Kepatuhan pemasok dan pelanggan untuk firma hukum: apa yang perlu diperiksa dan berapa harga sebuah kesalahan

Firma hukum adalah penjaga gerbang. Mereka mendirikan perusahaan, memindahkan uang melalui rekening klien, menangani transaksi properti dan korporasi, serta memberi nasihat kepada orang-orang dengan aset besar. Peran itulah yang membuat aturan anti pencucian uang dan sanksi berlaku langsung pada banyak layanan hukum, dan alasan regulator meningkatkan penegakan terhadap firma dari segala ukuran, dari kantor lokal hingga nama-nama global.

Mengapa firma hukum rentan

Uang klien. Firma yang menyimpan dan mentransfer dana klien bisa dimanfaatkan untuk memindahkan hasil kejahatan atau membayar orang yang terkena sanksi, bahkan tanpa sengaja.

Transaksi bernilai tinggi. Pengalihan properti, M&A, trust, dan pendirian perusahaan diakui sebagai area berisiko pencucian uang.

Kepemilikan yang rumit. Klien sering bertindak melalui perusahaan induk, trust, dan kendaraan asing, yang bisa menyembunyikan pemilik sebenarnya.

Sanksi yang bergerak cepat. Sejak 2022, banyak individu kaya dan perusahaan telah ditetapkan dalam daftar. Klien yang sudah ada bisa terkena sanksi di tengah penanganan perkara.

Apa yang perlu diperiksa

Daftar sanksi (EU, AS, UK, UN)

Saring setiap klien, pihak lawan, dan penerima pembayaran terhadap daftar konsolidasi OFSI UK, daftar konsolidasi EU, daftar OFAC AS, dan daftar UN. Periksa lagi sebelum setiap pembayaran keluar dari rekening klien, dan terapkan aturan kepemilikan dan kendali pada klien korporat.

Orang yang terpapar politik (PEP)

Peraturan pencucian uang mewajibkan uji tuntas yang diperketat terhadap PEP, anggota keluarga, dan rekan dekat yang diketahui, termasuk pemeriksaan sumber dana dan sumber kekayaan.

Kepailitan

Klien dan pihak lawan yang sedang dalam proses kepailitan meningkatkan risiko gagal tagih honorarium dan bisa menandakan transaksi di bawah nilai. Pemasok seperti ahli dan agen juga perlu dipantau.

Pemberitaan negatif dan proses hukum

Laporan tentang penipuan, korupsi, pencucian uang, atau tindakan regulator terhadap klien harus memicu peninjauan atas hubungan dan perkaranya.

Pemilik manfaat

Identifikasi dan verifikasi orang yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan setiap klien korporat atau trust. Ini adalah persyaratan inti uji tuntas klien, bukan langkah opsional.

Kasus nyata: berapa harga sebuah kesalahan

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

Pada Maret 2025, Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) milik HM Treasury mengumumkan denda GBP 465,000 terhadap Herbert Smith Freehills CIS LLP, entitas Moskow dari sebuah firma hukum internasional. OFSI menemukan bahwa entitas tersebut melakukan enam pembayaran, dengan total sekitar GBP 3.9 juta, kepada orang-orang yang ditetapkan dan dikenai pembekuan aset berdasarkan sanksi Rusia UK. Pemberitahuan denda menyebut uji tuntas dan penyaringan sanksi yang tidak memadai, serta kesalahan yang terjadi selama penutupan cepat kantor Moskow. Pengungkapan sukarela menghasilkan pengurangan 50%.

Sumber: Siaran pers pemerintah UK dan Pemberitahuan denda OFSI, 20 Maret 2025

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

Pada April 2025, Solicitors Disciplinary Tribunal menyetujui hasil kesepakatan yang memerintahkan Tolhurst Fisher LLP, firma yang berbasis di Southend-on-Sea, membayar denda GBP 120,000. Tuduhan yang diajukan oleh Solicitors Regulation Authority mencakup pelanggaran Money Laundering Regulations serta kode etik dan prinsip SRA.

Sumber: Kasus SDT 12720 dan Entri register SRA

Kasus-kasus ini menunjukkan bahwa otoritas sanksi maupun regulator profesi kini memperlakukan kegagalan penyaringan dan uji tuntas klien sebagai masalah serius, berapa pun ukuran firmanya.

Daftar periksa praktis

• Saring setiap klien dan pihak lawan saat penerimaan, sebelum pekerjaan dimulai.
• Saring setiap penerima pembayaran sebelum ada pembayaran keluar dari rekening klien.
• Saring ulang seluruh basis klien setiap hari terhadap daftar UK, EU, AS, dan UN.
• Identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat klien korporat dan trust.
• Identifikasi PEP dan terapkan uji tuntas yang diperketat atas sumber dana dan kekayaan.
• Jaga agar penilaian risiko seluruh firma dan penilaian risiko per perkara tetap terbaru.
• Pantau pemberitaan negatif dan proses hukum untuk klien yang sudah ada.
• Periksa status kepailitan klien, pihak lawan, dan pemasok utama.
• Miliki proses yang jelas untuk menghentikan pekerjaan dan pembayaran ketika muncul kecocokan.
• Catat setiap pemeriksaan dan keputusan agar kamu bisa menunjukkannya kepada regulator.

Cara mengotomatiskannya

Basis klien berubah, begitu juga daftarnya. Unicorn Intelligence menjalankan pemeriksaan kepatuhan otomatis setiap hari pada semua klien dan pemasokmu: sanksi, PEP, kepailitan, pemberitaan negatif dan proses hukum, serta pemilik manfaat, dengan peringatan yang dikirim langsung ke CRM-mu.

Tesnya gratis, dan akun baru juga mendapat kredit 50 $.

Konten informatif: keputusan dan kewajiban hukum tetap ada padamu.