Apa akibatnya kalau berbisnis dengan perusahaan yang terkena sanksi?

Bisakah perusahaanku didenda karena bertransaksi dengan pihak yang terkena sanksi?

Bisa. Sanksi melarang atau membatasi transaksi dengan orang dan perusahaan dalam daftar, dan di banyak yurisdiksi melanggarnya adalah pelanggaran hukum. Otoritas mendenda perusahaan yang membuat transaksi, bukan hanya pihak yang terkena sanksi. Menyediakan dana atau barang untuk pihak dalam daftar, langsung maupun tidak langsung, biasanya sudah cukup.

Jumlah maksimum menurut hukum, diambil dari sumber resmi dan diperbarui oleh mesin kami, ada di sini:

• Amerika Serikat, OFAC: hingga $377.700 per pelanggaran atau dua kali nilai transaksi; sanksi pidana hingga $1.000.000 dan 20 tahun penjara. (sumber)
• Amerika Serikat, BIS (pengendalian ekspor): hingga $374.474 per pelanggaran atau dua kali nilai transaksi. (sumber)
• Inggris, OFSI: hingga £1.000.000 atau 50% dari nilai pelanggaran; sanksi pidana hingga 7 tahun penjara. (sumber)
• Uni Eropa, Direktif 2024/1226: denda bagi perusahaan minimal 5% dari omzet global atau €40.000.000, dan pidana penjara minimal 5 tahun. (sumber)
• Jerman: denda bagi perusahaan hingga €40.000.000. (sumber)
• Belanda: denda bagi perusahaan hingga 10% dari omzet tahunan. (sumber)

Jumlah maksimum menurut undang-undang, sebagaimana diterbitkan oleh otoritas yang ditautkan, diperiksa pada 29 Oktober 2026.

Ini adalah batas maksimum hukum. Jumlah sebenarnya tergantung kasusnya: nilai transaksi, berapa lama berlangsung, apakah perusahaan melaporkan pelanggaran itu sendiri, dan sering kali pemeriksaan apa yang bisa ditunjukkannya. Perusahaan dengan proses screening yang terdokumentasi berada di posisi jauh lebih kuat daripada yang cuma bilang tidak tahu.

Bagaimana kalau aku tidak tahu perusahaan itu terkena sanksi?

Tidak tahu tidak banyak membantu, lebih sedikit dari yang dikira banyak orang. Di beberapa yurisdiksi sanksi bisa berlaku berdasarkan tanggung jawab mutlak, artinya otoritas tidak perlu membuktikan kamu sengaja. Di tempat lain pertanyaannya jadi: seharusnya kamu tahu atau tidak? Apakah kamu punya proses yang wajar, apakah kamu menjalankannya, apakah kamu menyimpan buktinya?

Transaksi tidak langsung juga dihitung. Pembatasan sering berlaku juga untuk perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan pihak dalam daftar, meskipun namanya sendiri tidak ada di daftar mana pun. Membayar distributor yang meneruskan uangnya, atau menjual ke pembeli yang mengirim barang ke perusahaan dalam daftar, bisa menimbulkan risiko yang sama dengan kontrak langsung.

Apakah bank akan membekukan pembayaranku?

Bank memeriksa pembayaran dengan daftar resmi yang sama, dan melakukannya di setiap transfer. Kalau pembayaran melibatkan pihak dalam daftar, atau pihak yang dicurigai bank terkait dengannya, bank bisa menghentikannya. Dananya bisa tetap dibekukan lama selama kasusnya diperiksa, dan biasanya kamu tidak bisa begitu saja memintanya kembali.

Buat bisnis, ini berarti masalah yang sangat nyata: tagihan yang tidak terbayar, barang yang sudah keluar gudang, pembayaran pemasok yang tidak pernah sampai, dan lini produksi yang menunggu. Bank juga bisa menanyakan detail tentang pelanggan dan pemasokmu yang lain, memperlambat transfer berikutnya, atau memutuskan hubungan sama sekali. Mencari bank baru saat sedang diperiksa tidak mudah.

Apa dampak hukum dan reputasinya?

Investigasi butuh waktu dan uang: pengacara, pemeriksaan internal, pengumpulan dokumen, jawaban ke otoritas. Para pimpinan menghabiskan berminggu-minggu untuk itu alih-alih menjalankan bisnis. Kontrak bisa memuat klausul yang membolehkan pelanggan atau pemberi pinjamanmu mengakhirinya kalau kamu melanggar aturan sanksi.

Lalu ada reputasi. Pelanggan besar, investor, dan pembeli pemerintah makin sering bertanya ke pemasok bagaimana mereka melakukan screening sanksi, dan pelanggaran yang diketahui bisa membuatmu kehilangan tender dan kemitraan. Berita tentang kasus sanksi bertahan online bertahun-tahun. Bagi banyak perusahaan, biaya tidak langsung ini lebih berat daripada dendanya.

Bagaimana pihak yang terkena sanksi bisa masuk ke CRM kamu?

Jarang lewat kejadian dramatis. Biasanya jalannya biasa saja:

• pelanggan lama masuk daftar berbulan-bulan setelah kamu tanda tangan;
• pemasok baru didaftarkan cepat-cepat dan tidak ada yang memeriksa;
• perusahaan berganti pemilik dan pemilik barunya ada di daftar;
• nama ditulis atau ditransliterasi berbeda dari entri daftar, jadi pencarian manual melewatkannya;
• distributor atau agen menjual kembali ke pihak yang tidak pernah kamu lihat.

Tidak satu pun dari ini selesai dengan satu kali cek saat onboarding. Semuanya selesai dengan memeriksa ulang secara rutin, dengan pencocokan yang memahami variasi nama.

Cara cek apakah perusahaan terkena sanksi

Dengan Unicorn Intelligence kamu bisa melakukannya dalam beberapa menit, dan membiarkannya berjalan setiap hari tanpa kerja tambahan:

1. Daftar dengan email bisnis atau akun Google atau Apple. Tidak perlu kartu, dan kamu dapat kredit 50 $ sebagai hadiah.
2. Hubungkan CRM kamu (HubSpot, atau alat lain lewat Zapier), atau unggah daftarmu dari Google Sheets, Excel, atau file CSV.
3. Jalankan pemindaian kontak gratis: kamu langsung lihat berapa kemungkinan kecocokan di daftarmu.
4. Aktifkan pemantauan harian: setiap perusahaan dibandingkan dengan daftar resmi terbaru setiap hari.
5. Dapatkan notifikasi instan lewat email, Slack, atau webhook saat ada hal baru, lalu konfirmasi atau hapus setiap kecocokan dengan catatan yang masuk ke log audit.

Apa saja cakupan pemeriksaannya?

Setiap nama melalui pemeriksaan ini, yang selalu selaras dengan mesin penyaringan:

Setiap nama melalui semua pemeriksaan ini secara gratis. Sebelum pemantauan Anda hanya melihat angka; dengan pemantauan setiap nama menunjukkan pemeriksaan yang terpicu, dengan sumber, daftar, tanggal, dan kemiripan.

• Daftar OFAC SDN (Amerika Serikat): Orang dan perusahaan yang asetnya diblokir Departemen Keuangan AS: segala hubungan dilarang.
• Sanksi keuangan UE: Daftar gabungan orang dan perusahaan yang asetnya dibekukan di Uni Eropa.
• Dewan Keamanan PBB: Daftar gabungan Dewan Keamanan PBB yang diterapkan negara anggota.
• UK Sanctions List: Daftar resmi Inggris untuk orang dan perusahaan yang dikenai sanksi keuangan.
• Daftar OFAC non SDN (Amerika Serikat): Sanksi sektoral AS dan penghindar sanksi: sebagian transaksi dilarang, sebagian lain diizinkan.
• US Consolidated Screening List: Daftar pembatasan ekspor Departemen Perdagangan dan Departemen Luar Negeri AS, termasuk Entity List dan Denied Persons List.
• Daftar kerja paksa (UFLPA): Perusahaan yang barangnya tidak boleh diimpor ke Amerika Serikat karena kerja paksa.
• Negara berisiko tinggi: Sinyal untuk kontak di negara dalam daftar hitam dan abu-abu FATF (badan internasional antipencucian uang) dan di negara yang terkena embargo.
• Daftar sanksi nasional lainnya: Swiss (SECO), Kanada, dan Australia: penting jika Anda mengekspor ke sana.
• Pengecualian dari pengadaan publik: Perusahaan yang dikecualikan Bank Dunia dan bank pembangunan lain karena penipuan atau korupsi, serta daftar SAM pihak yang dikecualikan dari pengadaan publik AS.
• Antipencucian uang AS: Pihak yang ditetapkan FinCEN (otoritas antipencucian uang Departemen Keuangan AS) sebagai "perhatian utama pencucian uang", yang tidak boleh dilayani bank AS.
• Orang yang populer secara politik: Direktur yang merupakan politisi atau keluarganya. Sumber gratis tidak lengkap, jadi ditampilkan sebagai "kemungkinan", tidak pernah sebagai kepastian.

Daftar penyaringan yang dimuat hari ini

Apa yang dilakukan program dan apa yang tetap jadi tanggung jawabmu

Unicorn Intelligence adalah alat informasi. Alat ini membandingkan nama, menjelaskan setiap kemungkinan kecocokan dengan skor dan alasannya, dan menyimpan catatan setiap keputusan. Program bisa salah: bisa menandai nama yang cuma mirip, atau melewatkan hubungan yang tidak terlihat di sumber publik mana pun. Kecocokan penting harus selalu diverifikasi, dan tanggung jawab akhir atas kepatuhan tetap ada pada perusahaanmu, sebaiknya dengan bantuan penasihat hukum atau compliance.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa akibatnya kalau berbisnis dengan perusahaan yang terkena sanksi?

Perusahaanmu bisa didenda, pembayaran bisa dibekukan, bank bisa memblokir transfer atau menutup rekening, dan kamu bisa menghadapi biaya hukum serta kerusakan reputasi. Akibat pastinya tergantung yurisdiksi dan kasusnya.

Bisakah didenda kalau tidak tahu perusahaan itu terkena sanksi?

Di beberapa yurisdiksi bisa, karena sanksi bisa berlaku tanpa bukti kesengajaan. Di tempat lain otoritas melihat apakah kamu punya proses screening yang wajar dan bisa menunjukkannya, jadi pemeriksaan yang terdokumentasi itu penting.

Bagaimana cara cek apakah perusahaan ada di daftar sanksi?

Bandingkan nama, nama lain, dan pemiliknya dengan daftar sanksi resmi. Dengan Unicorn Intelligence kamu unggah atau hubungkan daftarmu sekali, dapat pemindaian kontak gratis, lalu pemeriksaan otomatis setiap hari.

Kenapa harus cek setiap hari, bukan cuma saat onboarding?

Otoritas memperbarui daftar sanksi di hari kerja mana pun. Pelanggan atau pemasok yang bersih saat kamu tanda tangan bisa masuk daftar belakangan, dan hanya pemeriksaan rutin yang memberitahumu tepat waktu.

Apakah Unicorn Intelligence menggantikan tim compliance?

Tidak. Alat ini mengotomatiskan screening dan notifikasi, tapi program bisa salah dan keputusan akhir serta tanggung jawab kepatuhan tetap ada pada perusahaanmu.

Daftar sanksi dan risiko: apa itu dan cara mengeceknya

• Daftar OFAC SDN
• Daftar sanksi keuangan UE
• Daftar konsolidasi Dewan Keamanan PBB
• UK Sanctions List
• Daftar OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Daftar konsolidasi sanksi otonom Kanada (SEMA)
• Daftar konsolidasi DFAT Australia
• Daftar sanksi SECO Swiss
• Daftar debarment (Bank Dunia dan SAM)
• Tindakan khusus FinCEN section 311
• Negara berisiko tinggi dan dalam pemantauan FATF
• Orang yang terpapar politik (PEP)