企業が制裁リストに載っているかを確認する方法：公的情報源を使った手順

結論： 企業の正式な法人名、通称、各種の音訳表記を、4つの主要な公式リストで検索する。米国のOFAC制裁リスト検索、EUの統合金融制裁リスト、英国制裁リスト、国連安保理統合リストだ。そのうえで所有者を確認する。掲載された人物が50%以上を所有する事業体は、自社名がどのリストにも載っていなくても資産凍結の対象になり得るからだ。

主要な定義

制裁リスト： 制限措置の対象となる個人、企業、船舶、組織の公式な登録簿。通常は資産凍結と、資金を利用可能にすることの禁止を伴う。

資産凍結： 掲載された相手の資金や経済的資源を取り扱うこと、およびその相手に直接または間接に支払うことを禁じる措置。

SDNリスト： 米国財務省外国資産管理室（OFAC）が管理する、特別指定国民およびブロック対象者のリスト。

50%ルール： 米国の規則では、またEUや英国の所有・支配の判定でも同様の形で、掲載された1人以上の人物が50%以上を所有する企業はブロック対象として扱われる。

確認すべき4つの公式リスト

2026年1月28日以降、英国の指定に関する唯一の情報源は英国制裁リストになった。旧OFSI統合リストはもう更新されない（出典：GOV.UK、2026年11月5日に確認したページ）。

手順

1. 識別情報を集める。 正式名称、通称、国、登記番号、VAT番号、住所。識別情報が多いほど、誤ヒットを排除しやすい。
2. OFACを検索する。 OFAC Sanctions List Searchを開き、名称を入力して、完全一致だけでなく近い候補も表示されるよう最低名称スコアを下げる。
3. EUリストを検索する。 簡単に調べるならEU Sanctions Mapを使い、EUオープンデータポータルから統合リストをダウンロードすることもできる。
4. 英国制裁リストを検索する。 検索ツール、またはGOV.UKのページにリンクされているCSVとXMLのファイルを使う。
5. 国連リストを検索する。 国連安保理統合リストをHTML、PDF、XMLのいずれかで開く。
6. 表記違いを試す。 会社形態の接尾辞（Ltd、LLC、d.o.o.、GmbH）を外したり変えたりし、キリル文字、アラビア文字、中国語からの音訳や、句読点のない名称も試す。
7. 所有者を確認する。 株主と実質的支配者を特定して同じように検索し、50%ルールを適用する。
8. 結果を記録する。 日付、検索したリスト、試した名称、結果を保存する。該当の可能性がある場合は、確認が終わるまで支払いも出荷もしない。

小さな綴りの違いが重要な理由

2019年11月、OFACはApple Inc.との間で466,912米ドルの和解を発表した。AppleはSDNリストに載っていたスロベニアのソフトウェア会社と取引していた。スクリーニングが見逃したのは、Appleの記録が「SIS DOO」だったのに対し、SDNリストは「SIS d.o.o.」だったからだ（出典：OFAC最近の措置、2019年11月25日）。完全に同じ文字列だけを検索しても十分ではない。

ヒットした場合の対応

• 相手に知らせたり、支払ったりしない。 取引を一時停止する。
• 識別情報を照合する。 設立日、住所、登記番号、国籍。よくある名称のヒットは、大半が誤検知だ。
• 確認の記録を残す。 誰が、いつ確認し、どの識別情報が一致または不一致だったか。
• 法的助言を受ける。 所在する法域での凍結、報告、許可に関する義務について。判断はあくまで会社が行う。

自動化するには

手作業の検索は、少数の名称なら機能する。数百の顧客や取引先がある場合、Unicorn Intelligenceはそのすべてを毎日公式リストと照合し、変化があれば通知する。これは情報提供のためのツールであり、法的判断と義務は会社に残る。

新規アカウントには50 $のクレジットも付与される。

情報提供のための内容です。判断と法的義務は君に残ります。