من هو الشخص المعرض سياسيا (PEP) وكيف تفحص جهات اتصالك؟

ماذا تتضمن القائمة

لا توجد قائمة رسمية واحدة للأشخاص المعرضين سياسيا. يستخدم Unicorn Intelligence مصادر عامة مفتوحة، وهي غير مكتملة.

لهذا السبب تُعرض نتيجة PEP دائما على أنها محتملة، وليست مؤكدة أبدا، وتحتاج إلى مراجعة بشرية.

من يجب عليه فحصها

يهم فحص PEP:

• البنوك وشركات التأمين ومزودي خدمات الدفع وشركات العملات المشفرة.
• المحامين والمحاسبين ووكلاء العقارات والجهات الملزمة الأخرى بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال.
• الشركات التي تريد معرفة من يقف وراء عميل أو مورد.

الغرامات والعقوبات

لا نعرض مبلغا لهذه القائمة لأننا لم نتحقق من أي مبلغ. يحدد العقوبات القانون الوطني الذي يسري على شركتك: اقرأ المصدر الرسمي واستشر مستشارك القانوني.

بيانات حية من نسختنا من القائمة

• Possible politically exposed persons (Wikidata): عدد الإدخالات في النسخة التي نفحصها: 12,531. آخر تحديث: 3 نوفمبر 2026

المصدر الرسمي

• افتح المصدر الرسمي: FATF guidance on PEPs
• افتح المصدر الرسمي: Wikidata

كيف يفحصها Unicorn Intelligence

نقارن كل اسم ترفعه أو تربطه مع الأشخاص المعرضون سياسيا (PEP) ومع جميع القوائم الأخرى، كل يوم. ترى المصدر والتاريخ ومدى تشابه الاسم، فتقرر بسرعة.

1. ارفع قائمة أو اربط نظام CRM لديك أو اكتب اسما.
2. نقارن كل اسم بالقائمة، مع اختلافات التهجئة والنقل الحرفي أيضا.
3. تعرض التطابقات المحتملة القائمة والمصدر والتاريخ ونسبة التشابه، والقرار لك.

الأسئلة الشائعة

هل يُمنع التعامل مع شخص معرض سياسيا؟

لا. تطلب القواعد عناية أكبر، مثل التحقق من مصدر الأموال والحصول على موافقة الإدارة العليا، لا رفض العميل.

هل توجد قائمة رسمية للأشخاص المعرضين سياسيا؟

لا توجد قائمة رسمية واحدة. لذلك تُعرض النتائج من المصادر المفتوحة على أنها تطابقات محتملة.

هل توجد غرامات مرتبطة بفحص PEP؟

لا نعرض مبلغا لأننا لم نتحقق من أي مبلغ. تأتي العقوبات من القوانين الوطنية لمكافحة غسل الأموال: اقرأ المصدر الرسمي.