Hukuk büroları için tedarikçi ve müşteri uyumu: neyi kontrol etmeli, bir hata neye mal olur

Hukuk büroları birer kapı bekçisidir. Şirket kurar, müvekkil hesapları üzerinden para aktarır, gayrimenkul ve şirket işlemlerinde görev alır ve önemli varlıklara sahip kişilere danışmanlık verir. Kara para aklamayla mücadele ve yaptırım kurallarının birçok hukuki hizmete doğrudan uygulanmasının ve düzenleyicilerin yerel bürolardan küresel isimlere kadar her büyüklükteki büroya yönelik denetimleri artırmasının nedeni bu roldür.

Hukuk büroları neden risk altında

Müvekkil parası. Müvekkil fonlarını tutan ve aktaran bürolar, istemeden bile olsa suç gelirlerini aktarmak ya da yaptırım uygulanan kişilere ödeme yapmak için kullanılabilir.

Yüksek değerli işlemler. Tapu devirleri, birleşme ve satın almalar, tröstler ve şirket kuruluşu, kabul görmüş kara para aklama risk alanlarıdır.

Karmaşık sahiplik yapıları. Müvekkiller çoğu zaman holding şirketleri, tröstler ve yabancı araçlar üzerinden hareket eder; bu da gerçek sahibi gizleyebilir.

Hızla değişen yaptırımlar. 2022'den bu yana birçok varlıklı kişi ve şirket listeye alındı. Mevcut müvekkiller bir dosyanın ortasında yaptırıma tabi hale gelebilir.

Neyi kontrol etmeli

Yaptırım listeleri (EU, US, UK, UN)

Her müvekkili, karşı tarafı ve ödeme alıcısını UK OFSI konsolide listesine, EU konsolide listesine, ABD OFAC listelerine ve UN listesine karşı tara. Müvekkil hesabından yapılan her ödemeden önce yeniden kontrol et ve kurumsal müvekkillere sahiplik ve kontrol kurallarını uygula.

Siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP)

Kara para aklama düzenlemeleri; PEP'ler, aile üyeleri ve bilinen yakın çevreleri için fonların kaynağının ve servetin kaynağının incelenmesi dahil güçlendirilmiş durum tespiti gerektirir.

İflas

İflas sürecindeki müvekkiller ve karşı taraflar ücret tahsilatı riskini artırır ve değerinin altında yapılan işlemlere işaret edebilir. Bilirkişiler ve acenteler gibi tedarikçiler de izlenmelidir.

Olumsuz haberler ve hukuki süreçler

Bir müvekkile karşı dolandırıcılık, yolsuzluk, kara para aklama veya düzenleyici işlem haberleri, ilişkinin ve dosyanın gözden geçirilmesini tetiklemelidir.

Gerçek faydalanıcılar

Her kurumsal veya tröst müvekkilin nihai sahibi olan ya da onu kontrol eden kişileri belirle ve doğrula. Bu, isteğe bağlı bir adım değil, müvekkil durum tespitinin temel bir gereğidir.

Gerçek vakalar: bir hata neye mal oldu

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

Mart 2025'te HM Treasury'ye bağlı Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI), uluslararası bir hukuk bürosunun Moskova birimi olan Herbert Smith Freehills CIS LLP'ye GBP 465,000 ceza verildiğini duyurdu. OFSI, büronun UK Rusya yaptırımları kapsamında malvarlığı dondurulan, listeye alınmış kişilere toplam yaklaşık GBP 3.9 million değerinde altı ödeme yaptığını tespit etti. Ceza bildiriminde yetersiz durum tespiti ve yaptırım taraması ile Moskova ofisinin hızla kapatılması sırasında yapılan hatalar gösterildi. Gönüllü bildirim %50 indirim sağladı.

Kaynaklar: UK hükümeti basın bülteni ve OFSI ceza bildirimi, 20 Mart 2025

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

Nisan 2025'te Solicitors Disciplinary Tribunal, Southend-on-Sea merkezli Tolhurst Fisher LLP'nin GBP 120,000 para cezası ödemesine hükmeden uzlaşmalı bir sonucu onayladı. Solicitors Regulation Authority'nin ileri sürdüğü iddialar arasında Money Laundering Regulations ile SRA'nın davranış kuralları ve ilkelerinin ihlali yer alıyordu.

Kaynaklar: SDT dosyası 12720 ve SRA sicil kaydı

Bu vakalar, hem yaptırım makamlarının hem de meslek düzenleyicilerinin artık büronun büyüklüğü ne olursa olsun tarama ve müvekkil durum tespiti eksikliklerini ciddi konular olarak ele aldığını gösteriyor.

Pratik kontrol listesi

• Her müvekkili ve karşı tarafı kabul aşamasında, çalışma başlamadan önce tara.
• Müvekkil hesabından yapılacak her ödemeden önce her ödeme alıcısını tara.
• Tüm müvekkil tabanını her gün UK, EU, US ve UN listelerine karşı yeniden tara.
• Kurumsal ve tröst müvekkillerin gerçek faydalanıcılarını belirle ve doğrula.
• PEP'leri belirle ve fonların ve servetin kaynağı konusunda güçlendirilmiş durum tespiti uygula.
• Büro genelindeki risk değerlendirmesini ve dosya bazlı risk değerlendirmelerini güncel tut.
• Mevcut müvekkiller için olumsuz haberleri ve süreçleri izle.
• Müvekkillerin, karşı tarafların ve önemli tedarikçilerin iflas durumunu kontrol et.
• Bir eşleşme çıktığında çalışmayı ve ödemeleri durdurmak için net bir sürecin olsun.
• Bir düzenleyiciye gösterebilmek için her kontrolü ve kararı kaydet.

Nasıl otomatikleştirilir

Müvekkil tabanları değişir, listeler de öyle. Unicorn Intelligence, tüm müvekkillerin ve tedarikçilerin üzerinde otomatik, günlük uyum kontrolleri yapar: yaptırımlar, PEP'ler, iflas, olumsuz haberler ve süreçler ile gerçek faydalanıcılar; uyarılar doğrudan CRM'ine gelir.

Test ücretsizdir ve yeni hesaplar ayrıca 50 $ kredi alır.

Bilgilendirme amaçlı içerik: kararlar ve yasal yükümlülükler sende kalır.