Cara mengecek apakah sebuah perusahaan terkena sanksi, langkah demi langkah

Langkah 1: kumpulkan nama yang tepat

Sebelum mencari, kumpulkan data yang membuat pencarian bisa diandalkan:

• nama resmi lengkap dan nama dagang jika ada;
• nama lama, yang sering bisa ditemukan di daftar perusahaan;
• negara pendirian dan nomor registrasi;
• nama pemegang saham utama dan direktur;
• alamat, yang berguna untuk membedakan dua perusahaan dengan nama mirip.

Kesalahan paling umum adalah mencari hanya dengan nama dagang. Pihak dalam daftar sering tercantum dengan nama resminya, dengan transliterasi dari aksara lain, atau dengan alias yang dicatat oleh otoritas.

Langkah 2: cari di daftar Amerika Serikat

Departemen Keuangan AS, melalui Office of Foreign Assets Control, menerbitkan alat Sanctions List Search. Alat ini mencakup daftar Specially Designated Nationals dan daftar sanksi lain dari Departemen Keuangan. Kamu bisa mengatur skor kecocokan minimum: skor yang lebih rendah menemukan lebih banyak variasi ejaan, tetapi juga lebih banyak nama yang hanya mirip.

Untuk kontrol ekspor, Departemen Perdagangan menerbitkan Consolidated Screening List, yang menggabungkan daftar dari Departemen Perdagangan, Departemen Luar Negeri, dan Departemen Keuangan, termasuk Entity List. Alat ini berguna saat kamu menjual barang atau teknologi, bukan hanya saat memindahkan uang.

Langkah 3: cari di daftar Uni Eropa dan Inggris

EU Sanctions Map menampilkan langkah pembatasan UE per negara dan memungkinkanmu mencari orang dan entitas dalam daftar. Rujukan hukumnya selalu regulasi yang diterbitkan di Jurnal Resmi di EUR-Lex, yang ditautkan oleh peta untuk setiap rezim.

Di Inggris, UK Sanctions List yang diterbitkan oleh Foreign, Commonwealth and Development Office mencantumkan orang dan entitas yang ditetapkan berdasarkan regulasi sanksi Inggris. Office of Financial Sanctions Implementation, bagian dari HM Treasury, menerbitkan panduan sanksi keuangan.

Kalau kamu bekerja di negara lain, cek apakah negara itu menerbitkan daftarnya sendiri: Swiss, Kanada, Australia, dan Jepang, antara lain, punya sanksi otonom.

Langkah 4: lihat lebih dari sekadar nama

Hasil bersih untuk nama perusahaan bukan akhir pemeriksaan. Di Amerika Serikat, perusahaan yang 50% atau lebih dimiliki, langsung atau tidak langsung, oleh satu atau lebih pihak yang diblokir ikut diblokir, meskipun tidak tercantum di daftar mana pun. Uni Eropa dan Inggris melihat kepemilikan dan kendali. Karena itu kamu juga mencari pemilik utama dan direktur.

Kalau rantai kepemilikan melewati beberapa perusahaan atau negara, pencarian sederhana tidak cukup untuk melihat siapa sebenarnya di balik mitra itu. Dalam kasus ini, langkah berikutnya adalah laporan perusahaan lengkap dengan pemilik manfaat.

Langkah 5: baca kemungkinan kecocokan dengan teliti

Alat pencarian menunjukkan kemungkinan kecocokan, bukan putusan. Bandingkan data entri dalam daftar dengan yang kamu ketahui tentang perusahaan itu: negara, alamat, nomor registrasi, tanggal pendirian, nama pemilik. Kalau data identitasnya jelas berbeda, kecocokan itu kemungkinan besar hanya nama yang sama. Kalau datanya cocok, atau kamu tidak bisa memastikan, hentikan transaksi dan tanyakan ke penasihat kepatuhan atau hukummu sebelum melanjutkan.

Langkah 6: catat apa yang kamu lakukan

Simpan catatan singkat untuk setiap pemeriksaan: tanggal dan jam, alat yang dipakai, nama yang dicari, pengaturan seperti skor kecocokan, hasil dan keputusan, beserta nama orang yang memutuskan. Tangkapan layar atau ekspor hasil akan membantu. Di Amerika Serikat, catatan transaksi yang tunduk pada aturan sanksi wajib disimpan selama 10 tahun. Catatan yang jelas itulah yang nanti menunjukkan bahwa kamu punya proses dan menjalankannya.

Daftar periksa untuk setiap mitra baru

1. Kumpulkan nama resmi, nama lama, negara, nomor registrasi, pemilik, dan direktur.
2. Cari di US Treasury Sanctions List Search dan Consolidated Screening List.
3. Cari di EU Sanctions Map dan UK Sanctions List.
4. Ulangi pencarian untuk pemilik utama dan direktur.
5. Bandingkan data identitas untuk setiap kemungkinan kecocokan.
6. Simpan catatannya dan ulangi pemeriksaan secara rutin, karena daftar berubah.

Batas pemeriksaan manual

Pencarian manual berjalan baik untuk beberapa mitra baru. Cara ini jadi sulit dipertahankan saat kamu harus mengulanginya untuk ratusan pelanggan dan pemasok yang sudah ada, karena setiap daftar diperbarui dengan jadwalnya sendiri dan setiap pengulangan harus dicatat lagi. Di titik itulah kebanyakan perusahaan beralih ke pemeriksaan otomatis.

Peran Unicorn Intelligence

Unicorn Intelligence menjalankan pemeriksaan ini untuk setiap perusahaan di CRM kamu setiap hari dan mencatat setiap keputusan; akun baru mendapat kredit 50 $.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apakah ada cara gratis untuk mengecek apakah perusahaan terkena sanksi?

Ada. US Treasury Sanctions List Search, US Consolidated Screening List, EU Sanctions Map, dan UK Sanctions List adalah alat resmi gratis.

Apakah cukup mencari nama perusahaan?

Tidak. Cari juga nama lama, pemilik utama, dan direktur, karena perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan pihak dalam daftar bisa dibatasi tanpa tercantum sendiri.

Apa yang harus saya lakukan kalau alat menunjukkan kemungkinan kecocokan?

Bandingkan negara, alamat, nomor registrasi, dan pemilik dengan entri dalam daftar. Kalau cocok atau tidak bisa dipastikan, hentikan transaksi dan tanyakan ke penasihat kepatuhan atau hukummu.

Apakah saya perlu menyimpan catatan pemeriksaan?

Ya. Catat tanggal, alat, nama yang dicari, hasil, dan keputusan. Di Amerika Serikat, catatan transaksi yang tunduk pada aturan sanksi wajib disimpan selama 10 tahun.