QuickBooksとXeroに接続できる制裁スクリーニングアプリ：QuickBooks、Xero、Sageで顧客を制裁リストと照合する方法

結論： Unicorn Intelligenceは、QuickBooks Online、Xero、Sage Accounting、HubSpotに読み取り専用で接続する制裁スクリーニングサービスだ。アクセスを一度承認すれば、顧客と取引先を取り込み、そのすべてをOFAC、EU、英国、国連の公式リストと照合する。まずリスト全体の無料テストを行い、その後は毎日確認する。QuickBooks、Xero、Sageは連絡先を保存するが、それだけでは制裁リストと照合しない。また、この接続が何かを書き戻すことは決してない。

主要な定義

読み取り専用の接続： サービスが君の連絡先を読み取るだけで、ソフト内で何かを作成、変更、削除することは決してない認可（通常はOAuth）。

OAuth： ソフトウェアベンダー自身のページでアクセスを承認する、標準的なサインインの流れ。パスワードが共有されることはない。

継続的スクリーニング： 1回限りの手作業の検索ではなく、連絡先全体を自動で繰り返し確認すること。

手作業の確認が規模に合わない理由

公式リストは無料で検索できるが、一度に1つの名称しか調べられない。連絡先が500件あり、リストが決まったカレンダーなしで変わる状況では（OFAC最近の措置と英国制裁リストを参照）、毎日手作業で確認するのは現実的ではない。

方法の比較

QuickBooks、Xero、Sageで顧客を制裁リストと照合する方法

1. サインインする。 intel.unicornprivate.comにメールアドレスでサインインする。
2. ソフトを選ぶ。 ダッシュボードでQuickBooks Online、Xero、Sage Accounting、HubSpotのいずれかを選ぶ（Salesforce、Dynamics 365、Zoho Books、NetSuite、FreshBooks、Google Sheets、Excelも利用できる）。
3. 読み取り専用のアクセスを承認する。 ベンダー自身のページで行う。パスワードは共有されず、会計データに何も書き戻されない。
4. 連絡先が自動で取り込まれる。 顧客はリスクマップへ、取引先は取引先デューデリジェンスのリストへ入る。読み取るのは最小限のデータだけだ。名称、国、VATまたは会社ID、連絡先の種類。
5. すべての連絡先が確認される。 OFAC、EU、英国、国連のリストに加え、PEP、倒産、ネガティブ報道の情報源でも確認する。
6. 毎日の再スクリーニング。 毎日、全体が再び確認され、新しいものが現れたときだけアラートが届く。

### QuickBooks Online ダッシュボードでQuickBooksを選び、Intuitのページでサインインして会社を選ぶ。顧客と仕入先が読み取られる。

### Xero Xeroを選び、Xeroのページでサインインして組織を選ぶ。連絡先は読み取り専用の連絡先権限で読み取られる。

### Sage Accounting Sageを選び、Sageのページでサインインして事業を選ぶ。連絡先は読み取り専用のスコープで読み取られる。

各接続が読み取る内容

良い運用のために

• 主要なシステムだけでなく、取引相手を保持するすべてのシステムを接続する。
• 国と登記番号は入力したままにしておく。誤ヒットが減る。
• 次の支払い処理の前に、新しいヒットを確認する。
• ヒットの可能性についての判断の記録を残す。

始めるには

Unicorn Intelligenceは情報提供のためのツールであり、法的判断と義務は会社に残る。

情報提供のための内容です。判断と法的義務は君に残ります。