Apa yang harus dilakukan kalau pelanggan masuk daftar sanksi

Langkah 1: pastikan kecocokan

Baca entri baru dalam daftar secara lengkap dan bandingkan dengan pelangganmu: nama resmi, alias, negara, alamat, nomor registrasi, pemilik. Cek juga apakah pelanggan dimiliki atau dikendalikan oleh pihak yang baru masuk daftar, karena itu bisa membatasinya meskipun namanya sendiri tidak ada di daftar. Catat perbandingan dan hasilnya.

Lakukan dengan cepat tetapi teliti. Penetapan baru sering diterbitkan dengan data identitas terbatas, dan nama yang sama bisa dimiliki beberapa perusahaan. Kalau kamu tidak bisa memastikan atau menyingkirkan kecocokan dalam waktu singkat, perlakukan pelanggan sebagai pihak yang dibatasi sambil mengumpulkan informasi, alih-alih membiarkan pembayaran berjalan begitu saja.

Langkah 2: hentikan semua transaksi

Setelah kecocokan dipastikan, berhenti menyediakan dana, barang, atau layanan kepada pelanggan, langsung atau tidak langsung:

• blokir pembayaran keluar, pengembalian dana, dan nota kredit;
• hentikan pengiriman dan penyediaan layanan;
• tangguhkan akses ke platform, akun, dan software;
• beri tahu bagian penjualan, keuangan, logistik, dan layanan pelanggan saat itu juga, secara tertulis.

Pembatasan sering juga mencakup transaksi tidak langsung, jadi waspadai upaya mengalihkan pembayaran atau pengiriman lewat pihak ketiga.

Periksa juga proses otomatis: debit langsung berulang, jadwal pembayaran, perpanjangan otomatis, dan integrasi yang mengirim pesanan tanpa persetujuan manusia. Di tempat-tempat inilah pembayaran atau pengiriman paling sering lolos setelah penetapan.

Langkah 3: bekukan dana dan aset

Dana atau sumber daya ekonomi milik pihak dalam daftar yang ada dalam penguasaan atau kendalimu harus dibekukan: tidak dipindahkan, ditransfer, dipakai, atau ditransaksikan. Di Amerika Serikat, properti tersebut harus diblokir, dan pembayaran masuk untuk pihak dalam daftar biasanya ditempatkan di rekening yang diblokir dan berbunga, bukan dikembalikan. Di Uni Eropa dan Inggris, dana yang dibekukan tetap di tempatnya sampai otoritas memutuskan lain.

Langkah 4: lapor ke otoritas

Kewajiban dan tenggat pelaporan berbeda menurut rezim:

• Amerika Serikat: properti yang diblokir wajib dilaporkan ke Office of Foreign Assets Control dalam 10 hari kerja, dan transaksi yang ditolak dilaporkan dalam jangka waktu yang sama, berdasarkan 31 CFR part 501. Pemegang properti yang diblokir juga menyampaikan laporan tahunan.
• Uni Eropa: dana yang dibekukan dan informasi yang memudahkan kepatuhan dilaporkan ke otoritas nasional berwenang di Negara Anggota terkait. Komisi Eropa menerbitkan daftar otoritas berwenang.
• Inggris: perusahaan terkait wajib melaporkan aset yang dibekukan dan dugaan pelanggaran ke Office of Financial Sanctions Implementation sesegera mungkin, mengikuti panduan pelaporannya.

Kalau kamu menduga pelanggaran sudah terjadi, misalnya pembayaran yang dilakukan setelah penetapan, banyak otoritas menganggap pengungkapan sukarela sebagai faktor yang meringankan.

Langkah 5: izin dan kontrak yang masih berjalan

Beberapa kegiatan bisa berlanjut dengan izin: izin umum yang diterbitkan otoritas, misalnya untuk menyelesaikan kontrak yang ada dalam jangka waktu tertentu, atau izin khusus yang diminta untuk satu kasus. Baca dengan teliti izin umum yang diterbitkan bersama penetapan baru, karena sering punya tenggat singkat. Tanpa izin, jangan menjalankan kontrak yang masih berjalan, menerima pembayaran di luar rekening yang dibekukan, atau melunasi utang dengan pihak dalam daftar.

Langkah 6: catatan dan evaluasi

Simpan berkas lengkap: entri dalam daftar, peninjauan kecocokan, instruksi internal yang diberikan, jumlah yang dibekukan, laporan yang disampaikan, dan korespondensi dengan otoritas. Di Amerika Serikat, catatan wajib disimpan selama 10 tahun. Lalu tanyakan pelajaran dari kasus ini: seberapa cepat penetapan itu ditemukan, dan apakah pemeriksaan harian akan menemukannya lebih cepat?

Apa yang dipertaruhkan

Pembayaran kepada pihak dalam daftar setelah penetapan bisa dianggap pelanggaran. Sanksi maksimum yang ditetapkan undang-undang ditampilkan di sini:

• Amerika Serikat, OFAC: hingga $377.700 per pelanggaran atau dua kali nilai transaksi; sanksi pidana hingga $1.000.000 dan 20 tahun penjara. (sumber)
• Amerika Serikat, BIS (pengendalian ekspor): hingga $374.474 per pelanggaran atau dua kali nilai transaksi. (sumber)
• Inggris, OFSI: hingga £1.000.000 atau 50% dari nilai pelanggaran; sanksi pidana hingga 7 tahun penjara. (sumber)
• Uni Eropa, Direktif 2024/1226: denda bagi perusahaan minimal 5% dari omzet global atau €40.000.000, dan pidana penjara minimal 5 tahun. (sumber)
• Jerman: denda bagi perusahaan hingga €40.000.000. (sumber)
• Belanda: denda bagi perusahaan hingga 10% dari omzet tahunan. (sumber)

Jumlah maksimum menurut undang-undang, sebagaimana diterbitkan oleh otoritas yang ditautkan, diperiksa pada 29 Oktober 2026.

Peran Unicorn Intelligence

Unicorn Intelligence memberi peringatan di hari yang sama saat pelanggan di CRM kamu muncul di daftar resmi, dengan bukti untuk berkasmu; akun baru mendapat kredit 50 $.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa yang harus saya lakukan pertama kali kalau pelanggan terkena sanksi?

Pastikan kecocokan dengan entri dalam daftar, lalu hentikan semua pembayaran, pengiriman, dan layanan kepada pelanggan itu dan beri tahu tim internal secara tertulis.

Bisakah saya mengembalikan uang kepada pelanggan yang terkena sanksi?

Umumnya tidak. Dana pihak dalam daftar harus dibekukan, bukan dikembalikan. Di Amerika Serikat dana itu biasanya disimpan di rekening yang diblokir dan berbunga.

Apakah saya wajib melapor ke otoritas?

Ya. Di Amerika Serikat properti yang diblokir dilaporkan dalam 10 hari kerja. Di UE kamu melapor ke otoritas nasional berwenang, dan di Inggris perusahaan terkait melapor ke Office of Financial Sanctions Implementation.

Bisakah saya menyelesaikan kontrak yang sudah ada?

Hanya kalau izin umum atau khusus mengizinkannya. Cek izin umum yang diterbitkan bersama penetapan, yang sering punya tenggat singkat.

Bagaimana kalau ada pembayaran yang keluar setelah penetapan?

Catat faktanya dan segera beri tahu penasihat hukum atau kepatuhanmu. Banyak otoritas menganggap pengungkapan sukarela yang cepat sebagai faktor yang meringankan.