Screening delle sanzioni: perché le tue controparti vanno controllate ogni giorno

Che cos'è lo screening delle sanzioni

Fare screening delle sanzioni significa confrontare i nomi delle persone e delle società con cui hai rapporti con le liste ufficiali dei soggetti sanzionati o sottoposti a restrizioni. Queste liste sono pubblicate dalle autorità: governi nazionali, organismi regionali come l'Unione europea e il Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite.

Un soggetto in lista può essere colpito da misure come il congelamento dei beni o il divieto di mettergli a disposizione fondi e servizi. Le restrizioni possono estendersi anche alle società possedute o controllate dai soggetti in lista.

Perché un controllo una tantum non basta

Le liste vengono aggiornate ogni volta che le autorità adottano nuove misure, e può succedere in qualsiasi giorno lavorativo. Si aggiungono nomi, cambiano dettagli come alias e indirizzi, alcune voci vengono rimosse.

Se controlli solo all'onboarding, il tuo fascicolo dimostra che un cliente era pulito in quella data. Non dice nulla di oggi. In diverse giurisdizioni le sanzioni possono scattare anche quando l'azienda non sapeva di avere a che fare con un soggetto in lista, quindi l'intervallo fra un controllo e l'altro è un'esposizione reale.

Lo screening quotidiano chiude questo intervallo: ogni mattina tutti i tuoi nominativi vengono confrontati con le liste in vigore e vieni a sapere di un cambiamento entro un giorno, non alla prossima revisione annuale.

Chi deve fare screening

Le sanzioni si applicano a tutte le aziende soggette alla giurisdizione che le adotta, non solo alle banche. In pratica lo screening è diffuso tra:

• i team finanza che pagano fornitori e ricevono pagamenti da clienti esteri;
• gli uffici acquisti che qualificano nuovi fornitori;
• i team commerciali che firmano con distributori, agenti e rivenditori;
• i team logistica ed export che spediscono merci oltre confine;
• le società vigilate che devono identificare i propri clienti aziendali.

Grandi clienti e banche chiedono sempre più spesso ai fornitori come fanno lo screening. Un processo quotidiano documentato è una risposta semplice.

Com'è fatto un buono screening

Le liste che controlliamo

Pubblichiamo solo le liste effettivamente caricate, con data di aggiornamento e numero di voci. La tabella qui sotto è letta in tempo reale dal motore di screening.

Liste di screening caricate oggi

Dove esistono fonti ufficiali aperte, il servizio controlla anche persone politicamente esposte e registri delle insolvenze e cerca notizie negative in 16 lingue. Ogni fonte compare sulla pagina di stato solo quando è caricata.

Come impostare lo screening quotidiano in un pomeriggio

1. Accedi con la tua email aziendale o con un account Google o Apple. Inizi con 50 $ di utilizzo gratuito, senza carta.
2. Esporta clienti, fornitori e partner dal tuo ERP o CRM in un file CSV, oppure incolla l'elenco.
3. Caricalo nella dashboard, oppure sincronizzalo via API se vuoi che resti aggiornato in automatico.
4. Scegli come ricevere gli avvisi: una email per avviso, un riepilogo giornaliero o nessuno, più un webhook se lo usi.
5. Rivedi le prime corrispondenze, scarta i falsi positivi con una nota e conferma ciò che richiede un intervento.
6. Esporta il registro di audit quando i tuoi revisori o un cliente chiedono evidenze.

Devi controllare un nome prima di un incontro o di un pagamento? Usa il controllo immediato, che non salva il nome.

Quanto costa

Con il pagamento a consumo ogni nominativo monitorato costa 25 $ al mese, addebitato ogni settimana, senza canone mensile. Gli abbonamenti partono da Screening Base per 100 nominativi; i pacchetti aggiungono dossier e monitoraggio normativo. I prezzi in vigore sono nella pagina prezzi.

I 50 $ di utilizzo gratuito ti permettono di caricare i primi nominativi e vedere risultati reali prima di aggiungere una carta.

Cosa non fa lo screening

Una corrispondenza è un segnale, non un verdetto. Verificala sempre sulla fonte ufficiale prima di agire. Unicorn Intelligence è uno strumento informativo: le decisioni e gli obblighi di legge, compresa la conformità alle sanzioni, restano in capo alla tua società.

Per un quadro più approfondito su una singola controparte, ordina un dossier sulla società. La guida completa spiega tutti e cinque i servizi.

Domande frequenti

Ogni quanto dovremmo fare lo screening delle controparti?

Ogni giorno è una scelta ragionevole, perché le liste possono cambiare in qualsiasi giorno lavorativo. Unicorn Intelligence confronta tutti i tuoi nominativi con le liste in vigore secondo la pianificazione e ti avvisa solo quando compare qualcosa di nuovo.

Quali liste usa Unicorn Intelligence?

Le liste ufficiali di sanzioni e di soggetti con restrizioni pubblicate dalle autorità. Le liste effettivamente caricate, con data di aggiornamento e numero di voci, sono mostrate in tempo reale nella pagina dello screening e nella pagina di stato.

Come vengono gestiti i falsi positivi?

Ogni possibile corrispondenza ha un punteggio da 0 a 1 e i motivi che lo spiegano. Il tuo team la conferma o la scarta con una nota nella coda di revisione e la decisione finisce nel registro di audit.

Possiamo caricare i nominativi in CSV?

Sì. Puoi caricare un file CSV, incollare un elenco o sincronizzare via API. Puoi anche controllare subito un singolo nome senza salvarlo.

Lo screening quotidiano ci rende conformi alla normativa sulle sanzioni?

Nessuno strumento può farlo da solo. Lo screening è uno strumento informativo che aiuta il tuo team a trovare e documentare le possibili corrispondenze; le decisioni e gli obblighi di legge restano in capo alla tua società.