UNICORN PRIVATE Czym jest główne ryzyko prania pieniędzy według sekcji 311 FinCEN?
W skrócie
Na mocy sekcji 311 USA PATRIOT Act FinCEN może uznać bank, kraj lub rodzaj transakcji za główne ryzyko prania pieniędzy.
Może wtedy nałożyć środki specjalne, aż do zakazu prowadzenia rachunków dla tego podmiotu przez banki z USA.
Sprawdzasz te nazwy, aby uniknąć płatności, które banki z USA zablokują.
Co zawiera lista
Lista środków specjalnych z sekcji 311 wymienia zagraniczne instytucje finansowe, jurysdykcje i rodzaje transakcji, wraz ze środkami i ich statusem.
Niektóre ustalenia są propozycjami, inne przepisami ostatecznymi: oficjalna strona pokazuje status każdego z nich.
Kto musi ją sprawdzać
Jest ważna dla:
- Banków i instytucji finansowych z USA.
- Firm, które płacą lub otrzymują płatności przez amerykańskie banki korespondentów.
- Dostawców usług płatniczych, firm kryptowalutowych i działów finansowych obsługujących przelewy międzynarodowe.
Grzywny i kary
Nie podajemy kwoty dla tej listy, bo żadnej nie zweryfikowaliśmy. Kary określa prawo krajowe, któremu podlega Twoja firma: zajrzyj do oficjalnego źródła i zapytaj swojego doradcę prawnego.
Aktualne dane z naszej kopii listy
- FinCEN Section 311 and 9714 Special Measures: Wpisy w sprawdzanej przez nas kopii: 15. Ostatnia aktualizacja: 4 listopada 2026
Oficjalne źródło
Jak sprawdza ją Unicorn Intelligence
Każda nazwa, którą przesyłasz lub łączysz, jest codziennie porównywana z Środki specjalne FinCEN z sekcji 311 razem ze wszystkimi innymi listami. Widzisz źródło, datę i stopień podobieństwa nazwy, więc możesz szybko zdecydować.
- Prześlij listę, połącz swój CRM albo wpisz nazwę.
- Porównujemy każdą nazwę z listą, także z wariantami pisowni i transliteracjami.
- Możliwe trafienia pokazują listę, źródło, datę i podobieństwo, a decyzja należy do Ciebie.
Sprawdź swoich klientów za darmo
Prześlij kontakty i w kilka minut zobacz, ile nazw wymaga dokładniejszej analizy. Po rejestracji dostajesz w prezencie 50 $ kredytu.
Najczęstsze pytania
Czy ustalenie z sekcji 311 to sankcja?
To środek przeciwdziałania praniu pieniędzy Departamentu Skarbu USA, a nie wpis sankcyjny, ale w praktyce może odciąć podmiot od amerykańskiego systemu finansowego.
Czy grożą grzywny?
Nie podajemy kwoty, bo żadnej nie zweryfikowaliśmy. Konsekwencje określa prawo USA: zajrzyj do oficjalnego źródła.
Dlaczego ma to znaczenie dla firmy spoza USA?
Jeśli Twoje płatności przechodzą przez banki z USA, transakcje z tymi podmiotami mogą zostać zablokowane.
Program może popełniać błędy. Ostateczna odpowiedzialność za zgodność z przepisami spoczywa na Twojej firmie. Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne. Decyzje i obowiązki prawne, w tym zgodność z sankcjami, due diligence i udział w przetargach, pozostają po stronie klienta.