Dossier spółek: due diligence prywatnych dostawców i klientów w kilka minut

Dlaczego due diligence spółek prywatnych jest trudne

Spółki giełdowe publikują raporty roczne i sprawozdania. Spółki prywatne tego nie robią, a dostępne informacje są rozproszone: rejestr spółek w jednym kraju, identyfikator w innej bazie, artykuł w obcym języku, strona internetowa, która zmieniła się w zeszłym miesiącu.

Zespoły w efekcie powtarzają te same wyszukiwania dla każdego nowego kontrahenta, a wyniki zależą od tego, kto wykonał pracę i ile miał czasu.

Kiedy potrzebujesz dossier

• Onboarding nowego dostawcy, zwłaszcza z innego kraju.
• Przyjęcie klienta biznesowego, którego musisz zidentyfikować (KYB, know your business, czyli poznaj swojego klienta biznesowego).
• Podpisanie umowy z dystrybutorem, agentem lub resellerem, który będzie cię reprezentował.
• Ocena partnera, startupu lub celu inwestycyjnego.
• Przegląd istniejącego kontrahenta po sygnale ostrzegawczym, takim jak artykuł w mediach lub opóźniona płatność.

Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w wielu krajach wymagają od podmiotów regulowanych identyfikacji klientów biznesowych. Przepisy o łańcuchach dostaw i duzi odbiorcy coraz częściej oczekują weryfikacji dostawców. W obu przypadkach audytorzy zwykle proszą o udokumentowane akta ze źródłem i datą.

Co zawiera dobre dossier

Każdy element ma źródło i datę, więc osoba weryfikująca może otworzyć oryginał jednym kliknięciem.

Jak to działa

1. Zaloguj się firmowym emailem albo kontem Google lub Apple: 50 $ darmowego użycia na start, bez karty.
2. Wpisz nazwę spółki i, jeśli je masz, jej stronę, kraj lub LEI. Więcej danych oznacza dokładniejsze dopasowanie.
3. Wybierz język dossier.
4. W kilka minut dossier jest gotowe w panelu jako PDF i JSON, a także przez API, jeśli z niego korzystasz.

PDF możesz od razu dołączyć do akt onboardingu lub teczki dostawcy. JSON pozwala załadować te same dane do twoich systemów.

Dossier i codzienny screening

Dossier to obraz z jednego dnia. Aby wiedzieć, czy coś zmieni się później, dodaj spółkę i ważne dla ciebie nazwy do codziennego screeningu sankcyjnego. Dostaniesz alert, gdy pojawi się nowe trafienie, bez zamawiania nowego dossier.

Dossier jako stały element procesu

Dossier jest najbardziej przydatne, gdy zamawia się je w tym samym momencie dla każdego kontrahenta danego typu, a nie tylko wtedy, gdy ktoś o tym pamięta. Wiele zespołów wiąże je z jasnym wyzwalaczem:

• nowy dostawca powyżej ustalonego przez ciebie progu wydatków;
• nowy klient biznesowy z kraju, który uważasz za bardziej ryzykowny;
• dystrybutor lub agent przed podpisaniem umowy;
• istniejący kontrahent po sygnale ostrzegawczym.

Ponieważ dossier jest dostępne także jako JSON, ten sam wyzwalacz może zamówić je przez API z twojego narzędzia do onboardingu lub zakupów, a PDF może automatycznie trafić do teczki kontrahenta.

Ile to kosztuje

Przy płatności za użycie dossier kosztuje 690 $, bez opłaty miesięcznej. Pojedyncze dossier możesz też kupić za 490 $, jednorazowo, w panelu. Zespoły, które potrzebują wielu dossier, mogą wybrać plan miesięczny lub pakiet, który je obejmuje. Aktualne ceny znajdziesz na stronie cennika.

Ograniczenia, o których warto pamiętać

Dossier korzysta z oficjalnych i otwartych źródeł. Nie zawiera informacji niepublicznych i nie zastępuje weryfikacji wymaganych przez przepisy lub twoje procedury, takich jak ustalenie beneficjentów rzeczywistych w źródłach, z których masz obowiązek korzystać.

Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne: decyzja o współpracy ze spółką i twoje obowiązki prawne pozostają po twojej stronie. Kompletny poradnik wyjaśnia, jak dossier łączy się z pozostałymi usługami.

Najczęstsze pytania

Ile trwa przygotowanie dossier?

Kilka minut. Wpisujesz nazwę spółki i opcjonalnie stronę, kraj lub LEI, a dossier pojawia się w panelu jako PDF i JSON.

Z jakich źródeł korzysta dossier?

Z otwartych rejestrów, takich jak GLEIF LEI, SEC EDGAR i otwarte europejskie rejestry spółek, z list sankcyjnych usługi screeningu, z wiadomości, z rund finansowania i raportowanych wycen z Unicorn Watch oraz z publicznych stron internetowych. Każdy element ma źródło i datę.

Czy dossier może być w naszym języku?

Tak. Język wybierasz przy zamówieniu, spośród 16 języków usługi.

Czy dossier wystarcza do KYB?

Wspiera twoje akta udokumentowanymi informacjami, ale nie zastępuje weryfikacji wymaganych przez przepisy lub twoje procedury. Decyzje i obowiązki prawne pozostają po stronie twojej firmy.

Ile kosztuje dossier?

Przy płatności za użycie 690 $ za dossier; pojedyncze dossier kupione w panelu kosztuje 490 $; plany i pakiety obejmują określoną liczbę dossier miesięcznie. Strona cennika zawsze pokazuje aktualne ceny.