないが、贈収賄や汚職のリスクが高く、強化されたデューデリジェンスが必要になる。
倒産
運送会社や下請けが倒産すると、貨物が港に取り残され、顧客に対して君が責任を負うことになりかねない。倒産手続き中の顧客は運賃を払わないかもしれない。倒産登記や裁判所の公告は、一度確認するだけでなく継続的にモニタリングすべきだ。
ネガティブ報道と訴訟
密輸、詐欺、税関違反、輸出管理事件のニュースは、名前が制裁リストに載るずっと前に出ることが多い。取引先が関わる訴訟手続きは早期警戒のサインだ。
実質的支配者
各取引先を最終的に所有または支配している自然人を特定しよう。制裁回避に使われるフロント企業には、設立日が新しい、名義だけの取締役がいる、高リスク国に所有者がいる、といった特徴がよく見られる。
実際の事例：ミスがいくらの損失になったか
Toll Holdings：USD 6,131,855（OFAC、2022年）
2022年4月、米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、オーストラリアのフォワーディング・物流会社Toll Holdings LimitedとのUSD 6,131,855の和解を発表した。OFACは2013年から2019年にかけて2,958件の明白な違反を認定した：Tollは、北朝鮮、イラン、シリア、またはブロック対象者に関わる輸送に関連して、米国の金融システムを通じて支払いを受け取り、または行っていた。Tollが米国企業ではない点で、この事例は注目を集めた。米ドル建てで請求書を発行しただけで、米国の銀行に禁止された支払いを処理させる結果になったのだ。OFACは、Tollの多数の別々のシステムにまたがるスクリーニングの弱さを指摘した。
出典：OFAC recent actions, 25 April 2022
DHL：USD 9,444,744（OFACおよびBIS、2009年）
2009年8月、DPWN Holdings (USA)とDHL Express (USA)は、OFACと米国商務省産業安全保障局（BIS）による申し立てを和解するため、USD 9,444,744を支払うことに合意した。OFACは、DHLが2002年から2007年にかけて米国の制裁に違反してイランとスーダンへ輸送を行ったと主張し、BISはシリア向け輸出貨物の記録保持義務違反を主張した。DHLはこの行為を自主開示しておらず、和解の一環として外部のコンプライアンス監査を受け入れた。
どちらの事例から得られる教訓も同じだ：制裁金は、意図的な1件の取引ではなく、日常的なスクリーニングの穴から生じた。
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実践チェックリスト
- 新しい顧客、取引先、代理店、下請けは、最初のブッキングの前に必ずスクリーニングする。
- 契約相手の顧客だけでなく、各輸送の荷受人と通知先もスクリーニングする。
- リストは毎日変わるので、取引先全体を毎日再スクリーニングする。
- 50%所有ルールを適用し、各取引先の実質的支配者を記録する。
- 制裁対象地域向け、またはそこを経由するルートや、不自然な積み替え地点にフラグを立てる。
- 名前や住所の別表記や翻字をチェックする。
- 運送会社と主要顧客について倒産登記をモニタリングする。
- 密輸、詐欺、税関事件に関するネガティブ報道と訴訟を監視する。
- グループ内のすべてのブッキング、請求、決済システムがスクリーニングの対象になっていることを確認する。
- すべてのチェック、ヒット、判断について監査証跡を残す。
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FAQ
米国外の物流会社も米国の制裁を気にする必要がある？
多くの場合、ある。Toll Holdingsの事例は、米ドル建ての請求によって米国の銀行が支払いを処理することになり、その取引がOFACの管轄に入ることを示している。
顧客だけでなく荷受人もスクリーニングする必要がある？
強く推奨される。禁止されたエンドユーザーは仲介役の顧客の陰に隠れていることが多く、本当の受取人が現れるのは荷受人や通知先の欄だ。
取引先はどのくらいの頻度で再スクリーニングすべき？
制裁リストは頻繁に、ときには週に何度も更新される。全体を毎日再スクリーニングするのが最も安全だ。
PEPにヒットしたら輸送を断る理由になる？
自動的にはならない。その関係について強化されたデューデリジェンスと、文書化された承認が必要だということだ。
ヒットが見つかったらどうすればいい？
取引を止め、ヒットが本物かどうか確認し、検証内容を記録したうえで、資産凍結、報告、自主開示の義務について法的助言を求めよう。
出典
情報提供のための内容です。判断と法的義務は君に残ります。