E-ticarette tedarikçi ve müşteri uyumu: neyi kontrol etmeli, bir hata neye mal olur

E-ticaret, küçük bir ekibin tüm dünyaya satış yapmasını sağlar. Bu erişim aynı zamanda bir uyum riskidir. Siparişler hiç tanışmadığın müşterilerden otomatik olarak gelir, pazar yeri satıcıları ve tedarikçiler çevrimiçi formlarla katılır ve ödemeler, arkasındaki isimlere kimse bakmadan akar. En büyük platformlar bile, otomatik sistemler bir insanın yakalayabileceği şeyleri kaçırdığı için ceza aldı.

E-ticaret neden risk altında

Otomatik siparişler. Ödeme adımı insan incelemesi olmadan işler, bu yüzden tarama sürece yerleştirilmelidir, yoksa hiç yapılmaz.

Küresel gönderim. Uluslararası satış yapmak, bazı siparişlerin yaptırım uygulanan bölgelerden veya listelenmiş kişilerden geleceği ya da oralara gönderileceği anlamına gelir.

Pazar yerleri ve tedarikçiler. Platformlar üçüncü taraf satıcıları, geliştiricileri ve üreticileri kabul eder. Listelenmiş bir kişinin sahibi olduğu ya da iflasın eşiğindeki bir tedarikçi hukuki ve operasyonel sorunlar yaratabilir.

Veri kalitesi. Müşteriler isim ve adresleri serbestçe yazar. Alternatif yazımlar, harf çevirileri ve kısaltmalar basit tarama kurallarını kolayca atlatır.

Neyi kontrol etmeli

Yaptırım listeleri (EU, US, UK, UN)

Müşterileri, pazar yeri satıcılarını, tedarikçileri ve ödeme alıcılarını OFAC SDN ve diğer OFAC listelerine, EU konsolide listesine, UK OFSI listesine ve UN listesine karşı tara. Teslimat ve fatura adreslerini, bölgesel varyantlar ve alternatif yazımlar dahil, yaptırım uygulanan bölgeler açısından tara. Kurumsal tedarikçilere ve satıcılara sahiplik kurallarını uygula.

Siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP)

PEP taraması en çok B2B satıcılar, yüksek tutarlı alıcılar, pazar yeri satıcıları ve kamu ihalelerindeki tedarikçiler için önemlidir. Daha yüksek yolsuzluk ve kara para aklama riskine işaret eder.

İflas

İflas sürecindeki önemli bir tedarikçi veya lojistik ortağı teslimatları bir gecede durdurabilir. İflas sürecindeki pazar yeri satıcıları iadeleri ödenmemiş, müşterileri de mutsuz bırakabilir.

Olumsuz haberler ve hukuki süreçler

Bir tedarikçi veya satıcıya karşı sahtecilik, dolandırıcılık, ürün güvenliği geri çağırmaları ya da düzenleyici işlem haberleri, erkenden harekete geçmeye değer bir uyarı işaretidir.

Gerçek faydalanıcılar

Tedarikçilerinin ve büyük pazar yeri satıcılarının gerçekte kime ait olduğunu bil. Belirsiz sahiplik, listelenmiş kişileri ya da daha önce platformdan çıkarılmış satıcıları gizleyebilir.

Gerçek vakalar: bir hata neye mal oldu

Amazon: USD 134,523 (OFAC, 2020)

Temmuz 2020'de OFAC, birkaç yaptırım programının görünür ihlalleri için Amazon.com, Inc. ile USD 134,523 tutarında bir uzlaşma duyurdu. Amazon, Kırım, İran ve Suriye'deki kişiler ile SDN listesindeki kişiler için siparişleri işlemiş ve hizmet sunmuştu. OFAC, Amazon'un otomatik taramasının yaptırım uygulanan yerlerin yaygın alternatif yazımlarını ve yaptırım uygulanan ülkelerin büyükelçiliklerine gönderilen siparişleri yakalayamadığını belirtti. İşlem değeri küçük olduğu ve Amazon gönüllü olarak bildirdiği için ceza düşük kaldı, ancak vaka otomatik sistemlerin bariz varyantları nasıl kaçırabileceğinin açık bir örneği.

Kaynak: OFAC son işlemler, 8 Temmuz 2020

Apple: USD 466,912 (OFAC, 2019)

Kasım 2019'da OFAC, Foreign Narcotics Kingpin Sanctions Regulations'ın görünür ihlalleri için Apple Inc. ile USD 466,912 tutarında bir uzlaşma duyurdu. Apple, 2015 ile 2017 arasında SDN listesinde bulunan Sloven bir yazılım şirketine ait uygulamaları barındırmış, satmış ve transferine aracılık etmişti. Apple'ın taraması eşleşmeyi kaçırdı, çünkü kayıtlarında şirket "SIS DOO" olarak geçerken SDN listesinde "SIS d.o.o." yazıyordu; fark, şirket ekinin yazılış biçimindeydi.

Kaynak: OFAC son işlemler, 25 Kasım 2019

Her iki vaka da platform ölçeğinde tedarikçi veya müşteri taramasını içeriyor ve her iki hata da isimlerin ve adreslerin nasıl eşleştirildiğine dayanıyordu.

Pratik kontrol listesi

• Her müşteri siparişini, fatura ve teslimat adresleri dahil, gönderimden önce tara.
• Pazar yeri satıcılarını, geliştiricileri, tedarikçileri ve ödeme alıcılarını kabul aşamasında tara.
• Tüm müşteri ve tedarikçi tabanını her gün yeniden tara.
• Alternatif yazımları, harf çevirilerini ve şirket eklerini işleyebilen bulanık eşleşme kullan.
• Bölgesel adlar ve büyükelçilikler dahil, yaptırım uygulanan bölgelere giden siparişleri engelle veya incele.
• Tedarikçilerin ve büyük satıcıların gerçek faydalanıcılarını kaydet.
• Kritik tedarikçilerin ve lojistik ortaklarının iflas durumunu izle.
• Tedarikçilerle ilgili sahtecilik, dolandırıcılık ve güvenlik sorunlarına dair olumsuz haberleri takip et.
• Her tarama sonucunun ve manuel kararın kaydını tut.
• Taramanı bilinen listelenmiş isimler ve varyantlarıyla düzenli olarak test et.

Nasıl otomatikleştirilir

Çevrimiçi işletmeler ödeme adımını, ödemeleri ve gönderimi zaten otomatikleştiriyor. Uyum da otomatikleştirilmeli. Unicorn Intelligence, tüm müşterilerin ve tedarikçilerin üzerinde otomatik, günlük uyum kontrolleri yapar: yaptırımlar, PEP'ler, iflas, olumsuz haberler ve süreçler ile gerçek faydalanıcılar; uyarılar doğrudan CRM'ine gelir.

Test ücretsizdir ve yeni hesaplar ayrıca 50 $ kredi alır.

Bilgilendirme amaçlı içerik: kararlar ve yasal yükümlülükler sende kalır.