Penyaringan sanksi: mengapa pihak lawan Anda perlu diperiksa setiap hari

Apa itu penyaringan sanksi

Penyaringan sanksi berarti membandingkan nama orang dan perusahaan yang berhubungan dengan Anda terhadap daftar resmi pihak yang dikenai sanksi atau dibatasi. Daftar ini diterbitkan oleh otoritas publik: pemerintah nasional, badan regional seperti Uni Eropa, dan Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa.

Pihak yang tercantum dalam daftar dapat dikenai tindakan seperti pembekuan aset atau larangan menyediakan dana dan layanan. Pembatasan juga dapat meluas ke perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan oleh pihak yang tercantum.

Mengapa pemeriksaan satu kali tidak cukup

Daftar diperbarui setiap kali otoritas menetapkan tindakan baru, yang bisa terjadi pada hari kerja mana pun. Nama ditambahkan, rincian seperti alias dan alamat berubah, dan sebagian entri dihapus.

Jika Anda hanya memeriksa saat onboarding, arsip Anda menunjukkan bahwa pelanggan bersih pada tanggal itu. Arsip itu tidak mengatakan apa pun tentang hari ini. Di beberapa yurisdiksi, sanksi hukuman dapat berlaku bahkan jika perusahaan tidak tahu bahwa mitranya tercantum dalam daftar, sehingga jeda antara dua pemeriksaan adalah risiko nyata.

Penyaringan harian menutup jeda tersebut: setiap pagi semua nama Anda dibandingkan dengan daftar terkini, dan Anda mengetahui perubahan dalam satu hari, bukan pada tinjauan tahunan berikutnya.

Siapa yang perlu melakukan penyaringan

Sanksi berlaku bagi semua perusahaan di bawah yurisdiksi yang menetapkannya, bukan hanya bank. Dalam praktiknya, penyaringan umum dilakukan oleh:

• tim keuangan yang membayar pemasok dan menerima pembayaran dari pelanggan di luar negeri;
• tim pengadaan yang melakukan onboarding pemasok baru;
• tim penjualan yang menandatangani distributor, agen, dan pengecer;
• tim logistik dan ekspor yang mengirim barang lintas negara;
• perusahaan yang diatur yang wajib mengidentifikasi pelanggan bisnisnya.

Pelanggan besar dan bank semakin sering bertanya kepada pemasok bagaimana mereka melakukan penyaringan. Proses harian yang terdokumentasi adalah jawaban yang sederhana.

Seperti apa penyaringan yang baik

Daftar yang kami periksa

Kami hanya menerbitkan daftar yang benar-benar dimuat, dengan tanggal pembaruan dan jumlah entrinya. Tabel di bawah ini dibaca langsung dari mesin penyaringan.

Daftar penyaringan yang dimuat hari ini

Jika tersedia sumber resmi terbuka, layanan ini juga memeriksa orang yang terekspos secara politik dan register kepailitan, serta mencari berita negatif dalam 16 bahasa. Setiap sumber muncul di halaman status hanya setelah dimuat.

Cara menyiapkan penyaringan harian dalam satu sore

1. Masuk dengan email bisnis Anda atau akun Google atau Apple. Anda mulai dengan pemakaian gratis 50 $, tanpa perlu kartu.
2. Ekspor pelanggan, pemasok, dan mitra Anda dari ERP atau CRM sebagai file CSV, atau tempel daftarnya.
3. Unggah ke dasbor, atau sinkronkan melalui API jika Anda ingin daftarnya selalu diperbarui secara otomatis.
4. Pilih cara menerima peringatan: satu email per peringatan, ringkasan harian, atau tidak sama sekali, ditambah webhook jika Anda menggunakannya.
5. Tinjau kecocokan pertama, bersihkan positif palsu dengan catatan, dan konfirmasi yang memerlukan tindakan.
6. Ekspor log audit kapan pun auditor atau pelanggan meminta bukti.

Perlu memeriksa satu nama sebelum transaksi atau pembayaran? Gunakan pemeriksaan instan, yang tidak menyimpan nama tersebut.

Berapa biayanya

Dengan bayar sesuai pemakaian, setiap nama yang dipantau dikenai biaya 25 $ per bulan, ditagihkan setiap minggu, tanpa biaya bulanan. Langganan dimulai dengan Screening Base untuk 100 nama; paket menambahkan dosier dan pemantauan regulasi. Harga terkini tersedia di halaman harga.

Pemakaian gratis 50 $ memungkinkan Anda memuat nama-nama pertama dan melihat hasil nyata sebelum menambahkan kartu.

Yang tidak dilakukan penyaringan

Kecocokan adalah sinyal, bukan putusan. Selalu verifikasi pada sumber resminya sebelum bertindak. Unicorn Intelligence adalah alat informasi: keputusan dan kewajiban hukum, termasuk kepatuhan sanksi, tetap menjadi tanggung jawab perusahaan Anda.

Untuk gambaran lebih mendalam tentang satu pihak lawan, pesan dosier perusahaan. Panduan lengkap menjelaskan kelima layanan.

Pertanyaan yang sering diajukan

Seberapa sering kami perlu menyaring pihak lawan?

Setiap hari adalah standar yang masuk akal, karena daftar dapat berubah pada hari kerja mana pun. Unicorn Intelligence membandingkan semua nama Anda dengan daftar terkini sesuai jadwal dan hanya memberi tahu Anda saat ada sesuatu yang baru.

Daftar apa saja yang digunakan Unicorn Intelligence?

Daftar sanksi resmi dan daftar pihak terbatas yang diterbitkan oleh otoritas publik. Daftar yang benar-benar dimuat, dengan tanggal pembaruan dan jumlah entri, ditampilkan langsung di halaman penyaringan dan di halaman status.

Bagaimana positif palsu ditangani?

Setiap potensi kecocokan memiliki skor dari 0 sampai 1 beserta alasannya. Tim Anda mengonfirmasi atau membersihkannya dengan catatan di antrean peninjauan, dan keputusannya masuk ke log audit.

Bisakah kami mengunggah nama melalui CSV?

Ya. Anda dapat mengunggah file CSV, menempelkan daftar, atau menyinkronkan melalui API. Anda juga dapat memeriksa satu nama secara instan tanpa menyimpannya.

Apakah penyaringan harian membuat kami patuh terhadap hukum sanksi?

Tidak ada alat yang dapat melakukannya sendiri. Penyaringan adalah alat informasi yang membantu tim Anda menemukan dan mendokumentasikan potensi kecocokan; keputusan dan kewajiban hukum tetap menjadi tanggung jawab perusahaan Anda.