顧客と取引先は、どのくらいの頻度で制裁リストと再スクリーニングすべきか？

結論： リストが変わるのと同じ頻度で行う。実際には、全体を継続的に、少なくとも毎日確認し、さらに支払い、出荷、契約のたびにその直前に確認するということだ。受け入れ時に問題のなかった顧客が来週指定されることもあり、掲載された相手と取引してはならない義務は、掲載された日から適用される。

主要な定義

スクリーニング： 名称とその識別情報を、公式の制裁リストや監視リストと照合すること。

再スクリーニング： 新規だけでなく、既存の顧客と取引先についても確認を繰り返すこと。

イベントドリブン確認： リストの新しい更新、所有者の変更、新しい銀行口座への初回支払いなど、何かが起きたことをきっかけにする確認。

リストが常に変わる理由

制裁当局は、政府が決定するたびに、決まったカレンダーなしで項目を追加、修正、削除する。これは公式ページで直接確認できる。

ページは2026年11月5日に確認した。

推奨される頻度

これらは実務上の推奨であり、法的要件ではない。最終的な頻度は、自社のリスク評価と適用される規則によって決まる。

手順：再スクリーニングの設定

1. すべての取引相手を1つのリストにまとめる。 CRM、会計、ERPなどすべてのシステムの顧客、取引先、代理店、およびその所有者。
2. 識別情報を保持する。 国、登記番号、住所があれば、再スクリーニングでの誤ヒットが減る。
3. きっかけを選ぶ。 毎日のバッチ、またはOFAC、EU、英国、国連が更新を公表するたびの新たな実行。
4. 変化だけを確認する。 よいプロセスは、毎日同じアラートではなく、新規または変化したヒットを示す。
5. 支払う前にブロックする。 確認を支払いと結びつけ、新たに掲載された取引先を、資金が出ていく前に止める。
6. 記録を残す。 取引相手ごとの日付、リスト、結果、判断。

再スクリーニングがないとどうなるか

OFACの執行ガイドラインは、コンプライアンスプログラムの有無とその適切さを、制裁金を決める際の要素に挙げている（出典：31 CFR Part 501、附属書A）。2023年4月、OFACはMicrosoft Corporationと、1,339件の明白な違反について2,980,265.86米ドルで和解した。その多くは、確実に識別されていなかったブロック対象者への、リセラー経由の販売に関するものだった（出典：OFAC最近の措置、2023年4月6日）。

自動化するには

Unicorn Intelligenceは、すべての顧客と取引先を毎日公式リストと再スクリーニングし、新しいものが現れたときだけアラートを送る。CRMや会計ソフト上でも受け取れる。これは情報提供のためのツールであり、法的判断と義務は会社に残る。

新規アカウントには50 $のクレジットも付与される。

情報提供のための内容です。判断と法的義務は君に残ります。