UNICORN PRIVATE Które kraje są na czarnej i szarej liście FATF i co to oznacza dla Twoich klientów?
W skrócie
FATF, międzynarodowy organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, publikuje dwie listy krajów o słabych mechanizmach kontroli.
Czarna lista wzywa do środków zaradczych; szara lista wymienia kraje objęte wzmożonym monitorowaniem.
Sprawdzasz, gdzie mają siedzibę Twoi klienci i dostawcy, i zachowujesz większą ostrożność wobec tych krajów.
Co zawiera lista
Czarna lista (jurysdykcje wysokiego ryzyka objęte wezwaniem do działania) i szara lista (jurysdykcje objęte wzmożonym monitorowaniem) są aktualizowane po każdym posiedzeniu plenarnym FATF, trzy razy w roku.
Unicorn Intelligence oznacza też kraje objęte embargiem. To sygnał dotyczący kraju, a nie trafienie na nazwę.
Kto musi ją sprawdzać
Jest ważna dla:
- Banków, dostawców usług płatniczych i każdej firmy podlegającej przepisom AML.
- Firm, które przyjmują klientów lub dostawców z wielu krajów.
- Działów finansowych decydujących, jakiej należytej staranności wymaga każdy kontrahent.
Grzywny i kary
Nie podajemy kwoty dla tej listy, bo żadnej nie zweryfikowaliśmy. Kary określa prawo krajowe, któremu podlega Twoja firma: zajrzyj do oficjalnego źródła i zapytaj swojego doradcę prawnego.
Aktualne dane z naszej kopii listy
Aktualne dane są w tej chwili niedostępne. Zobacz stronę statusu
Oficjalne źródło
Jak sprawdza ją Unicorn Intelligence
Każda nazwa, którą przesyłasz lub łączysz, jest codziennie porównywana z Kraje wysokiego ryzyka i monitorowane przez FATF razem ze wszystkimi innymi listami. Widzisz źródło, datę i stopień podobieństwa nazwy, więc możesz szybko zdecydować.
- Prześlij listę, połącz swój CRM albo wpisz nazwę.
- Porównujemy każdą nazwę z listą, także z wariantami pisowni i transliteracjami.
- Możliwe trafienia pokazują listę, źródło, datę i podobieństwo, a decyzja należy do Ciebie.
Sprawdź swoich klientów za darmo
Prześlij kontakty i w kilka minut zobacz, ile nazw wymaga dokładniejszej analizy. Po rejestracji dostajesz w prezencie 50 $ kredytu.
Najczęstsze pytania
Czy klient z kraju z szarej listy to problem?
Sam w sobie nie. Oznacza to, że warto przyjrzeć się dokładniej, na przykład stosując wzmożoną należytą staranność.
Jak często zmieniają się listy FATF?
Po każdym posiedzeniu plenarnym FATF, zwykle w lutym, czerwcu i październiku.
Czy z listami FATF wiążą się grzywny?
FATF nie nakłada grzywien. Kary wynikają z krajowych przepisów AML: zajrzyj do oficjalnego źródła i lokalnych przepisów.
Program może popełniać błędy. Ostateczna odpowiedzialność za zgodność z przepisami spoczywa na Twojej firmie. Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne. Decyzje i obowiązki prawne, w tym zgodność z sankcjami, due diligence i udział w przetargach, pozostają po stronie klienta.