Kepatuhan pemasok dan pelanggan untuk ecommerce: apa yang perlu diperiksa dan berapa harga sebuah kesalahan

Ecommerce memungkinkan tim kecil menjual ke seluruh dunia. Jangkauan itu juga merupakan risiko kepatuhan. Pesanan masuk otomatis dari pelanggan yang tidak pernah kamu temui, penjual marketplace dan pemasok bergabung lewat formulir online, dan pembayaran mengalir tanpa ada yang melihat nama-nama di baliknya. Bahkan platform terbesar pun pernah didenda karena sistem otomatis melewatkan hal yang mungkin akan ditangkap manusia.

Mengapa ecommerce rentan

Pesanan otomatis. Checkout berjalan tanpa peninjauan manusia, jadi penyaringan harus dibangun ke dalam prosesnya atau tidak akan terjadi sama sekali.

Pengiriman global. Menjual secara internasional berarti sebagian pesanan akan datang dari, atau dikirim ke, wilayah yang terkena sanksi atau orang yang terdaftar.

Marketplace dan pemasok. Platform melakukan onboarding penjual pihak ketiga, pengembang, dan produsen. Pemasok yang dimiliki orang terdaftar, atau yang hampir pailit, bisa menimbulkan masalah hukum dan operasional.

Kualitas data. Pelanggan mengetik nama dan alamat secara bebas. Ejaan alternatif, transliterasi, dan singkatan dengan mudah mengalahkan aturan penyaringan sederhana.

Apa yang perlu diperiksa

Daftar sanksi (EU, AS, UK, UN)

Saring pelanggan, penjual marketplace, pemasok, dan penerima pembayaran terhadap daftar OFAC SDN dan daftar OFAC lainnya, daftar konsolidasi EU, daftar OFSI UK, dan daftar UN. Saring alamat pengiriman dan penagihan untuk wilayah yang terkena sanksi, termasuk varian regional dan ejaan alternatif. Terapkan aturan kepemilikan pada pemasok dan penjual bisnis.

Orang yang terpapar politik (PEP)

Penyaringan PEP paling penting bagi penjual B2B, pembeli bernilai tinggi, penjual marketplace, dan pemasok dalam pengadaan publik. Hal itu menandakan risiko korupsi dan pencucian uang yang lebih tinggi.

Kepailitan

Pemasok utama atau mitra logistik yang pailit bisa menghentikan pengiriman dalam semalam. Penjual marketplace yang pailit bisa meninggalkan pengembalian dana yang tak terbayar dan pelanggan yang kecewa.

Pemberitaan negatif dan proses hukum

Berita tentang pemalsuan, penipuan, penarikan produk karena keamanan, atau tindakan regulator terhadap pemasok atau penjual adalah tanda peringatan yang layak ditindaklanjuti sejak dini.

Pemilik manfaat

Ketahui siapa sebenarnya pemilik pemasokmu dan penjual marketplace yang lebih besar. Kepemilikan yang tidak transparan bisa menyembunyikan orang terdaftar atau penjual yang sebelumnya sudah dikeluarkan dari platform.

Kasus nyata: berapa harga sebuah kesalahan

Amazon: USD 134,523 (OFAC, 2020)

Pada Juli 2020, OFAC mengumumkan penyelesaian sebesar USD 134,523 dengan Amazon.com, Inc. atas dugaan pelanggaran terhadap beberapa program sanksi. Amazon memproses pesanan dan memberikan layanan kepada orang-orang di Krimea, Iran, dan Suriah serta kepada orang yang ada di daftar SDN. OFAC mencatat bahwa penyaringan otomatis Amazon gagal menangkap ejaan alternatif umum dari tempat-tempat yang terkena sanksi dan pesanan yang ditujukan ke kedutaan negara yang terkena sanksi. Dendanya kecil karena nilai transaksinya rendah dan Amazon mengungkapkannya secara sukarela, tetapi kasus ini adalah contoh jelas bagaimana sistem otomatis bisa melewatkan varian yang jelas.

Sumber: OFAC recent actions, 8 July 2020

Apple: USD 466,912 (OFAC, 2019)

Pada November 2019, OFAC mengumumkan penyelesaian sebesar USD 466,912 dengan Apple Inc. atas dugaan pelanggaran Foreign Narcotics Kingpin Sanctions Regulations. Antara 2015 dan 2017, Apple meng-hosting, menjual, dan memfasilitasi transfer aplikasi milik perusahaan perangkat lunak Slovenia yang ada di daftar SDN. Penyaringan Apple melewatkan kecocokan itu karena catatannya menulis perusahaan tersebut sebagai "SIS DOO" sementara daftar SDN menulis "SIS d.o.o.", sebuah perbedaan dalam cara penulisan akhiran badan usaha.

Sumber: OFAC recent actions, 25 November 2019

Kedua kasus melibatkan penyaringan pemasok atau pelanggan dalam skala platform, dan kedua kegagalan itu bermuara pada cara nama dan alamat dicocokkan.

Daftar periksa praktis

• Saring setiap pesanan pelanggan sebelum dikirim, termasuk alamat penagihan dan pengiriman.
• Saring penjual marketplace, pengembang, pemasok, dan penerima pembayaran saat onboarding.
• Saring ulang seluruh basis pelanggan dan pemasokmu setiap hari.
• Gunakan fuzzy matching yang menangani ejaan alternatif, transliterasi, dan akhiran badan usaha.
• Blokir atau tinjau pesanan ke wilayah yang terkena sanksi, termasuk nama regional dan kedutaan.
• Catat pemilik manfaat pemasok dan penjual yang lebih besar.
• Pantau kepailitan pemasok penting dan mitra logistik.
• Lacak pemberitaan negatif tentang pemasok terkait pemalsuan, penipuan, dan masalah keamanan.
• Simpan log setiap hasil penyaringan dan keputusan manual.
• Uji penyaringanmu secara rutin dengan nama terdaftar yang dikenal beserta variannya.

Cara mengotomatiskannya

Bisnis online sudah mengotomatiskan checkout, pembayaran, dan pengiriman. Kepatuhan juga harus diotomatiskan. Unicorn Intelligence menjalankan pemeriksaan kepatuhan otomatis setiap hari pada semua pelanggan dan pemasokmu: sanksi, PEP, kepailitan, pemberitaan negatif dan proses hukum, serta pemilik manfaat, dengan peringatan yang dikirim langsung ke CRM-mu.

Tesnya gratis, dan akun baru juga mendapat kredit 50 $.

Konten informatif: keputusan dan kewajiban hukum tetap ada padamu.