Cek sanksi gratis untuk klien kantor akuntan: kewajiban AML dan cara menyaring seluruh daftar klien

Jawaban singkat: kantor akuntan bisa memeriksa seluruh daftar kliennya terhadap daftar sanksi secara gratis dengan Unicorn Intelligence: tes gratis semua klien yang diunggah dari berkas CSV atau Excel atau dibaca dari QuickBooks, Xero, atau Sage, terhadap daftar OFAC, UE, Inggris, PBB, dan daftar resmi lainnya, ditambah pemeriksaan gratis satu nama tanpa mendaftar. Ini penting karena di Inggris, Kanada, dan Prancis akuntan dan konsultan pajak tunduk pada aturan anti pencucian uang (AML) yang mewajibkan uji tuntas klien, dan di setiap yurisdiksi mereka tidak boleh memberikan layanan kepada, atau menangani dana untuk, pihak yang terkena sanksi.

Definisi utama

Kewajiban AML: tugas berdasarkan hukum anti pencucian uang, seperti mengidentifikasi klien dan pemilik manfaat, menilai risiko, dan melaporkan kecurigaan.

Uji tuntas klien (CDD): mengidentifikasi dan memverifikasi klien beserta pemilik manfaatnya serta memahami tujuan hubungan.

Penyaringan sanksi: memeriksa klien terhadap daftar sanksi resmi. Ini terpisah dari AML: larangan sanksi berlaku untuk semua orang, bukan hanya untuk firma yang diatur.

Apa kata hukum, negara demi negara

Sumber diperiksa pada 5 November 2026.

Poin AS: tanggung jawab tanpa pengetahuan

Berdasarkan sanksi AS, OFAC dapat menjatuhkan denda perdata bahkan ketika sebuah firma tidak tahu bahwa kliennya terdaftar. Pengetahuan, kesengajaan, dan kualitas program kepatuhan adalah faktor yang mengubah jumlah denda, seperti dijelaskan dalam OFAC Enforcement Guidelines, bukan syarat adanya tanggung jawab. Itulah mengapa proses penyaringan yang terdokumentasi penting bagi setiap firma yang punya orang AS, arus dolar AS, atau klien AS.

Langkah demi langkah: menyaring basis klien

1. Ekspor daftar kliennya dari perangkat lunak manajemen praktik, akuntansi, atau CRM, lengkap dengan nama perusahaan, negara, dan nomor registrasi.
2. Tambahkan pemilik manfaat dan direktur, karena perusahaan yang 50% atau lebih dimiliki oleh pihak terdaftar bisa diblokir.
3. Saring terhadap daftar resmi: OFAC, UE, UK Sanctions List, dan PBB.
4. Tambahkan pemeriksaan PEP dan pemberitaan negatif untuk klien berisiko lebih tinggi, sebagai bagian dari penilaian risiko AML-mu.
5. Saring ulang seluruh basis setiap kali daftar berubah, bukan hanya saat onboarding.
6. Dokumentasikan setiap pemeriksaan dan alasan pada setiap kemungkinan kecocokan di berkas klien.
7. Eskalasikan kecocokan yang nyata kepada petugas pelaporan pencucian uang atau penasihat hukummu sebelum melanjutkan pekerjaan.

Daftar periksa praktis untuk firma

• Penilaian risiko tertulis di seluruh firma yang mencakup sanksi maupun pencucian uang.
• Penyaringan setiap klien baru dan pemiliknya sebelum surat penugasan.
• Penyaringan ulang harian untuk klien yang ada.
• Aturan yang jelas: tidak ada pembayaran, transfer, atau pergerakan uang klien untuk pihak terdaftar.
• Catatan setiap pemeriksaan disimpan selama jangka waktu yang diwajibkan aturanmu.
• Pelatihan staf tentang positif palsu dan apa yang dilakukan dengan kecocokan yang nyata.

Cara mengotomatiskannya

Unicorn Intelligence terhubung secara hanya-baca ke QuickBooks, Xero, Sage, dan CRM utama, mengimpor klienmu dengan satu klik dan memeriksa semuanya setiap hari terhadap daftar sanksi resmi, sumber PEP dan kepailitan, serta pemberitaan negatif. Ini adalah alat informasi: keputusan hukum dan kewajiban tetap ada pada firma.

Konten informatif: keputusan dan kewajiban hukum tetap ada padamu.