UNICORN PRIVATE Wie oft solltest du Kunden und Lieferanten erneut gegen Sanktionslisten prüfen?
Sanktionslisten ändern sich ohne Vorankündigung, oft mehrmals pro Woche, daher veraltet eine Prüfung beim Onboarding schnell. Wann du erneut prüfen solltest, was eine neue Prüfung auslöst und wie du den gesamten Bestand aktuell hältst.
Zuletzt aktualisiert:
Kurzantwort: so oft, wie sich die Listen ändern, also in der Praxis laufend oder mindestens täglich für den gesamten Bestand, plus eine sofortige Prüfung vor jeder Zahlung, Lieferung oder jedem Vertrag. Ein Kunde, der beim Onboarding unauffällig war, kann schon nächste Woche gelistet werden, und das Verbot, mit einer gelisteten Partei Geschäfte zu machen, gilt ab dem Tag der Listung.
Wichtige Begriffe
Screening: der Abgleich eines Namens und seiner Kennungen mit offiziellen Sanktions- und Beobachtungslisten.
Rescreening: die Wiederholung der Prüfung bei bestehenden Kunden und Lieferanten, nicht nur bei neuen.
Ereignisgesteuerte Prüfung: eine Prüfung, die durch ein Ereignis ausgelöst wird, etwa ein neues Listen-Update, einen Eigentümerwechsel oder eine erste Zahlung auf ein neues Bankkonto.
Warum sich Listen ständig ändern
Sanktionsbehörden nehmen Einträge auf, ändern und streichen sie, wann immer eine Regierung es beschließt, ohne festen Kalender. Du kannst das direkt auf den offiziellen Seiten sehen:
| Behörde | Offizielle Update-Seite | Was du siehst |
|---|---|---|
| OFAC (USA) | Recent actions | Ein datierter Eintrag für jede Listung, Streichung oder Änderung |
| Vereinigtes Königreich | UK Sanctions List | Die Seite zeigt ihr letztes Aktualisierungsdatum; am 5. November 2026 war es der 3. November 2026 |
| EU | Datensatz der konsolidierten EU-Liste | Neue Dateiversionen nach jedem Beschluss des Rates |
| UN | Konsolidierte UN-Liste | Aktualisiert nach jeder Entscheidung eines Ausschusses des Sicherheitsrats |
Seiten geprüft am 5. November 2026.
Empfohlene Häufigkeit
| Situation | Wann prüfen |
|---|---|
| Neuer Kunde oder Lieferant | Vor dem ersten Vertrag, der ersten Bestellung oder der ersten Zahlung |
| Gesamter bestehender Bestand | Täglich oder automatisch bei jedem Update einer offiziellen Liste |
| Zahlungen auf ein neues oder geändertes Bankkonto | Vor der Zahlung |
| Wechsel von Eigentümer, Geschäftsführer oder Adresse | Sobald du davon erfährst |
| Hochrisikoländer oder -branchen | Täglich plus verstärkte Sorgfaltspflichten |
| Ruhende Kontakte | Vor jeder Reaktivierung |
Das sind praktische Empfehlungen, keine gesetzlichen Vorgaben. Deine eigene Risikobewertung und die für dich geltenden Regeln bestimmen die endgültige Häufigkeit.
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Schritt für Schritt: Rescreening einrichten
- Erstelle eine einzige Liste aller Geschäftspartner. Kunden, Lieferanten, Agenten und ihre Eigentümer, aus allen Systemen (CRM, Buchhaltung, ERP).
- Behalte die Kennungen. Land, Registernummer und Adresse verringern falsche Treffer beim erneuten Prüfen.
- Wähle den Auslöser. Tägliche Stapelverarbeitung oder ein neuer Lauf bei jedem Update von OFAC, EU, Vereinigtem Königreich oder UN.
- Prüfe nur die Änderungen. Ein guter Prozess zeigt neue oder geänderte Treffer, nicht jeden Tag dieselben Warnungen.
- Sperre vor der Zahlung. Verknüpfe die Prüfung mit den Zahlungen, damit ein neu gelisteter Lieferant gestoppt wird, bevor Geld abfließt.
- Führe einen Nachweis. Datum, Listen, Ergebnis und Entscheidung für jeden Geschäftspartner.
Was passiert, wenn das Rescreening fehlt
Die Enforcement Guidelines der OFAC nennen das Bestehen und die Angemessenheit eines Compliance-Programms unter den Faktoren, die für die Höhe einer Strafe herangezogen werden (Quelle: 31 CFR Part 501, Appendix A). Im April 2023 einigte sich die OFAC mit der Microsoft Corporation auf 2.980.265,86 USD wegen 1.339 mutmaßlicher Verstöße, von denen viele Verkäufe über Wiederverkäufer an gesperrte Parteien betrafen, die nicht zuverlässig identifiziert wurden (Quelle: OFAC recent actions, 6. April 2023).
So automatisierst du es
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FAQ
Reicht die Prüfung beim Onboarding?
Nein. Ein Geschäftspartner kann nach dem Onboarding jederzeit gelistet werden, und das Verbot gilt ab dem Datum der Listung.
Gibt es eine gesetzliche Regel, wie oft erneut zu prüfen ist?
Sanktionsgesetze verbieten in der Regel Geschäfte mit gelisteten Parteien, ohne eine Prüfhäufigkeit festzulegen. Die Häufigkeit ergibt sich aus deiner Risikobewertung und aus Leitlinien deiner Branche.
Warum täglich und nicht monatlich?
Weil sich die offiziellen Listen in einem Monat mehrmals ändern können. Bei monatlichen Prüfungen könnte ein neu gelisteter Lieferant wochenlang bezahlt werden, bevor du es bemerkst.
Sollte ich Lieferanten genauso erneut prüfen wie Kunden?
Ja. Einen gelisteten Lieferanten zu bezahlen bedeutet, ihm Gelder zur Verfügung zu stellen, was genauso verboten ist wie der Verkauf an einen gelisteten Kunden.
Was ist mit den Eigentümern meiner Geschäftspartner?
Eigentümerwechsel können ein Unternehmen nach der 50-%-Regel zu einem gesperrten machen, ohne dass sich sein eigener Name ändert, daher sollten auch die Eigentümer erneut geprüft werden.
Muss ich Kontakte, die als falsche Treffer geklärt wurden, erneut prüfen?
Ja, aber ein gutes System merkt sich die Entscheidung und warnt dich nur erneut, wenn sich der Listeneintrag oder die Daten deines Kontakts ändern.
Wo sehe ich, wann eine Liste zuletzt aktualisiert wurde?
Auf den offiziellen Seiten: OFAC Recent actions, die Seite der UK Sanctions List auf GOV.UK, das Open-Data-Portal der EU und die Seite der Konsolidierten UN-Liste.
Quellen
- https://ofac.treasury.gov/recent-actions
- https://www.gov.uk/government/publications/the-uk-sanctions-list
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions
- https://main.un.org/securitycouncil/en/content/un-sc-consolidated-list
- https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-V/part-501/appendix-Appendix%20A%20to%20Part%20501
- https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20230406
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