Как проверить, находится ли компания под санкциями: пошагово

Шаг 1: собери правильные названия

Перед поиском собери данные, которые делают проверку надежной:

• полное юридическое наименование и все коммерческие названия;
• прежние названия, которые часто можно найти в торговом реестре;
• страну регистрации и регистрационный номер;
• имена основных акционеров и руководителей;
• адрес, который помогает различить две компании с похожими названиями.

Самая частая ошибка: искать только по коммерческому названию. Лица из списков часто указаны под юридическим наименованием, в транслитерации с других алфавитов или под псевдонимами, которые зафиксировал регулятор.

Шаг 2: проверь списки США

Министерство финансов США через свое Office of Foreign Assets Control публикует сервис Sanctions List Search. Он охватывает список Specially Designated Nationals и другие санкционные списки Минфина. Можно задать минимальный порог совпадения: чем он ниже, тем больше вариантов написания находится, но и тем больше имен, которые лишь похожи.

Для экспортного контроля Министерство торговли публикует Consolidated Screening List, который объединяет списки Министерства торговли, Государственного департамента и Министерства финансов, включая Entity List. Он полезен, когда ты продаешь товары или технологии, а не только когда переводишь деньги.

Шаг 3: проверь списки Европейского союза и Великобритании

EU Sanctions Map показывает ограничительные меры ЕС по странам и позволяет искать включенных в списки лиц и организации. Юридической основой всегда служит регламент, опубликованный в Официальном журнале на EUR-Lex, ссылку на который карта дает для каждого режима.

В Великобритании UK Sanctions List, который публикует Foreign, Commonwealth and Development Office, содержит лиц и организации, внесенных в списки по британским санкционным регламентам. Office of Financial Sanctions Implementation, входящее в HM Treasury, публикует разъяснения по финансовым санкциям.

Если ты работаешь в других странах, проверь, публикуют ли они собственные списки: Швейцария, Канада, Австралия и Япония, среди прочих, вводят автономные санкции.

Шаг 4: смотри дальше названия

Чистый результат по названию компании еще не конец проверки. В США компании, которыми одно или несколько заблокированных лиц прямо или косвенно владеют на 50% и более, сами считаются заблокированными, даже если их нет ни в одном списке. Европейский союз и Великобритания учитывают владение и контроль. Поэтому ты проверяешь и основных владельцев и руководителей.

Когда цепочка владения проходит через несколько компаний или стран, простого поиска недостаточно, чтобы понять, кто на самом деле стоит за контрагентом. В этом случае следующий шаг: полный отчет о компании с конечными бенефициарами.

Шаг 5: внимательно разбери возможное совпадение

Поисковые сервисы показывают возможные совпадения, а не вердикты. Сравни данные записи в списке с тем, что ты знаешь о компании: страна, адрес, регистрационный номер, дата регистрации, имена владельцев. Если идентифицирующие данные явно различаются, совпадение, скорее всего, относится к однофамильцу или одноименной компании. Если они совпадают или понять невозможно, останови сделку и обратись к своим консультантам по комплаенсу или юристам, прежде чем продолжать.

Шаг 6: зафиксируй, что ты сделал

Веди короткую запись по каждой проверке: дата и время, использованный сервис, проверенные имена, настройки вроде порога совпадения, результат и решение, с именем того, кто его принял. Помогут скриншот или выгрузка результатов. В США записи о сделках, подпадающих под санкционные правила, нужно хранить 10 лет. Четкая запись и есть то, что позже показывает: у тебя был процесс, и ты ему следовал.

Чек-лист для каждого нового контрагента

1. Собери юридическое наименование, прежние названия, страну, регистрационный номер, владельцев и руководителей.
2. Проверь в Sanctions List Search Министерства финансов США и в Consolidated Screening List.
3. Проверь в EU Sanctions Map и в UK Sanctions List.
4. Повтори поиск для основных владельцев и руководителей.
5. Сравни идентифицирующие данные по каждому возможному совпадению.
6. Сохрани запись и регулярно повторяй проверку, потому что списки меняются.

Ограничения ручной проверки

Ручной поиск хорошо работает для нескольких новых контрагентов. Его трудно поддерживать, когда нужно повторять его для сотен действующих клиентов и поставщиков, ведь каждый список обновляется по своему графику, а каждое повторение надо снова фиксировать. Именно на этом этапе большинство компаний переходит на автоматическую проверку.

Чем поможет Unicorn Intelligence

Unicorn Intelligence каждый день проводит эти проверки по всем компаниям в твоей CRM и фиксирует каждое решение; новые аккаунты получают кредит 50 $.

Частые вопросы

Можно ли бесплатно проверить, находится ли компания под санкциями?

Да. Sanctions List Search Министерства финансов США, Consolidated Screening List США, EU Sanctions Map и UK Sanctions List это бесплатные официальные сервисы.

Достаточно ли искать по названию компании?

Нет. Проверяй также прежние названия и основных владельцев и руководителей, потому что на компанию, которой владеют или которую контролируют лица из списков, могут распространяться ограничения, даже если ее самой в списках нет.

Что делать, если сервис показал возможное совпадение?

Сравни страну, адрес, регистрационный номер и владельцев с записью в списке. Если данные совпадают или понять невозможно, останови сделку и обратись к консультантам по комплаенсу или юристам.

Нужно ли сохранять запись о проверке?

Да. Зафиксируй дату, сервис, проверенные имена, результат и решение. В США записи о сделках, подпадающих под санкционные правила, нужно хранить 10 лет.