Come verificare se un'azienda è sanzionata, passo per passo

Passo 1: raccogli i nomi giusti

Prima di cercare, raccogli i dati che rendono affidabile una ricerca:

• la denominazione legale completa e gli eventuali nomi commerciali;
• i nomi precedenti, che spesso trovi nel registro delle imprese;
• il paese di costituzione e il numero di registrazione;
• i nomi dei principali soci e degli amministratori;
• l'indirizzo, utile per distinguere due aziende con nomi simili.

Cercare solo il nome commerciale è l'errore più comune. I soggetti in lista compaiono spesso con la denominazione legale, con traslitterazioni da altri alfabeti o con alias registrati dall'autorità.

Passo 2: cerca nelle liste degli Stati Uniti

Il Dipartimento del Tesoro USA, tramite l'Office of Foreign Assets Control, pubblica lo strumento Sanctions List Search. Copre la lista Specially Designated Nationals e le altre liste di sanzioni del Tesoro. Puoi impostare un punteggio minimo di corrispondenza: un punteggio più basso trova più varianti di scrittura, ma anche più nomi solo simili.

Per i controlli sulle esportazioni, il Dipartimento del Commercio pubblica la Consolidated Screening List, che riunisce le liste dei Dipartimenti del Commercio, di Stato e del Tesoro, compresa la Entity List. È utile quando vendi beni o tecnologia, non solo quando muovi denaro.

Passo 3: cerca nelle liste dell'Unione europea e del Regno Unito

La EU Sanctions Map mostra le misure restrittive dell'UE per paese e permette di cercare le persone e le entità in lista. Il riferimento giuridico è sempre il regolamento pubblicato nella Gazzetta ufficiale su EUR-Lex, che la mappa collega per ogni regime.

Nel Regno Unito, la UK Sanctions List pubblicata dal Foreign, Commonwealth and Development Office elenca le persone e le entità designate in base ai regolamenti britannici sulle sanzioni. L'Office of Financial Sanctions Implementation, parte di HM Treasury, pubblica le linee guida sulle sanzioni finanziarie.

Se lavori in altri paesi, verifica se pubblicano liste proprie: Svizzera, Canada, Australia e Giappone, tra gli altri, hanno sanzioni autonome.

Passo 4: guarda oltre il nome

Un risultato pulito sul nome dell'azienda non chiude il controllo. Negli Stati Uniti, le società possedute al 50% o più, direttamente o indirettamente, da uno o più soggetti bloccati sono bloccate a loro volta, anche se non compaiono in nessuna lista. L'Unione europea e il Regno Unito guardano alla proprietà e al controllo. Per questo cerchi anche i principali proprietari e amministratori.

Quando la catena di proprietà passa per più società o più paesi, una semplice ricerca non basta per vedere chi c'è davvero dietro la controparte. In quel caso il passo successivo è un report aziendale completo, con i titolari effettivi.

Passo 5: leggi con attenzione una possibile corrispondenza

Gli strumenti di ricerca mostrano possibili corrispondenze, non verdetti. Confronta i dati della voce in lista con quello che sai dell'azienda: paese, indirizzo, numero di registrazione, data di costituzione, nomi dei proprietari. Se i dati identificativi sono chiaramente diversi, la corrispondenza è probabilmente un omonimo. Se coincidono, o non riesci a stabilirlo, ferma l'operazione e chiedi ai tuoi consulenti di compliance o legali prima di andare avanti.

Passo 6: registra cosa hai fatto

Conserva una breve registrazione per ogni controllo: data e ora, strumento usato, nomi cercati, impostazioni come il punteggio di corrispondenza, risultato e decisione, con il nome di chi ha deciso. Uno screenshot o un'esportazione dei risultati aiuta. Negli Stati Uniti, le registrazioni delle operazioni soggette alle norme sulle sanzioni vanno conservate per 10 anni. Una registrazione chiara è ciò che dimostra, in seguito, che avevi un processo e lo hai seguito.

Checklist per ogni nuova controparte

1. Raccogli denominazione legale, nomi precedenti, paese, numero di registrazione, proprietari e amministratori.
2. Cerca nella Sanctions List Search del Tesoro USA e nella Consolidated Screening List.
3. Cerca nella EU Sanctions Map e nella UK Sanctions List.
4. Ripeti le ricerche per i principali proprietari e amministratori.
5. Confronta i dati identificativi per ogni possibile corrispondenza.
6. Salva la registrazione e ripeti il controllo regolarmente, perché le liste cambiano.

I limiti dei controlli manuali

Le ricerche manuali funzionano bene per poche nuove controparti. Diventano difficili da sostenere quando devi ripeterle per centinaia di clienti e fornitori esistenti, perché ogni lista viene aggiornata con i suoi tempi e ogni ripetizione va registrata di nuovo. È il punto in cui la maggior parte delle aziende passa a un controllo automatico.

Dove si inserisce Unicorn Intelligence

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Domande frequenti

Esiste un modo gratuito per verificare se un'azienda è sanzionata?

Sì. La Sanctions List Search del Tesoro USA, la Consolidated Screening List USA, la EU Sanctions Map e la UK Sanctions List sono strumenti ufficiali gratuiti.

Basta cercare il nome dell'azienda?

No. Cerca anche i nomi precedenti e i principali proprietari e amministratori, perché un'azienda posseduta o controllata da soggetti in lista può essere soggetta a restrizioni senza essere in lista.

Cosa devo fare se lo strumento mostra una possibile corrispondenza?

Confronta paese, indirizzo, numero di registrazione e proprietari con la voce in lista. Se coincidono o non riesci a stabilirlo, ferma l'operazione e chiedi ai tuoi consulenti di compliance o legali.

Devo conservare una registrazione del controllo?

Sì. Registra data, strumento, nomi cercati, risultato e decisione. Negli Stati Uniti, le registrazioni delle operazioni soggette alle norme sulle sanzioni vanno conservate per 10 anni.