フィンテックと決済企業の制裁リスク：確認すべきこと

この業種の典型的な制裁リスク

• 掲載されている顧客、または掲載者が所有する顧客のオンボーディング。
• 掲載された個人、銀行、国との間の支払いの処理。
• チェックが1回だけの場合、オンボーディング後に掲載された顧客。
• 仲介者、ペーパーカンパニー、暗号資産を使って本当の関係者を隠すこと。
• 取引を米国のルールの対象にする米ドル建ての支払い。

推奨するチェック

• オンボーディング時とその後毎日、顧客とその実質的支配者をスクリーニングする。
• 各支払いの関係者と銀行を制裁リストと照合する。
• 所有関係のルールを適用する。掲載者が所有または支配する団体も対象となり得る。
• 一致の可能性がある結果を迅速に確認し、すべての判断を記録する。
• チェックと下した判断の記録を残す。

公式情報源

• 公式ソースを開く：FATF Recommendations
• 公式ソースを開く：European Commission, sanctions
• 公式ソースを開く：US Department of the Treasury

よくある質問

オンボーディング時のチェックだけで十分ですか？

いいえ。リストは頻繁に変わるため、リストが更新されるたびに顧客を再確認すべきです。

制裁は暗号資産による支払いにも適用されますか？

はい。制裁は掲載者に資金や経済的資源を提供することを禁じており、暗号資産も含まれます。

一致の可能性がある場合はどうすればよいですか？

生年月日、国、識別番号などの詳細を確認してください。一致が確認されたら、取引を止め、自国の報告ルールに従ってください。