Pemasokmu terkena sanksi? Tanda bahaya dan cara mengeceknya

Kenapa pemasok sama pentingnya dengan pelanggan

Banyak perusahaan menganggap sanksi sebagai masalah penjualan: jangan jual ke pembeli yang salah. Membayar pemasok juga sama sensitifnya. Setiap pembayaran menyediakan dana untuk seseorang, dan kalau orang itu pihak dalam daftar atau perusahaan yang dikendalikannya, perusahaanmu bisa terkena denda, pembayaran dibekukan, dan pertanyaan dari bank. Barang yang kamu beli juga bisa disita atau tidak bisa diimpor.

Pemasok sering didaftarkan cepat-cepat oleh orang yang sedang dikejar kebutuhan bahan atau harga yang lebih baik. Justru saat itulah pengecekan dilewati.

Apa tanda bahaya di perusahaannya sendiri?

• Pemilik atau pengurus yang sulit diidentifikasi, atau rantai perusahaan di beberapa negara tanpa alasan bisnis yang jelas.
• Perusahaan yang baru dibuat dengan sedikit riwayat menawarkan harga yang luar biasa bagus atau meminta pesanan besar.
• Nama yang sangat mirip dengan perusahaan di daftar sanksi, atau baru saja ganti nama.
• Alamat yang cuma layanan kantor virtual, atau kontak yang sama dengan perusahaan lain yang tidak terkait.
• Enggan memberikan dokumen dasar seperti akta pendirian atau daftar pemegang saham.

Apa tanda bahaya di transaksinya?

• Permintaan untuk membayar, atau menerima pembayaran, lewat pihak ketiga yang tidak ada hubungannya dengan kontrak.
• Permintaan untuk mengganti pembeli, penerima barang, atau tujuan di menit terakhir.
• Rute pengiriman lewat negara yang tidak masuk akal secara komersial untuk barangnya.
• Enggan menyebut siapa yang pada akhirnya akan memakai produknya, atau jawaban samar soal penggunaan akhir.
• Desakan untuk menutup kesepakatan cepat dan melewati dokumen yang biasa.

Satu tanda bisa punya penjelasan yang wajar. Beberapa sekaligus perlu dilihat lebih dekat.

Apa yang harus dilakukan kalau melihat tanda bahaya?

1. Tahan transaksinya sebelum tanda tangan, kirim barang, atau bayar.
2. Cek perusahaan, pemilik, dan pengurusnya dengan daftar sanksi resmi, termasuk variasi nama dan transliterasi.
3. Minta informasi yang kurang ke mitra secara tertulis dan simpan jawabannya.
4. Putuskan bersama penasihat hukum atau compliance apakah lanjut, minta informasi lagi, atau berhenti.
5. Catat apa yang kamu cek, sumbernya, dan keputusannya, lengkap dengan tanggal.

Catatan itu penting. Kalau suatu saat ada pertanyaan dari otoritas, bank, atau auditor, bisa menunjukkan apa yang kamu cek dan kenapa kamu memutuskan begitu adalah posisi yang kuat.

Cara cek apakah pemasok terkena sanksi dalam beberapa menit

Dengan Unicorn Intelligence kamu tidak perlu mencari setiap nama secara manual:

1. Daftar dengan email bisnis atau akun Google atau Apple. Tidak perlu kartu dan kamu dapat kredit 50 $ sebagai hadiah.
2. Hubungkan CRM kamu (HubSpot, atau alat lain lewat Zapier), atau unggah pemasokmu dari Google Sheets, Excel, atau file CSV.
3. Jalankan pemindaian kontak gratis untuk melihat berapa kemungkinan kecocokan di daftarmu.
4. Aktifkan screening harian supaya pemasok yang masuk daftar belakangan juga tertangkap, dengan notifikasi instan lewat email, Slack, atau webhook.
5. Untuk pemasok yang memunculkan tanda bahaya, buka laporan perusahaan lengkap untuk melihat struktur grup kalau datanya tersedia.

Daftar yang kami periksa dibaca langsung dari mesin screening:

Daftar penyaringan yang dimuat hari ini

Untuk pengaturan langkah demi langkah dengan CRM kamu, lihat cara screening sanksi di CRM setiap hari.

Apa saja cakupan pemeriksaannya?

Setiap nama melalui pemeriksaan ini, yang selalu selaras dengan mesin penyaringan:

Setiap nama melalui semua pemeriksaan ini secara gratis. Sebelum pemantauan Anda hanya melihat angka; dengan pemantauan setiap nama menunjukkan pemeriksaan yang terpicu, dengan sumber, daftar, tanggal, dan kemiripan.

• Daftar OFAC SDN (Amerika Serikat): Orang dan perusahaan yang asetnya diblokir Departemen Keuangan AS: segala hubungan dilarang.
• Sanksi keuangan UE: Daftar gabungan orang dan perusahaan yang asetnya dibekukan di Uni Eropa.
• Dewan Keamanan PBB: Daftar gabungan Dewan Keamanan PBB yang diterapkan negara anggota.
• UK Sanctions List: Daftar resmi Inggris untuk orang dan perusahaan yang dikenai sanksi keuangan.
• Daftar OFAC non SDN (Amerika Serikat): Sanksi sektoral AS dan penghindar sanksi: sebagian transaksi dilarang, sebagian lain diizinkan.
• US Consolidated Screening List: Daftar pembatasan ekspor Departemen Perdagangan dan Departemen Luar Negeri AS, termasuk Entity List dan Denied Persons List.
• Daftar kerja paksa (UFLPA): Perusahaan yang barangnya tidak boleh diimpor ke Amerika Serikat karena kerja paksa.
• Negara berisiko tinggi: Sinyal untuk kontak di negara dalam daftar hitam dan abu-abu FATF (badan internasional antipencucian uang) dan di negara yang terkena embargo.
• Daftar sanksi nasional lainnya: Swiss (SECO), Kanada, dan Australia: penting jika Anda mengekspor ke sana.
• Pengecualian dari pengadaan publik: Perusahaan yang dikecualikan Bank Dunia dan bank pembangunan lain karena penipuan atau korupsi, serta daftar SAM pihak yang dikecualikan dari pengadaan publik AS.
• Antipencucian uang AS: Pihak yang ditetapkan FinCEN (otoritas antipencucian uang Departemen Keuangan AS) sebagai "perhatian utama pencucian uang", yang tidak boleh dilayani bank AS.
• Orang yang populer secara politik: Direktur yang merupakan politisi atau keluarganya. Sumber gratis tidak lengkap, jadi ditampilkan sebagai "kemungkinan", tidak pernah sebagai kepastian.

Tanda bahaya dan tanggung jawab

Tidak ada alat yang melihat semuanya. Unicorn Intelligence memeriksa nama yang kamu berikan dengan daftar resmi dan menjelaskan setiap kemungkinan kecocokan, tapi program bisa salah, dan kepemilikan tersembunyi tidak selalu muncul di data publik. Kecocokan penting harus diverifikasi, dan tanggung jawab akhir atas kepatuhan tetap ada pada perusahaanmu.

Pertanyaan yang sering diajukan

Bagaimana cara tahu apakah pemasok terkena sanksi?

Cek nama, nama lain, pemilik, dan pengurusnya dengan daftar sanksi resmi dan ulangi pengecekan secara rutin. Unicorn Intelligence melakukannya setiap hari untuk setiap perusahaan di CRM kamu, dimulai dengan pemindaian kontak gratis.

Apa saja tanda bahaya utama terkait sanksi?

Kepemilikan tidak jelas, pembayaran lewat pihak ketiga yang tidak terkait, pergantian pembeli, penerima barang, atau tujuan di menit terakhir, rute pengiriman yang tidak logis, dan jawaban samar soal penggunaan akhir.

Apakah satu tanda bahaya cukup untuk menolak pemasok atau pelanggan?

Tidak dengan sendirinya. Itu sinyal untuk menyelidiki. Keputusannya ada di perusahaanmu, sebaiknya dengan bantuan penasihat hukum atau compliance.

Bisakah Unicorn Intelligence mendeteksi pemilik tersembunyi?

Alat ini memeriksa nama yang kamu berikan dan perusahaan di CRM kamu dengan daftar resmi, dan laporan perusahaan lengkap menunjukkan struktur grup kalau datanya tersedia. Tidak ada alat yang melihat semuanya, dan program bisa salah.

Kenapa pemasok perlu di-screening seperti pelanggan?

Karena membayar pemasok yang terkena sanksi berarti menyediakan dana untuk pihak dalam daftar, yang bisa berujung denda, pembayaran dibekukan, dan masalah dengan bankmu.

Daftar sanksi dan risiko: apa itu dan cara mengeceknya

• Daftar OFAC SDN
• Daftar sanksi keuangan UE
• Daftar konsolidasi Dewan Keamanan PBB
• UK Sanctions List
• Daftar OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Daftar konsolidasi sanksi otonom Kanada (SEMA)
• Daftar konsolidasi DFAT Australia
• Daftar sanksi SECO Swiss
• Daftar debarment (Bank Dunia dan SAM)
• Tindakan khusus FinCEN section 311
• Negara berisiko tinggi dan dalam pemantauan FATF
• Orang yang terpapar politik (PEP)