UNICORN PRIVATE ما الدول المدرجة في القائمتين السوداء والرمادية لـ FATF، وماذا يعني ذلك لعملائك؟
باختصار
تنشر FATF، الهيئة الدولية لمكافحة غسل الأموال، قائمتين بالدول ذات الضوابط الضعيفة.
تطلب القائمة السوداء اتخاذ تدابير مضادة؛ وتضم القائمة الرمادية دولا خاضعة لمراقبة معززة.
تتحقق من مكان عملائك ومورديك وتولي هذه الدول عناية أكبر.
ماذا تتضمن القائمة
تُحدَّث القائمة السوداء (الولايات القضائية عالية المخاطر الخاضعة لدعوة إلى التحرك) والقائمة الرمادية (الولايات القضائية الخاضعة لمراقبة معززة) بعد كل اجتماع عام لـ FATF، ثلاث مرات في السنة.
يميّز Unicorn Intelligence أيضا الدول الخاضعة للحظر. هذه إشارة تتعلق بالدولة، وليست تطابقا مع الاسم.
من يجب عليه فحصها
تهم:
- البنوك ومزودي خدمات الدفع وكل شركة خاضعة لقواعد مكافحة غسل الأموال.
- الشركات التي تستقبل عملاء أو موردين من دول كثيرة.
- الفرق المالية التي تقرر مستوى العناية الواجبة لكل طرف.
الغرامات والعقوبات
لا نعرض مبلغا لهذه القائمة لأننا لم نتحقق من أي مبلغ. يحدد العقوبات القانون الوطني الذي يسري على شركتك: اقرأ المصدر الرسمي واستشر مستشارك القانوني.
بيانات حية من نسختنا من القائمة
البيانات الحية غير متاحة حاليا. اطلع على صفحة الحالة
المصدر الرسمي
كيف يفحصها Unicorn Intelligence
نقارن كل اسم ترفعه أو تربطه مع الدول عالية المخاطر والخاضعة للمراقبة لدى FATF ومع جميع القوائم الأخرى، كل يوم. ترى المصدر والتاريخ ومدى تشابه الاسم، فتقرر بسرعة.
- ارفع قائمة أو اربط نظام CRM لديك أو اكتب اسما.
- نقارن كل اسم بالقائمة، مع اختلافات التهجئة والنقل الحرفي أيضا.
- تعرض التطابقات المحتملة القائمة والمصدر والتاريخ ونسبة التشابه، والقرار لك.
افحص عملاءك مجانا
ارفع جهات اتصالك واعرف خلال دقائق كم اسما يحتاج إلى نظرة أدق. عند التسجيل تحصل على رصيد هدية بقيمة 50 $.
الأسئلة الشائعة
هل العميل في دولة من القائمة الرمادية مشكلة؟
ليس بحد ذاته. يعني ذلك أن عليك النظر بعناية أكبر، مثلا عبر العناية الواجبة المعززة.
كم مرة تتغير قوائم FATF؟
بعد كل اجتماع عام لـ FATF، عادة في فبراير ويونيو وأكتوبر.
هل توجد غرامات مرتبطة بقوائم FATF؟
لا تفرض FATF غرامات. تأتي العقوبات من القوانين الوطنية لمكافحة غسل الأموال: اقرأ المصدر الرسمي وقواعدك المحلية.
قد يخطئ البرنامج. تبقى المسؤولية النهائية عن الامتثال على عاتق شركتك. Unicorn Intelligence أداة معلومات. تبقى القرارات والالتزامات القانونية، بما في ذلك الامتثال للعقوبات والعناية الواجبة والمشاركة في المناقصات، على عاتق العميل.