Die 50-%-Regel: wann Eigentum eine Firma sanktioniert macht

Die 50-%-Regel der USA

Das Office of Foreign Assets Control des US-Finanzministeriums wendet die sogenannte 50-%-Regel an. Seine im August 2014 überarbeiteten Leitlinien zu Organisationen im Eigentum gesperrter Personen besagen, dass jede Organisation, die direkt oder indirekt zu 50 % oder mehr einer oder mehreren gesperrten Personen gehört, selbst als gesperrt gilt.

Drei Punkte sind wichtig:

• Zusammenrechnung: Die Anteile verschiedener gesperrter Personen werden addiert. Zwei gelistete Personen mit je 25 % machen die Firma zu einer gesperrten Firma.
• Indirektes Eigentum: Eigentum über andere Firmen zählt. Wenn eine gesperrte Person 50 % oder mehr von Firma A besitzt und Firma A 50 % oder mehr von Firma B, ist auch Firma B gesperrt.
• Kein Listeneintrag nötig: Die gesperrte Firma muss auf keiner Liste stehen. Die Pflicht besteht trotzdem.

Die Regel betrifft Eigentum, nicht Kontrolle. Eine Firma, die von einer gesperrten Person kontrolliert wird, ihr aber nicht mehrheitlich gehört, ist nach der 50-%-Regel nicht automatisch gesperrt, doch die Leitlinien raten zur Vorsicht, weil Geschäfte mit ihr die gesperrte Person direkt einbeziehen können.

Die Europäische Union: Eigentum und Kontrolle

Die Sanktionsverordnungen der EU frieren Gelder ein, die gelisteten Personen gehören, in ihrem Eigentum oder Besitz stehen oder von ihnen kontrolliert werden, und verbieten, ihnen direkt oder indirekt Gelder oder wirtschaftliche Ressourcen zur Verfügung zu stellen. In den EU-Leitlinien bedeutet Eigentum, mehr als 50 % der Eigentumsrechte an einer Organisation zu halten.

Die EU betrachtet außerdem Kontrolle, die über die Beteiligung hinausgeht. Indikatoren sind etwa das Recht, die Mehrheit der Mitglieder des Leitungsorgans zu bestellen oder abzuberufen, die Möglichkeit, einen beherrschenden Einfluss auszuüben, oder die Fähigkeit zu bestimmen, wie die Firma ihre Vermögenswerte verwendet. Wenn eine gelistete Person eine Organisation besitzt oder kontrolliert, wird grundsätzlich vermutet, dass Gelder, die dieser Organisation zur Verfügung gestellt werden, der gelisteten Person zur Verfügung gestellt werden, sofern im Einzelfall nichts anderes nachgewiesen wird.

Die Europäische Kommission veröffentlicht Leitlinien und FAQ zu Sanktionen, die diese Kriterien näher ausführen.

Das Vereinigte Königreich: Eigentum und Kontrolle

Die britischen Sanktionsverordnungen behandeln eine Organisation als im Eigentum oder unter der Kontrolle einer benannten Person, wenn diese mehr als 50 % der Anteile oder Stimmrechte hält, das Recht hat, die Mehrheit des Leitungsorgans zu bestellen oder abzuberufen, oder wenn vernünftigerweise zu erwarten ist, dass die Person dafür sorgen kann, dass die Angelegenheiten der Organisation nach ihren Wünschen geführt werden. Das Office of Financial Sanctions Implementation erklärt dies in seinen Leitlinien zu Finanzsanktionen.

Warum das für deine Prüfungen wichtig ist

Eine Namenssuche beantwortet nur eine Frage: Steht diese Firma auf einer Liste? Die Regeln zu Eigentum und Kontrolle werfen eine zweite auf: Steht jemand hinter dieser Firma auf einer Liste? Um sie zu beantworten, brauchst du:

1. die Gesellschafter des Geschäftspartners und ihre Anteile;
2. die Gesellschafter dieser Gesellschafter, die Kette hinauf;
3. die Geschäftsführer und alle, die besondere Rechte an der Firma haben;
4. eine Sanktionsprüfung jeder dieser Personen und Firmen.

Öffentliche Register helfen, aber ihre Qualität schwankt je nach Land stark. Wo die Kette lang oder undurchsichtig ist oder durch Länder mit wenig Offenlegung läuft, sieh das als Grund, genauer hinzusehen, nicht als Grund, mit dem Suchen aufzuhören.

Situationen, die besondere Aufmerksamkeit verdienen

• Anteile, die kürzlich an Verwandte oder Vertraute einer gelisteten Person übertragen wurden;
• Firmen, deren Eigentümer andere Firmen in Ländern ohne öffentliches Register sind;
• zwei oder mehr Gesellschafter mit großen Anteilen, die mit derselben gelisteten Gruppe verbunden sind;
• ein Geschäftsführer oder Vertreter, der gelistet ist, auch mit kleiner oder ohne Beteiligung.

Diese Situationen sind kein Beweis für einen Verstoß. Sie sind Signale, dass der Geschäftspartner eine gründlichere Prüfung verdient, bevor Geld oder Waren fließen.

Was ein Fehler kostet

Geschäfte mit einer gesperrten Firma setzen dich denselben Strafen aus wie Geschäfte mit einer gelisteten Partei. Die gesetzlich festgelegten Höchstbeträge siehst du hier:

• Vereinigte Staaten, OFAC: bis zu 377.700 $ pro Verstoß oder das Doppelte des Transaktionswerts; strafrechtlich bis zu 1.000.000 $ und 20 Jahre Haft. (Quelle)
• Vereinigte Staaten, BIS (Exportkontrolle): bis zu 374.474 $ pro Verstoß oder das Doppelte des Transaktionswerts. (Quelle)
• Vereinigtes Königreich, OFSI: bis zu 1.000.000 £ oder 50 % des Werts des Verstoßes; strafrechtlich bis zu 7 Jahre Haft. (Quelle)
• Europäische Union, Richtlinie 2024/1226: Geldbußen für Unternehmen von mindestens 5 % des weltweiten Umsatzes oder 40.000.000 € sowie Freiheitsstrafen von mindestens 5 Jahren. (Quelle)
• Deutschland: Geldbußen für Unternehmen bis zu 40.000.000 €. (Quelle)
• Niederlande: Geldbußen für Unternehmen bis zu 10 % des Jahresumsatzes. (Quelle)

Gesetzliche Höchstbeträge, wie von den verlinkten Behörden veröffentlicht, geprüft am 29. Oktober 2026.

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Häufige Fragen

Was ist die 50-%-Regel bei Sanktionen?

Nach den US-Leitlinien ist eine Organisation, die direkt oder indirekt zu 50 % oder mehr einer oder mehreren gesperrten Personen gehört, selbst gesperrt, auch wenn sie auf keiner Liste steht.

Werden die Anteile verschiedener gelisteter Personen addiert?

Nach der US-Regel ja: Die Anteile verschiedener gesperrter Personen werden zusammengerechnet. Zwei gesperrte Personen mit je 25 % machen die Firma zu einer gesperrten Firma.

Hat die EU auch eine 50-%-Regel?

Die EU betrachtet Eigentum von mehr als 50 % der Eigentumsrechte und außerdem Kontrolle, etwa die Möglichkeit, die Mehrheit des Leitungsorgans zu bestellen oder einen beherrschenden Einfluss auszuüben.

Reicht Kontrolle ohne Eigentum, um eine Firma zu sperren?

In der EU und im UK kann Kontrolle ausreichen. Nach der 50-%-Regel der USA sperrt Kontrolle allein die Firma nicht, doch die US-Leitlinien raten bei solchen Geschäften zur Vorsicht.

Wo finde ich die Eigentümer einer Firma?

Beginne mit dem Handelsregister ihres Landes und einem eventuellen Transparenzregister. Wo Daten fehlen oder die Kette lang ist, fordere Unterlagen vom Geschäftspartner an.