Jak sprawdzić, czy firma jest na liście sankcyjnej: krok po kroku z oficjalnymi źródłami

Krótka odpowiedź: wyszukaj dokładną nazwę prawną firmy, jej nazwy handlowe i transliteracje w czterech głównych oficjalnych listach: amerykańskiej OFAC Sanctions List Search, skonsolidowanej liście sankcji finansowych UE, Liście Sankcji Wielkiej Brytanii i Skonsolidowanej Liście Rady Bezpieczeństwa ONZ. Potem sprawdź, kto jest właścicielem firmy, ponieważ podmiot kontrolowany w 50% lub więcej przez osobę z listy może być zablokowany, nawet jeśli jego własna nazwa nigdzie się nie pojawia.

Kluczowe definicje

Lista sankcyjna: oficjalny rejestr osób, firm, statków i organizacji objętych środkami ograniczającymi, zwykle zamrożeniem aktywów i zakazem udostępniania im środków.

Zamrożenie aktywów: zakaz dysponowania środkami lub zasobami gospodarczymi podmiotu z listy oraz zakaz płacenia mu bezpośrednio lub pośrednio.

Lista SDN: lista Specially Designated Nationals and Blocked Persons prowadzona przez Office of Foreign Assets Control (OFAC) Departamentu Skarbu USA.

Reguła 50%: według przepisów USA, a podobnie w testach własności i kontroli UE i Wielkiej Brytanii, firma kontrolowana w 50% lub więcej przez jedną lub więcej osób z listy jest traktowana jako zablokowana.

Cztery oficjalne listy do sprawdzenia

Od 28 stycznia 2026 r. Lista Sankcji Wielkiej Brytanii jest jedynym źródłem brytyjskich wpisów: dawna Skonsolidowana Lista OFSI nie jest już aktualizowana (źródło: GOV.UK, strona sprawdzona 5 listopada 2026 r.).

Krok po kroku

1. Zbierz identyfikatory. Nazwa prawna, nazwy handlowe, kraj, numer rejestrowy, numer VAT i adres. Im więcej identyfikatorów masz, tym łatwiej wykluczyć fałszywe trafienia.
2. Przeszukaj OFAC. Otwórz OFAC Sanctions List Search, wpisz nazwę i obniż minimalny wynik dopasowania nazwy, aby zobaczyć także zbliżone wyniki, nie tylko dokładne.
3. Przeszukaj listę UE. Skorzystaj z EU Sanctions Map do szybkiego sprawdzenia albo pobierz listę skonsolidowaną z portalu otwartych danych UE.
4. Przeszukaj Listę Sankcji Wielkiej Brytanii. Użyj wyszukiwarki albo plików CSV i XML podlinkowanych na stronie GOV.UK.
5. Przeszukaj listę ONZ. Otwórz Skonsolidowaną Listę Rady Bezpieczeństwa ONZ w formacie HTML, PDF lub XML.
6. Wypróbuj warianty. Usuń lub zmień przyrostki formy prawnej (Ltd, LLC, d.o.o., GmbH), spróbuj transliteracji z cyrylicy, arabskiego lub chińskiego oraz nazw bez znaków interpunkcyjnych.
7. Sprawdź właścicieli. Ustal wspólników i beneficjentów rzeczywistych, wyszukaj także ich i zastosuj regułę 50%.
8. Zapisz wynik. Zachowaj datę, przeszukane listy, wypróbowane nazwy i rezultat. Jeśli znajdziesz możliwe trafienie, nie płać i nie wysyłaj towaru, dopóki nie zostanie sprawdzone.

Dlaczego drobne różnice w pisowni mają znaczenie

W listopadzie 2019 r. OFAC ogłosił ugodę z Apple Inc. na kwotę 466 912 USD. Apple współpracowało ze słoweńską firmą programistyczną z listy SDN. Weryfikacja nie wychwyciła trafienia, ponieważ w rejestrach Apple widniało "SIS DOO", a na liście SDN "SIS d.o.o." (źródło: OFAC recent actions, 25 listopada 2019 r.). Wyszukiwanie samego dokładnego ciągu znaków nie wystarcza.

Co zrobić, gdy znajdziesz trafienie

• Nie ostrzegaj i nie płać. Wstrzymaj transakcję.
• Porównaj identyfikatory. Data rejestracji, adres, numer rejestrowy, narodowość. Większość trafień dla popularnych nazw to fałszywe alarmy.
• Udokumentuj sprawdzenie. Kto sprawdzał, kiedy i które identyfikatory się zgadzały, a które nie.
• Zasięgnij porady prawnej w sprawie obowiązków blokady, zgłoszenia lub licencji w Twojej jurysdykcji. Decyzje pozostają po stronie firmy.

Jak to zautomatyzować

Ręczne wyszukiwanie sprawdza się przy kilku nazwach. Przy setkach klientów i dostawców Unicorn Intelligence sprawdza wszystkich co dzień w oficjalnych listach i powiadamia Cię, gdy coś się zmieni. To narzędzie informacyjne: decyzje i obowiązki prawne pozostają po stronie firmy.

Nowe konta otrzymują też kredyt 50 $.

Treść informacyjna: decyzje i obowiązki prawne pozostają po twojej stronie.