Kepatuhan pemasok dan pelanggan untuk logistik: apa yang perlu diperiksa dan berapa harga sebuah kesalahan

Perusahaan logistik berada di tengah hampir setiap transaksi internasional. Sebuah freight forwarder, pengangkut, atau 3PL berurusan dengan pengirim, penerima barang, notify party, agen, pengangkut subkontrak, dan perantara pembayaran, sering kali di puluhan negara dalam satu minggu. Setiap pihak itu adalah potensi risiko kepatuhan, dan regulator sudah menegaskan bahwa alasan "kami hanya memindahkan kotaknya" bukanlah pembelaan.

Mengapa logistik rentan

Tiga ciri membuat sektor ini sering menjadi sasaran penegakan sanksi.

Banyak mitra, sedikit kontak. Satu pengiriman bisa melibatkan lima pihak atau lebih, sebagian besar hanya dikenal lewat nama dan alamat di pemesanan. Agen di negara transit sering berganti, dan pembeli sebenarnya sering tersembunyi di balik perusahaan dagang.

Volume tinggi, margin tipis. Tim operasional dinilai dari kecepatan. Pemeriksaan manual di setiap pemesanan terasa mustahil, jadi penyaringan dilewati atau hanya dilakukan sekali saat onboarding dan tidak pernah diulang.

Pembayaran dalam dolar AS. Faktur pengiriman umumnya diterbitkan dalam USD. Hal itu saja bisa membuat perusahaan non-AS terjangkau sanksi AS, karena pembayarannya diproses melalui sistem keuangan AS.

Sistem yang terpecah. Merger membuat grup logistik memiliki banyak platform pemesanan, penagihan, dan pembayaran. Nama yang diblokir di satu sistem bisa lolos begitu saja di sistem lain.

Apa yang perlu diperiksa

Program penyaringan yang baik untuk bisnis logistik mencakup area berikut, untuk pelanggan, pemasok, agen, dan jika memungkinkan, penerima barang serta notify party.

Daftar sanksi (EU, AS, UK, UN)

Saring setiap pihak terhadap daftar konsolidasi utama: daftar OFAC SDN AS dan daftar OFAC lainnya, daftar konsolidasi sanksi keuangan EU, daftar konsolidasi OFSI UK, dan daftar Dewan Keamanan UN. Periksa juga kepemilikannya: menurut aturan AS maupun EU, perusahaan yang 50% atau lebih dimiliki oleh orang yang terdaftar bisa dianggap diblokir meskipun namanya sendiri tidak ada di daftar mana pun. Tujuan sama pentingnya dengan nama, jadi tandai pengiriman ke atau melalui wilayah yang terkena sanksi menyeluruh.

Orang yang terpapar politik (PEP)

Importir yang terkait negara, operator pelabuhan, dan agen bea cukai bisa dimiliki atau dijalankan oleh orang yang terpapar politik. PEP tidak dilarang, tetapi hubungan itu membawa risiko suap dan korupsi yang lebih tinggi dan membenarkan uji tuntas yang diperketat.

Kepailitan

Pengangkut atau subkontraktor yang pailit bisa membuat kargo tertahan di pelabuhan dan kamu bertanggung jawab kepada pelangganmu. Pelanggan yang sedang dalam proses kepailitan mungkin tidak akan pernah membayar ongkos kirim. Register kepailitan dan pengumuman pengadilan harus dipantau terus, bukan diperiksa sekali saja.

Pemberitaan negatif dan proses hukum

Berita tentang penyelundupan, penipuan, pelanggaran kepabeanan, atau kasus pengendalian ekspor sering muncul jauh sebelum sebuah nama masuk ke daftar sanksi. Proses pengadilan yang melibatkan mitra adalah sinyal peringatan dini.

Pemilik manfaat

Identifikasi orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan setiap mitra. Perusahaan kedok yang dipakai untuk menghindari sanksi biasanya punya tanggal pendirian yang baru, direktur nominee, dan pemilik di yurisdiksi berisiko tinggi.

Kasus nyata: berapa harga sebuah kesalahan

Toll Holdings: USD 6,131,855 (OFAC, 2022)

Pada April 2022, Office of Foreign Assets Control (OFAC) Departemen Keuangan AS mengumumkan penyelesaian sebesar USD 6,131,855 dengan Toll Holdings Limited, perusahaan freight forwarding dan logistik asal Australia. OFAC menemukan 2,958 dugaan pelanggaran antara 2013 dan 2019: Toll menerima atau melakukan pembayaran melalui sistem keuangan AS yang terkait dengan pengiriman yang melibatkan Korea Utara, Iran, Suriah, atau orang yang diblokir. Kasus ini menonjol karena Toll bukan perusahaan AS. Menerbitkan faktur dalam dolar AS sudah cukup membuat bank-bank AS memproses pembayaran yang dilarang. OFAC menyoroti lemahnya penyaringan di banyak sistem terpisah milik Toll.

Sumber: OFAC recent actions, 25 April 2022

DHL: USD 9,444,744 (OFAC dan BIS, 2009)

Pada Agustus 2009, DPWN Holdings (USA) dan DHL Express (USA) sepakat membayar USD 9,444,744 untuk menyelesaikan tuduhan yang diajukan OFAC dan Bureau of Industry and Security (BIS) Departemen Perdagangan AS. OFAC menuduh bahwa antara 2002 dan 2007 DHL melakukan pengiriman ke Iran dan Sudan yang melanggar sanksi AS, dan BIS menuduh adanya kegagalan pencatatan atas pengiriman ekspor ke Suriah. DHL tidak mengungkapkan perbuatan itu secara sukarela dan menyetujui audit kepatuhan eksternal sebagai bagian dari penyelesaian.

Sumber: Siaran pers Departemen Keuangan AS tg259

Pelajaran dari kedua kasus itu sama: denda muncul dari celah dalam penyaringan rutin, bukan dari satu transaksi yang disengaja.

Daftar periksa praktis

• Saring setiap pelanggan, pemasok, agen, dan subkontraktor baru sebelum pemesanan pertama.
• Saring penerima barang dan notify party di setiap pengiriman, bukan hanya pelanggan yang berkontrak.
• Saring ulang seluruh basis mitramu setiap hari, karena daftar berubah setiap hari.
• Terapkan aturan kepemilikan 50% dan catat pemilik manfaat setiap mitra.
• Tandai rute ke atau melalui wilayah yang terkena sanksi dan titik transshipment yang tidak biasa.
• Periksa ejaan alternatif dan transliterasi nama serta alamat.
• Pantau register kepailitan untuk pengangkut dan pelanggan utama.
• Awasi pemberitaan negatif dan proses pengadilan terkait penyelundupan, penipuan, dan kasus kepabeanan.
• Pastikan penyaringan mencakup setiap sistem pemesanan, penagihan, dan pembayaran di grup.
• Simpan jejak audit untuk setiap pemeriksaan, kecocokan, dan keputusan.

Cara mengotomatiskannya

Melakukan semua ini secara manual untuk ribuan mitra tidaklah realistis. Unicorn Intelligence menjalankan pemeriksaan kepatuhan otomatis setiap hari pada semua pelanggan dan pemasokmu: sanksi, PEP, kepailitan, pemberitaan negatif dan proses hukum, serta pemilik manfaat, dengan peringatan yang dikirim langsung ke CRM-mu.

Tesnya gratis, dan akun baru juga mendapat kredit 50 $.

Konten informatif: keputusan dan kewajiban hukum tetap ada padamu.