مجاني، 3 دقائق، دون تسجيل

اختبار مجاني لمخاطر العقوبات للشركات

أجب عن 14 سؤالًا متعدد الخيارات حول شركتك وتجارتك وضوابطك. في نحو 3 دقائق ترى مستوى المخاطر لديك، وأوجه التعرّض التي قد تؤدي إلى غرامات العقوبات، والمبالغ القصوى التي يحددها القانون، ولكل منها مصدرها الرسمي.

دون تسجيل ودون بريد إلكتروني. تبقى إجاباتك في متصفحك: لا يُرسَل أي شيء ولا يُحفَظ.

1. أين يقع مقر شركتك؟ الولايات المتحدة الاتحاد الأوروبي المملكة المتحدة في مكان آخر

2. هل تستورد أو تصدّر سلعًا أو خدمات؟ لا، فقط داخل بلدي نستورد نصدّر نستورد ونصدّر

3. أين يوجد عملاؤك أو مورّدوك أو بنوكك الأعلى مخاطرة؟ فقط في دول لا تخضع لبرامج عقوبات في دول خاضعة لعقوبات محددة الأهداف أو معروفة بمسارات إعادة التصدير في دول خاضعة لعقوبات واسعة (مثل روسيا وبيلاروس وإيران وكوريا الشمالية وكوبا والمناطق المحتلة من أوكرانيا) لا أعرف

4. هل تشمل سلعك موادّ مزدوجة الاستخدام أو عسكرية؟ لا، فقط خدمات أو سلع عادية نعم، موادّ مزدوجة الاستخدام (إلكترونيات، آلات، برمجيات، مواد كيميائية) نعم، موادّ أو مكونات عسكرية لا أعرف

5. هل تدفع أو تتقاضى بالدولار الأمريكي؟ أبدًا أحيانًا غالبًا

6. هل توظّف أشخاصًا أمريكيين أو تستخدم قطعًا أو برمجيات أو تقنيات أمريكية المنشأ؟ لا بعض الموظفين أو المديرين الأمريكيين نعم، قطع أو برمجيات أو تقنيات أمريكية المنشأ لا أعرف

7. كم عدد الأطراف المتعاملة معك (عملاء، مورّدون، شركاء)؟ حتى 100 من 100 إلى 1,000 من 1,000 إلى 10,000 أكثر من 10,000

8. كم طرفًا متعاملًا جديدًا تضيف كل شهر؟ من 0 إلى 2 من 3 إلى 10 أكثر من 10

9. كيف تفحص الأطراف المتعاملة مقابل قوائم العقوبات اليوم؟ تلقائيًا، كل يوم يدويًا، من حين لآخر فقط عند بدء التعامل لا نفحص

10. هل تتحقق ممن يملك الأطراف المتعاملة أو يسيطر عليها (قاعدة 50%)؟ دائمًا أحيانًا أبدًا

11. هل تتابع الأخبار عن الأطراف المتعاملة معك (الأخبار السلبية)؟ بانتظام أحيانًا أبدًا

12. هل يمكنك أن تُثبت متى وكيف تم فحص كل طرف متعامل؟ نعم، مع سجل كامل جزئيًا لا

13. هل تشارك في المناقصات العامة؟ لا أحيانًا غالبًا

14. هل تعمل في أحد هذه القطاعات؟ البنوك أو المدفوعات أو التأمين الأصول المشفرة الشحن البحري أو الخدمات اللوجستية أو نقل البضائع لا شيء مما سبق

كيف يعمل الاختبار

14 سؤالًا حول مقرّك، وما تتاجر فيه، ومع من، وكيف تتحقق من الأطراف المتعاملة اليوم.
تضيف كل إجابة نقاطًا إلى درجة من 0 إلى 100. بعض التركيبات، مثل التجارة مع دول خاضعة لعقوبات واسعة دون فحص يومي، ترفع المستوى مباشرة.
تعرض النتيجة أوجه التعرّض بحسب الأهمية، مع الحدود القصوى للعقوبات في القواعد التي تنطبق عليك والخدمات التي تغطيها.

العقوبات التي يشملها الاختبار

الحدود القصوى للعقوبات المستخدمة في النتيجة، مع أساسها القانوني ومصدرها الرسمي. تم التحقق من الأرقام في 29 أكتوبر 2026.

حدود قصوى قانونية ("حتى"): تعتمد العقوبات الفعلية على الوقائع وعلى الجهة المختصة.

القواعد	الحد الأقصى للعقوبة	الأساس القانوني
الولايات المتحدة، OFAC (العقوبات)	غرامة مدنية تصل إلى ‏377,700 US$ لكل مخالفة أو ضعف قيمة المعاملة، أيهما أكبر.	50 U.S.C. 1705(b); 31 CFR 501; OMB M-26-11 المصدر
الولايات المتحدة، OFAC (العقوبات)	عقوبة جنائية على المخالفات المتعمدة: غرامة تصل إلى ‏1,000,000 US$ وسجن يصل إلى 20 سنة.	50 U.S.C. 1705(c) المصدر
الولايات المتحدة، OFAC (العقوبات)	يجب الاحتفاظ بسجلات المعاملات لمدة 10 سنوات، وهي المدة نفسها لتقادم الملاحقة.	31 CFR 501.601 المصدر
الولايات المتحدة، BIS (ضوابط التصدير)	غرامة مدنية تصل إلى ‏374,474 US$ لكل مخالفة أو ضعف قيمة المعاملة، أيهما أكبر، مع احتمال الحرمان من امتيازات التصدير.	50 U.S.C. 4819(c); 15 CFR 6.3; OMB M-26-11 المصدر
الولايات المتحدة، BIS (ضوابط التصدير)	عقوبة جنائية على المخالفات المتعمدة: غرامة تصل إلى ‏1,000,000 US$ وسجن يصل إلى 20 سنة.	50 U.S.C. 4819(b) المصدر
المملكة المتحدة، OFSI (العقوبات المالية)	غرامة مالية مدنية تصل إلى ‏1,000,000 UK£ أو 50% من قيمة المخالفة، أيهما أكبر. أُعلن عن زيادة لكنها لم تكن سارية في تاريخ هذا الاختبار.	Policing and Crime Act 2017, s. 146 المصدر
المملكة المتحدة (العقوبات المالية)	جريمة جنائية: سجن يصل إلى 7 سنوات.	Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018 المصدر
الاتحاد الأوروبي، Directive 2024/1226	يجب على الدول الأعضاء أن تتيح فرض غرامات على الشركات لا تقل عن 5% من رقم الأعمال العالمي أو ‏40,000,000 € لمعظم مخالفات العقوبات، و1% أو ‏8,000,000 € لبعض مخالفات الإبلاغ.	Directive (EU) 2024/1226, art. 7 المصدر
الاتحاد الأوروبي، Directive 2024/1226	بالنسبة للأفراد، حدود قصوى للسجن لا تقل عن 5 سنوات للمخالفات الرئيسية التي تتعلق بمبلغ لا يقل عن ‏100,000 €، وللمواد مزدوجة الاستخدام أو العسكرية أيًا كانت قيمتها.	Directive (EU) 2024/1226, art. 5 المصدر
ألمانيا (AWG)	سجن يصل إلى 5 سنوات (10 في الحالات الخطيرة)، وغرامة على الشركة تصل إلى ‏40,000,000 € للمخالفات المتعمدة، وغرامات إدارية تصل إلى ‏500,000 €.	AWG §§ 18, 19 (BGBl. 2026 I Nr. 27); OWiG § 30 المصدر
هولندا (Sanctiewet، WED)	سجن يصل إلى 6 سنوات؛ وغرامات على الشركات تصل إلى ‏1,100,000 € (الفئة السادسة) أو تصل إلى 10% من رقم الأعمال السنوي عندما لا يكون ذلك كافيًا.	Sanctiewet 1977; WED art. 1, 6; Wetboek van Strafrecht art. 23 المصدر

الأسئلة الشائعة

هل الاختبار مجاني فعلًا؟

نعم. دون تسجيل ودون بريد إلكتروني ودون بطاقة. تبقى إجاباتك في متصفحك ولا تُحفَظ.

هل هذه هي الغرامات التي ستدفعها شركتي؟

لا. يعرض الاختبار الحدود القصوى التي يحددها القانون ("حتى"). تعتمد العقوبات الفعلية على الوقائع وعلى التعاون وعلى الجهة المختصة. تنتهي حالات كثيرة بمبالغ أقل، وأخرى بتهم جنائية.

من أين تأتي الأرقام؟

من مصادر رسمية: Federal Register وUS Code بالنسبة لـ OFAC وBIS، وgov.uk بالنسبة لـ OFSI، وEUR-Lex بالنسبة لتوجيه الاتحاد الأوروبي، والبوابات القانونية الوطنية لألمانيا وهولندا. يعرض كل رقم مصدره وتاريخ التحقق منه.

هل تعني النتيجة المنخفضة أن شركتي ممتثلة؟

لا. يقرأ الاختبار إجاباتك فقط وليس تدقيقًا. تتغير قوائم العقوبات كل أسبوع، لذا تحتاج حتى النتيجة المنخفضة إلى فحص منتظم.

ماذا يحدث بعد الاختبار؟

يمكنك البدء باستخدام مجاني بقيمة 50 $، دون الحاجة إلى بطاقة، وفحص أول الأطراف المتعاملة معك في اليوم نفسه. ثم تختار الدفع حسب الاستخدام أو الاشتراك.

استخدام مجاني بقيمة 50 $ للبدء، دون الحاجة إلى بطاقة

ابدأ باستخدام مجاني بقيمة 50 $عرض الأسعار

صالح لمدة 90 يومًا. لحسابات الشركات مرة واحدة لكل نطاق بريد إلكتروني. بعد ذلك أضف بطاقة لمتابعة الدفع حسب الاستخدام، أو اختر اشتراكًا.

يقدّم هذا الاختبار معلومات عامة تستند فقط إلى إجاباتك. وهو ليس استشارة قانونية ولا يقيّم امتثالك الفعلي. Unicorn Intelligence أداة معلومات: تبقى القرارات والالتزامات القانونية على عاتق شركتك.