Muhasebe büroları için müşterilerin ücretsiz yaptırım kontrolü: AML yükümlülükleri ve tüm müşteri listesi nasıl taranır

Unicorn Intelligence, muhasebe bürolarına ve vergi danışmanlarına tüm müşteri listesini OFAC, AB, Birleşik Krallık ve BM yaptırım listelerine karşı ücretsiz test etme imkânı sunar. AML ve yaptırım kuralları muhasebecilerden ne ister, resmi kaynaklarla, ve her müşteri nasıl taranır.

Son güncelleme: 2026-11-05

Kısa cevap: muhasebe büroları tüm müşteri listelerini Unicorn Intelligence ile yaptırım listelerine karşı ücretsiz kontrol edebilir: CSV veya Excel dosyasından yüklenen ya da QuickBooks, Xero veya Sage'den okunan tüm müşterilerin OFAC, AB, Birleşik Krallık, BM ve diğer resmi listelere karşı ücretsiz testi ve ayrıca kayıt olmadan tek bir adın ücretsiz kontrolü. Bu önemlidir, çünkü Birleşik Krallık, Kanada ve Fransa'da muhasebeciler ve vergi danışmanları müşteri durum tespiti gerektiren kara para aklamayı önleme (AML) kurallarına tabidir ve her yargı bölgesinde yaptırım altındaki kişilere hizmet veremez veya onlar için fon yönetemez.

Temel tanımlar

AML yükümlülükleri: müşterileri ve gerçek faydalanıcıları belirlemek, riski değerlendirmek ve şüpheleri bildirmek gibi kara para aklamayı önleme hukukundan doğan görevler.

Müşteri durum tespiti (CDD): müşteriyi ve gerçek faydalanıcılarını belirlemek ve doğrulamak, ilişkinin amacını anlamak.

Yaptırım taraması: müşterileri resmi yaptırım listelerine karşı kontrol etmek. AML'den ayrıdır: yaptırım yasakları yalnızca düzenlemeye tabi firmalar için değil, herkes için geçerlidir.

Kanun ne diyor, ülke ülke

Ülke	Kural	Kimleri kapsar	Resmi kaynak
Birleşik Krallık	Money Laundering Regulations 2017, regulation 8(2)(c)	Birleşik Krallık'ta ticari faaliyet kapsamında hareket eden denetçiler, iflas yöneticileri, harici muhasebeciler ve vergi danışmanları	legislation.gov.uk, reg. 8
Birleşik Krallık	Regulation 28	Müşteri durum tespiti önlemleri	legislation.gov.uk, reg. 28
Kanada	Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act	Muhasebeciler ve muhasebe firmaları; fon aldıklarında veya ödediklerinde, menkul kıymet, mülk ya da işletme alıp sattıklarında veya bir müşteri için fon hareket ettirdiklerinde; denetim, gözden geçirme ve derleme işleri hariçtir	FINTRAC muhasebeciler rehberi ve PCMLTFA
Fransa	Code monétaire et financier, article L561-2, 12°	Experts-comptables	Légifrance, Code monétaire et financier
ABD	OFAC yaptırım düzenlemeleri	Firmalar dahil tüm ABD'li kişiler	OFAC Enforcement Guidelines

Kaynaklar 5 Kasım 2026'da kontrol edildi.

ABD noktası: bilgi olmadan sorumluluk

ABD yaptırımları kapsamında OFAC, bir firma müşterinin listede olduğunu bilmese bile idari para cezası verebilir. Bilgi, kasıt ve uyum programının kalitesi, OFAC Enforcement Guidelines belgesinde açıklandığı gibi tutarı değiştiren faktörlerdir, sorumluluğun koşulları değil. Bu yüzden belgelenmiş bir tarama süreci, ABD'li kişileri, ABD doları akışları veya ABD'li müşterileri olan her firma için önemlidir.

resmi listelere karşı ücretsiz bir ad kontrolü çalıştır

resmi listelere karşı ücretsiz bir ad kontrolü çalıştır

Adım adım: müşteri tabanını taramak

Müşteri listeni dışa aktar: uygulama yönetimi, muhasebe veya CRM yazılımından, şirket adları, ülkeler ve sicil numaralarıyla.
Gerçek faydalanıcıları ve yöneticileri ekle, çünkü listedeki bir kişinin yüzde 50 veya daha fazlasına sahip olduğu şirket bloke edilmiş olabilir.
Resmi listelere karşı tara: OFAC, AB, UK Sanctions List ve BM.
PEP ve olumsuz haber kontrollerini ekle, daha yüksek riskli müşteriler için, AML risk değerlendirmenin bir parçası olarak.
Yeniden tara: yalnızca kayıt sırasında değil, listeler her değiştiğinde tüm tabanı.
Belgele: her kontrolü ve olası her eşleşmedeki gerekçeyi müşteri dosyasına.
Yükselt: gerçek eşleşmeleri, daha fazla iş yapmadan önce kara para aklamayı bildirme sorumlunuza veya hukuk danışmanınıza.

Firmalar için pratik kontrol listesi

Kara para aklamanın yanı sıra yaptırımları da kapsayan, firma genelinde yazılı risk değerlendirmesi.
Her yeni müşterinin ve sahiplerinin, görev mektubundan önce taranması.
Mevcut müşterilerin günlük yeniden taranması.
Net kural: listedeki bir taraf için ödeme, transfer ve müşteri parası hareketi yok.
Her kontrolün, kurallarının gerektirdiği süre boyunca kaydı.
Yanlış pozitifler ve gerçek bir eşleşmeyle ne yapılacağı konusunda personel eğitimi.

Nasıl otomatikleştirilir

Unicorn Intelligence, QuickBooks, Xero, Sage ve büyük CRM'lere salt okunur bağlanır, müşterilerini tek tıkla içe aktarır ve hepsini her gün resmi yaptırım listelerine, PEP ve iflas kaynaklarına ve olumsuz haberlere karşı kontrol eder. Bu bilgilendirme amaçlı bir araçtır: hukuki kararlar ve yükümlülükler firmaya aittir.

Şimdi tüm kişilerin üzerinde ücretsiz bir test yap ve uyum sorunu olup olmadığını öğren.

Şimdi tüm kişilerin üzerinde ücretsiz bir test yap ve uyum sorunu olup olmadığını öğren.

FAQ

Muhasebe büroları için müşteri listesini yaptırım listelerine karşı kontrol eden ücretsiz bir araç var mı?

Evet. Unicorn Intelligence tüm müşteri listesinin ücretsiz testini yapar: bir CSV veya Excel dosyası yükle ya da QuickBooks, Xero veya Sage bağla ve kaç müşterinin OFAC, AB, Birleşik Krallık, BM ve diğer resmi listelerde olası eşleşmesi olduğunu gör.

Tek bir müşteriyi kayıt olmadan yaptırım listelerine karşı ücretsiz kontrol edebilir miyim?

Evet. Unicorn Intelligence ücretsiz ad kontrolü, tek bir şirketi veya kişiyi hesap açmadan ve hiçbir şey saklamadan resmi listelere karşı test eder.

Birleşik Krallık'ta muhasebeciler AML kurallarına tabi mi?

Evet. Money Laundering Regulations 2017'nin 8(2)(c) maddesi, denetçileri, iflas yöneticilerini, harici muhasebecileri ve vergi danışmanlarını Birleşik Krallık'ta ticari faaliyet kapsamında hareket ettiklerinde ilgili kişiler olarak sayar.

Hangi Fransız kuralı experts-comptables'ı kapsar?

Code monétaire et financier'nin article L561-2 maddesi AML yükümlülüklerine tabi kişileri sayar ve 12° bendi experts-comptables'ı kapsar.

Yaptırımlar AML kapsamında düzenlenmeyen firmalar için de geçerli mi?

Evet. Yaptırım yasakları ilgili yargı bölgesindeki herkes için geçerlidir. AML düzenlemesi, durum tespiti ve bildirim gibi görevler ekler.

Bir firma müşterilerini ne sıklıkla yeniden taramalı?

Listeler sabit bir takvim olmadan değişir; bu yüzden tüm müşteri tabanının günlük yeniden taranması en güvenli uygulamadır.

Tarama yazılımı firmamı uyumlu hale getirir mi?

Hiçbir araç bunu tek başına yapamaz. Tarama sürecini destekler, hukuki kararlar ve yükümlülükler ise firmaya aittir.

Kaynaklar

Bilgilendirme amaçlı içerik: kararlar ve yasal yükümlülükler sende kalır.