Screening sankcyjny: dlaczego twoi kontrahenci wymagają weryfikacji każdego dnia

Czym jest screening sankcyjny

Screening sankcyjny polega na porównywaniu nazw osób i firm, z którymi współpracujesz, z oficjalnymi listami podmiotów objętych sankcjami lub ograniczeniami. Listy te publikują organy publiczne: rządy krajowe, organizacje regionalne, takie jak Unia Europejska, oraz Rada Bezpieczeństwa ONZ.

Wobec podmiotu z listy mogą obowiązywać środki takie jak zamrożenie aktywów lub zakaz udostępniania mu środków finansowych i usług. Ograniczenia mogą obejmować także spółki, które są własnością podmiotów z listy lub są przez nie kontrolowane.

Dlaczego jednorazowa weryfikacja nie wystarcza

Listy są aktualizowane za każdym razem, gdy organy przyjmują nowe środki, a może się to zdarzyć w każdy dzień roboczy. Dochodzą nowe nazwy, zmieniają się szczegóły, takie jak aliasy i adresy, a niektóre wpisy są usuwane.

Jeśli sprawdzasz tylko przy onboardingu, twoja dokumentacja pokazuje, że klient był czysty tego dnia. Nie mówi nic o dniu dzisiejszym. W wielu jurysdykcjach kary mogą grozić nawet wtedy, gdy firma nie wiedziała, że współpracuje z podmiotem z listy, więc luka między weryfikacjami to realna ekspozycja na ryzyko.

Codzienny screening zamyka tę lukę: każdego ranka wszystkie twoje nazwy są porównywane z aktualnymi listami i o zmianie dowiadujesz się w ciągu jednego dnia, a nie przy następnym corocznym przeglądzie.

Kto powinien prowadzić screening

Sankcje dotyczą wszystkich firm podlegających jurysdykcji, która je przyjmuje, nie tylko banków. W praktyce screening jest powszechny w:

• zespołach finansowych, które płacą dostawcom i przyjmują płatności od klientów z zagranicy;
• zespołach zakupowych, które wdrażają nowych dostawców;
• zespołach sprzedaży, które podpisują umowy z dystrybutorami, agentami i resellerami;
• zespołach logistyki i eksportu, które wysyłają towary za granicę;
• podmiotach regulowanych, które muszą identyfikować swoich klientów biznesowych.

Duzi klienci i banki coraz częściej pytają dostawców, jak prowadzą screening. Udokumentowany codzienny proces to prosta odpowiedź.

Jak wygląda dobry screening

Listy, które sprawdzamy

Publikujemy tylko listy, które są faktycznie załadowane, z datą aktualizacji i liczbą wpisów. Poniższa tabela jest odczytywana na żywo z silnika screeningu.

Listy screeningowe załadowane dziś

Tam, gdzie istnieją otwarte oficjalne źródła, usługa sprawdza też osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne i rejestry niewypłacalności oraz przeszukuje negatywne informacje w mediach w 16 językach. Każde źródło pojawia się na stronie statusu dopiero wtedy, gdy jest załadowane.

Jak uruchomić codzienny screening w jedno popołudnie

1. Zaloguj się firmowym emailem albo kontem Google lub Apple. Zaczynasz z 50 $ darmowego użycia, bez karty.
2. Wyeksportuj klientów, dostawców i partnerów ze swojego ERP lub CRM jako plik CSV albo wklej listę.
3. Prześlij ją w panelu albo synchronizuj przez API, jeśli chcesz, żeby automatycznie pozostawała aktualna.
4. Wybierz sposób otrzymywania alertów: jeden email na alert, codzienne podsumowanie albo brak, a do tego webhook, jeśli z niego korzystasz.
5. Przejrzyj pierwsze trafienia, odrzuć fałszywe alarmy z notatką i potwierdź to, co wymaga działania.
6. Eksportuj dziennik audytu zawsze, gdy audytorzy lub klient poproszą o dowody.

Musisz sprawdzić jedną nazwę przed spotkaniem lub płatnością? Użyj natychmiastowej weryfikacji, która nie zapisuje nazwy.

Ile to kosztuje

Przy płatności za użycie każda monitorowana nazwa kosztuje 25 $ miesięcznie, z rozliczeniem co tydzień i bez opłaty miesięcznej. Subskrypcje zaczynają się od Screening Base dla 100 nazw; pakiety dodają dossier i monitoring regulacji. Aktualne ceny znajdziesz na stronie cennika.

50 $ darmowego użycia pozwala załadować pierwsze nazwy i zobaczyć prawdziwe wyniki, zanim dodasz kartę.

Czego screening nie robi

Trafienie to sygnał, a nie werdykt. Zawsze weryfikuj je w oficjalnym źródle, zanim podejmiesz działanie. Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne: decyzje i obowiązki prawne, w tym zgodność z sankcjami, pozostają po stronie twojej firmy.

Aby dokładniej przyjrzeć się jednemu kontrahentowi, zamów dossier spółki. Kompletny poradnik wyjaśnia wszystkie pięć usług.

Najczęstsze pytania

Jak często powinniśmy weryfikować kontrahentów?

Codziennie to rozsądny standard, bo listy mogą się zmienić w każdy dzień roboczy. Unicorn Intelligence porównuje wszystkie twoje nazwy z aktualnymi listami zgodnie z harmonogramem i wysyła alert tylko wtedy, gdy pojawi się coś nowego.

Z jakich list korzysta Unicorn Intelligence?

Z oficjalnych list sankcyjnych i list podmiotów objętych ograniczeniami publikowanych przez organy publiczne. Faktycznie załadowane listy, z datą aktualizacji i liczbą wpisów, są widoczne na żywo na stronie screeningu i na stronie statusu.

Jak obsługiwane są fałszywe alarmy?

Każde potencjalne trafienie ma wynik od 0 do 1 i uzasadnienie. Twój zespół potwierdza je lub odrzuca z notatką w kolejce weryfikacji, a decyzja trafia do dziennika audytu.

Czy możemy przesłać nazwy w pliku CSV?

Tak. Możesz przesłać plik CSV, wkleić listę albo synchronizować przez API. Możesz też od razu sprawdzić pojedynczą nazwę bez jej zapisywania.

Czy codzienny screening zapewnia nam zgodność z przepisami sankcyjnymi?

Żadne narzędzie nie zrobi tego samo. Screening to narzędzie informacyjne, które pomaga twojemu zespołowi znajdować i dokumentować potencjalne trafienia; decyzje i obowiązki prawne pozostają po stronie twojej firmy.