UNICORN PRIVATE Czym jest lista SDN OFAC i jak sprawdzić na niej swoich klientów?
W skrócie
Listę SDN publikuje OFAC, urząd ds. sankcji Departamentu Skarbu USA.
Wymienia osoby, firmy, statki i samoloty, których aktywa są zablokowane: osoby z USA nie mogą prowadzić z nimi interesów.
Sprawdzasz ją, porównując nazwę każdego klienta i dostawcy z listą, najlepiej codziennie.
Co zawiera lista
Lista Specially Designated Nationals and Blocked Persons obejmuje osoby, firmy, banki, statki i samoloty powiązane z krajami objętymi sankcjami, terroryzmem, handlem narkotykami, cyberprzestępczością i innymi programami.
Każdy wpis pokazuje program, aliasy, adresy i identyfikatory, jeśli są dostępne. Firmy, w których osoby z listy mają 50% lub więcej udziałów, również są zablokowane, nawet jeśli nie figurują na liście.
Kto musi ją sprawdzać
Lista wiąże osoby z USA bez względu na to, gdzie się znajdują, ale sprawdza ją też wiele innych firm:
- Firmy z USA i ich oddziały za granicą oraz każdy, kto działa w Stanach Zjednoczonych.
- Firmy, które płacą lub otrzymują płatności w dolarach amerykańskich albo korzystają z amerykańskich banków, towarów lub technologii.
- Banki, dostawcy usług płatniczych, eksporterzy i ich dostawcy, którzy chcą zachować relacje bankowe.
Grzywny i kary
Ustawowe maksymalne kary zweryfikowane przez nas w oficjalnych tekstach:
- Stany Zjednoczone, OFAC: do 377 700 $ za naruszenie lub dwukrotność wartości transakcji; kary karne do 1 000 000 $ i 20 lat więzienia. (źródło)
Maksymalne kwoty przewidziane prawem, opublikowane przez podlinkowane organy, sprawdzone 29 października 2026.
Aktualne dane z naszej kopii listy
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List: Wpisy w sprawdzanej przez nas kopii: 19 484. Ostatnia aktualizacja: 2 listopada 2026
Oficjalne źródło
Jak sprawdza ją Unicorn Intelligence
Każda nazwa, którą przesyłasz lub łączysz, jest codziennie porównywana z Lista SDN OFAC razem ze wszystkimi innymi listami. Widzisz źródło, datę i stopień podobieństwa nazwy, więc możesz szybko zdecydować.
- Prześlij listę, połącz swój CRM albo wpisz nazwę.
- Porównujemy każdą nazwę z listą, także z wariantami pisowni i transliteracjami.
- Możliwe trafienia pokazują listę, źródło, datę i podobieństwo, a decyzja należy do Ciebie.
Sprawdź swoich klientów za darmo
Prześlij kontakty i w kilka minut zobacz, ile nazw wymaga dokładniejszej analizy. Po rejestracji dostajesz w prezencie 50 $ kredytu.
Najczęstsze pytania
Jak często zmienia się lista SDN OFAC?
OFAC aktualizuje ją za każdym razem, gdy dodaje lub usuwa nazwy, często kilka razy w miesiącu. Dlatego jedno sprawdzenie przy nawiązaniu współpracy nie wystarcza.
Czy firma należąca do podmiotu SDN też jest zablokowana?
Tak. Zgodnie z zasadą 50% OFAC podmiot, w którym jedna lub więcej osób zablokowanych ma bezpośrednio lub pośrednio 50% lub więcej udziałów, też jest zablokowany, nawet jeśli nie figuruje na liście.
Czy muszę sprawdzać listę SDN, jeśli moja firma nie jest amerykańska?
To zależy od Twoich powiązań ze Stanami Zjednoczonymi, takich jak płatności w dolarach, amerykańskie banki lub towary. Wiele firm spoza USA sprawdza ją, aby chronić relacje bankowe. W swojej sprawie zapytaj doradcę prawnego.
Program może popełniać błędy. Ostateczna odpowiedzialność za zgodność z przepisami spoczywa na Twojej firmie. Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne. Decyzje i obowiązki prawne, w tym zgodność z sankcjami, due diligence i udział w przetargach, pozostają po stronie klienta.