UNICORN PRIVATE 金融科技与支付企业的制裁风险：需要检查什么
简而言之
金融科技和支付企业为众多客户转移资金，往往是实时的。
主要风险是名单上的客户、与名单方之间的付款以及隐藏在其他公司背后的所有者。
在开户时以及此后每天筛查客户，并检查每笔付款的当事方。
本行业的典型制裁风险
- 为名单上的客户或被名单人员拥有的客户开户。
- 处理与名单人员、银行或国家之间的付款。
- 如果只检查一次，开户后才被列入名单的客户。
- 利用中间商、空壳公司或加密资产隐藏真实当事方。
- 以美元付款，使交易受美国规则约束。
建议的检查
- 在开户时以及此后每天筛查客户及其受益所有人。
- 将每笔付款的当事方和银行与制裁名单比对。
- 适用所有权规则：被名单人员拥有或控制的实体也可能受制裁。
- 快速审查可能的匹配，并记录每个决定。
- 保留检查和所作决定的记录。
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常见问题
开户时检查一次就够了吗？
不够。名单经常变化，因此每次名单更新时都应重新检查客户。
制裁适用于加密货币付款吗？
适用。制裁禁止向名单方提供资金和经济资源，加密资产也包括在内。
出现可能的匹配时该怎么办？
核对出生日期、国家和识别码等详细信息。如果确认匹配，应停止交易并遵守你所在国家的报告规则。
程序可能会出错。合规的最终责任仍由你的公司承担。 Unicorn Intelligence 是一款信息工具。决策和法律义务（包括制裁合规、尽职调查和投标参与）仍由客户承担。
Unicorn Intelligence 每天将你的客户和供应商与制裁名单进行比对。