UNICORN PRIVATE Санкционные риски для финтех и платёжных компаний: что проверять
Коротко
Финтех и платёжные компании переводят деньги многих клиентов, часто в реальном времени.
Основные риски: клиенты из списков, платежи лицам из списков или от них и владельцы, скрытые за другими компаниями.
Проверяйте клиентов при онбординге и ежедневно после него, а также стороны каждого платежа.
Типичные санкционные риски в этой отрасли
- Онбординг клиентов, которые находятся в списках или принадлежат лицам из списков.
- Проведение платежей лицам, банкам или странам из списков или от них.
- Клиенты, попавшие в списки после онбординга, если проверка проводится только один раз.
- Использование посредников, подставных компаний или криптоактивов, чтобы скрыть реальные стороны.
- Платежи в долларах США, из-за которых операция подпадает под правила США.
Рекомендуемые проверки
- Проверяйте клиентов и их бенефициарных владельцев при онбординге и ежедневно после него.
- Проверяйте стороны и банки каждого платежа по санкционным спискам.
- Применяйте правила о владении: организации, принадлежащие лицам из списков или контролируемые ими, тоже могут подпадать под санкции.
- Быстро разбирайте возможные совпадения и документируйте каждое решение.
- Храните записи о проверках и принятых решениях.
Официальные источники
Проверь своих клиентов бесплатно
Загрузи контакты и за несколько минут узнай, сколько имён требуют внимательной проверки. При регистрации ты получаешь в подарок 50 $ на счёт.
Частые вопросы
Достаточно ли проверки при онбординге?
Нет. Списки часто меняются, поэтому клиентов нужно проверять заново при каждом обновлении списков.
Распространяются ли санкции на криптоплатежи?
Да. Санкции запрещают предоставлять средства и экономические ресурсы лицам из списков, и криптоактивы сюда входят.
Что делать при возможном совпадении?
Проверьте данные, такие как дата рождения, страна и идентификаторы. Если совпадение подтверждено, остановите операцию и следуйте правилам уведомления своей страны.
Программа может ошибаться. Окончательная ответственность за комплаенс остаётся за твоей компанией. Unicorn Intelligence является информационным инструментом. Решения и юридические обязанности, включая соблюдение санкций, due diligence и участие в тендерах, остаются за клиентом.
Unicorn Intelligence ежедневно проверяет ваших клиентов и поставщиков по санкционным спискам.