Was tun, wenn ein Kunde auf eine Sanktionsliste gesetzt wird

Schritt 1: den Treffer bestätigen

Lies den neuen gelisteten Eintrag vollständig und vergleiche ihn mit deinem Kunden: rechtlicher Name, Aliasnamen, Land, Adresse, Registernummer, Eigentümer. Prüfe auch, ob der Kunde der neu gelisteten Partei gehört oder von ihr kontrolliert wird, denn das kann ihn beschränken, auch wenn sein eigener Name nicht auf der Liste steht. Dokumentiere den Vergleich und das Ergebnis.

Mach das schnell, aber sorgfältig. Neue Listungen werden oft mit wenigen Identifikationsdaten veröffentlicht, und derselbe Name kann zu mehreren Firmen gehören. Wenn du den Treffer nicht innerhalb kurzer Zeit bestätigen oder ausschließen kannst, behandle den Kunden als beschränkt, während du mehr Informationen sammelst, statt Zahlungen standardmäßig weiterlaufen zu lassen.

Schritt 2: alle Geschäfte stoppen

Sobald der Treffer bestätigt ist, stelle dem Kunden keine Gelder, Waren oder Leistungen mehr zur Verfügung, weder direkt noch indirekt:

• ausgehende Zahlungen, Erstattungen und Gutschriften sperren;
• Sendungen und die Erbringung von Leistungen stoppen;
• den Zugang zu Plattformen, Konten und Software aussetzen;
• Vertrieb, Finanzen, Logistik und Kundenservice sofort schriftlich informieren.

Beschränkungen erfassen oft auch indirekte Geschäfte, achte also auf Versuche, Zahlungen oder Lieferungen über Dritte umzuleiten.

Prüfe auch automatisierte Prozesse: wiederkehrende Lastschriften, geplante Zahlungsläufe, automatische Verlängerungen und Integrationen, die Bestellungen ohne menschliche Freigabe versenden. Dort rutscht nach einer Listung am häufigsten eine Zahlung oder Lieferung durch.

Schritt 3: Gelder und Vermögenswerte einfrieren

Gelder oder wirtschaftliche Ressourcen der gelisteten Partei, die sich in deinem Besitz oder unter deiner Kontrolle befinden, müssen eingefroren werden: nicht bewegt, übertragen, genutzt oder anderweitig verwendet. In den Vereinigten Staaten muss das Vermögen gesperrt werden, und eingehende Zahlungen für die gelistete Partei werden in der Regel auf ein gesperrtes, verzinstes Konto gebucht statt zurückgezahlt. In der Europäischen Union und im Vereinigten Königreich bleiben eingefrorene Gelder, wo sie sind, bis die Behörde anders entscheidet.

Schritt 4: der Behörde melden

Meldepflichten und Fristen unterscheiden sich je nach Sanktionsregime:

• Vereinigte Staaten: Gesperrtes Vermögen muss dem Office of Foreign Assets Control innerhalb von 10 Geschäftstagen gemeldet werden, und abgelehnte Transaktionen werden innerhalb derselben Frist gemeldet, nach 31 CFR part 501. Wer gesperrtes Vermögen hält, reicht außerdem einen Jahresbericht ein.
• Europäische Union: Eingefrorene Gelder und Informationen, die die Einhaltung erleichtern, werden der zuständigen nationalen Behörde des betreffenden Mitgliedstaats gemeldet. Die Europäische Kommission veröffentlicht die Liste der zuständigen Behörden.
• Vereinigtes Königreich: Betroffene Unternehmen müssen eingefrorene Vermögenswerte und mutmaßliche Verstöße dem Office of Financial Sanctions Implementation so bald wie praktisch möglich melden, nach dessen Leitlinien zur Meldung.

Wenn du vermutest, dass bereits ein Verstoß passiert ist, etwa eine Zahlung nach der Listung, werten viele Behörden eine freiwillige Selbstanzeige als mildernden Umstand.

Schritt 5: Genehmigungen und offene Verträge

Manche Tätigkeiten können mit einer Genehmigung weiterlaufen: allgemeine Genehmigungen, die die Behörde veröffentlicht, etwa um bestehende Verträge innerhalb einer bestimmten Frist abzuwickeln, oder Einzelgenehmigungen, die für einen konkreten Fall beantragt werden. Lies die mit der neuen Listung erlassenen allgemeinen Genehmigungen sorgfältig, denn sie haben oft kurze Fristen. Ohne Genehmigung erfüllst du keine offenen Verträge, nimmst keine Zahlungen außerhalb des eingefrorenen Kontos an und begleichst keine Schulden mit der gelisteten Partei.

Schritt 6: Dokumentation und Rückblick

Führe eine vollständige Akte: den gelisteten Eintrag, die Trefferprüfung, die intern erteilten Anweisungen, die eingefrorenen Beträge, die eingereichten Meldungen und die Korrespondenz mit der Behörde. In den Vereinigten Staaten müssen Aufzeichnungen 10 Jahre aufbewahrt werden. Frage dich dann, was der Fall lehrt: Wie schnell wurde die Listung gefunden, und hätte eine tägliche Prüfung sie früher gefunden?

Was auf dem Spiel steht

Zahlungen an eine gelistete Partei nach der Listung können als Verstöße gelten. Die gesetzlich festgelegten Höchststrafen siehst du hier:

• Vereinigte Staaten, OFAC: bis zu 377.700 $ pro Verstoß oder das Doppelte des Transaktionswerts; strafrechtlich bis zu 1.000.000 $ und 20 Jahre Haft. (Quelle)
• Vereinigte Staaten, BIS (Exportkontrolle): bis zu 374.474 $ pro Verstoß oder das Doppelte des Transaktionswerts. (Quelle)
• Vereinigtes Königreich, OFSI: bis zu 1.000.000 £ oder 50 % des Werts des Verstoßes; strafrechtlich bis zu 7 Jahre Haft. (Quelle)
• Europäische Union, Richtlinie 2024/1226: Geldbußen für Unternehmen von mindestens 5 % des weltweiten Umsatzes oder 40.000.000 € sowie Freiheitsstrafen von mindestens 5 Jahren. (Quelle)
• Deutschland: Geldbußen für Unternehmen bis zu 40.000.000 €. (Quelle)
• Niederlande: Geldbußen für Unternehmen bis zu 10 % des Jahresumsatzes. (Quelle)

Gesetzliche Höchstbeträge, wie von den verlinkten Behörden veröffentlicht, geprüft am 29. Oktober 2026.

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Häufige Fragen

Was sollte ich zuerst tun, wenn ein Kunde sanktioniert wird?

Bestätige den Treffer anhand des gelisteten Eintrags, stoppe dann alle Zahlungen, Lieferungen und Leistungen an den Kunden und informiere deine internen Teams schriftlich.

Darf ich einem sanktionierten Kunden das Geld zurückzahlen?

In der Regel nicht. Gelder einer gelisteten Partei müssen eingefroren, nicht zurückgezahlt werden. In den Vereinigten Staaten werden sie in der Regel auf einem gesperrten, verzinsten Konto gehalten.

Muss ich den Behörden Meldung machen?

Ja. In den Vereinigten Staaten wird gesperrtes Vermögen innerhalb von 10 Geschäftstagen gemeldet. In der EU meldest du an die zuständige nationale Behörde, und im UK melden betroffene Unternehmen an das Office of Financial Sanctions Implementation.

Darf ich einen bestehenden Vertrag zu Ende führen?

Nur wenn eine allgemeine oder eine Einzelgenehmigung das erlaubt. Prüfe die mit der Listung erlassenen allgemeinen Genehmigungen, die oft kurze Fristen haben.

Was ist, wenn nach der Listung eine Zahlung rausgegangen ist?

Dokumentiere die Fakten und informiere sofort deine Rechts- oder Compliance-Berater. Viele Behörden werten eine rasche freiwillige Selbstanzeige als mildernden Umstand.