अकाउंटिंग फ़र्मों के लिए क्लाइंटों की मुफ़्त प्रतिबंध जाँच: AML दायित्व और पूरी क्लाइंट सूची की स्क्रीनिंग कैसे करें

Unicorn Intelligence अकाउंटिंग फ़र्मों और कर सलाहकारों को पूरी क्लाइंट सूची का OFAC, EU, UK और UN प्रतिबंध सूचियों पर मुफ़्त परीक्षण देता है। AML और प्रतिबंध नियम अकाउंटेंटों से क्या माँगते हैं, आधिकारिक स्रोतों के साथ, और हर क्लाइंट की स्क्रीनिंग कैसे करें।

अंतिम अपडेट: 2026-11-05

संक्षिप्त उत्तर: अकाउंटिंग फ़र्में Unicorn Intelligence के साथ अपनी पूरी क्लाइंट सूची को प्रतिबंध सूचियों पर मुफ़्त जाँच सकती हैं: CSV या Excel फ़ाइल से अपलोड किए गए या QuickBooks, Xero या Sage से पढ़े गए सभी क्लाइंटों का OFAC, EU, UK, UN और अन्य आधिकारिक सूचियों पर मुफ़्त परीक्षण, साथ में बिना साइन-अप एक नाम की मुफ़्त जाँच। यह इसलिए मायने रखता है क्योंकि UK, कनाडा और फ़्रांस में अकाउंटेंट और कर सलाहकार मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) नियमों के अधीन हैं जो क्लाइंट उचित परिश्रम की माँग करते हैं, और हर क्षेत्राधिकार में उन्हें प्रतिबंधित व्यक्तियों को सेवाएँ नहीं देनी चाहिए और उनके लिए धन नहीं संभालना चाहिए।

मुख्य परिभाषाएँ

AML दायित्व: मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून के तहत कर्तव्य, जैसे क्लाइंटों और लाभकारी स्वामियों की पहचान, जोखिम आकलन और संदेहों की रिपोर्टिंग।

क्लाइंट उचित परिश्रम (CDD): क्लाइंट और उसके लाभकारी स्वामियों की पहचान और सत्यापन करना और संबंध का उद्देश्य समझना।

प्रतिबंध स्क्रीनिंग: क्लाइंटों को आधिकारिक प्रतिबंध सूचियों से जाँचना। यह AML से अलग है: प्रतिबंध संबंधी निषेध सब पर लागू होते हैं, केवल विनियमित फ़र्मों पर नहीं।

कानून क्या कहता है, देश दर देश

देश	नियम	कौन शामिल है	आधिकारिक स्रोत
यूनाइटेड किंगडम	Money Laundering Regulations 2017, regulation 8(2)(c)	UK में कारोबार के दौरान काम करने वाले ऑडिटर, दिवालियापन पेशेवर, बाहरी अकाउंटेंट और कर सलाहकार	legislation.gov.uk, reg. 8
यूनाइटेड किंगडम	Regulation 28	ग्राहक उचित परिश्रम उपाय	legislation.gov.uk, reg. 28
कनाडा	Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act	अकाउंटेंट और अकाउंटिंग फ़र्में जब वे धन प्राप्त करें या चुकाएँ, प्रतिभूतियाँ, संपत्ति या कारोबार खरीदें या बेचें, या क्लाइंट के लिए धन ट्रांसफ़र करें; ऑडिट, समीक्षा और संकलन कार्य शामिल नहीं हैं	FINTRAC guidance for accountants और PCMLTFA
फ़्रांस	Code monétaire et financier, article L561-2, 12°	Experts-comptables	Légifrance, Code monétaire et financier
संयुक्त राज्य अमेरिका	OFAC प्रतिबंध विनियम	फ़र्मों समेत सभी अमेरिकी व्यक्ति	OFAC Enforcement Guidelines

स्रोत 5 नवंबर 2026 को जाँचे गए।

अमेरिकी बिंदु: जानकारी के बिना भी दायित्व

अमेरिकी प्रतिबंधों के तहत OFAC तब भी सिविल जुर्माना लगा सकता है जब फ़र्म को पता नहीं था कि क्लाइंट सूचीबद्ध है। जानकारी, इरादा और अनुपालन कार्यक्रम की गुणवत्ता ऐसे कारक हैं जो राशि बदलते हैं, जैसा OFAC Enforcement Guidelines में बताया गया है, दायित्व की शर्तें नहीं। इसीलिए जिस भी फ़र्म में अमेरिकी व्यक्ति, अमेरिकी डॉलर का प्रवाह या अमेरिकी क्लाइंट हों, उसके लिए दस्तावेज़ीकृत स्क्रीनिंग प्रक्रिया मायने रखती है।

आधिकारिक सूचियों पर मुफ़्त नाम जाँच चलाओ

आधिकारिक सूचियों पर मुफ़्त नाम जाँच चलाओ

चरण दर चरण: अपने क्लाइंट आधार की स्क्रीनिंग

अपनी क्लाइंट सूची निर्यात करो अपने प्रैक्टिस मैनेजमेंट, अकाउंटिंग या CRM सॉफ़्टवेयर से, कंपनी के नामों, देशों और पंजीकरण संख्याओं के साथ।
लाभकारी स्वामी और निदेशक जोड़ो, क्योंकि जिस कंपनी में किसी सूचीबद्ध व्यक्ति की 50% या अधिक हिस्सेदारी हो, वह ब्लॉक हो सकती है।
आधिकारिक सूचियों पर स्क्रीन करो: OFAC, EU, UK Sanctions List और UN।
PEP और प्रतिकूल समाचार की जाँच जोड़ो उच्च जोखिम वाले क्लाइंटों के लिए, अपने AML जोखिम आकलन के हिस्से के रूप में।
दोबारा स्क्रीनिंग करो पूरे आधार की हर बार जब सूचियाँ बदलें, केवल ऑनबोर्डिंग पर नहीं।
दर्ज करो हर जाँच और हर संभावित मिलान पर अपना तर्क क्लाइंट फ़ाइल में।
आगे भेजो असली मिलान आगे का काम करने से पहले अपने मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी या कानूनी सलाहकार को।

फ़र्मों के लिए व्यावहारिक चेकलिस्ट

लिखित, पूरी फ़र्म का जोखिम आकलन जो मनी लॉन्ड्रिंग के साथ प्रतिबंधों को भी कवर करे।
हर नए क्लाइंट और उसके मालिकों की जाँच एंगेजमेंट लेटर से पहले।
मौजूदा क्लाइंटों की रोज़ दोबारा स्क्रीनिंग।
स्पष्ट नियम: किसी सूचीबद्ध पक्ष के लिए कोई भुगतान, कोई ट्रांसफ़र और कोई क्लाइंट धन का लेन-देन नहीं।
हर जाँच का रिकॉर्ड उतनी अवधि तक रखा जाए जितनी तुम्हारे नियम माँगते हैं।
गलत मिलानों पर और असली मिलान के साथ क्या करना है, इस पर स्टाफ़ प्रशिक्षण।

इसे स्वचालित कैसे करें

Unicorn Intelligence QuickBooks, Xero, Sage और प्रमुख CRM से केवल-पढ़ने की अनुमति के साथ जुड़ता है, एक क्लिक में तुम्हारे क्लाइंट आयात करता है और उन सभी को हर दिन आधिकारिक प्रतिबंध सूचियों, PEP और दिवालियापन स्रोतों और प्रतिकूल समाचार पर जाँचता है। यह एक सूचनात्मक टूल है: कानूनी फ़ैसले और दायित्व फ़र्म के ही रहते हैं।

अभी अपने सभी संपर्कों पर मुफ़्त परीक्षण चलाओ और जानो कि कहीं कोई अनुपालन समस्या तो नहीं है।

FAQ

क्या अकाउंटिंग फ़र्मों के लिए क्लाइंट सूची को प्रतिबंध सूचियों पर जाँचने का कोई मुफ़्त टूल है?

हाँ। Unicorn Intelligence पूरी क्लाइंट सूची का मुफ़्त परीक्षण चलाता है: CSV या Excel फ़ाइल अपलोड करो या QuickBooks, Xero या Sage जोड़ो, और देखो कि कितने क्लाइंटों के OFAC, EU, UK, UN और अन्य आधिकारिक सूचियों पर संभावित मिलान हैं।

क्या मैं बिना साइन-अप किसी एक क्लाइंट को प्रतिबंध सूचियों पर मुफ़्त जाँच सकता हूँ?

हाँ। Unicorn Intelligence की मुफ़्त नाम जाँच किसी एक कंपनी या व्यक्ति को आधिकारिक सूचियों पर बिना खाते के और बिना कुछ सहेजे जाँचती है।

क्या UK में अकाउंटेंट AML नियमों के अधीन हैं?

हाँ। Money Laundering Regulations 2017 का regulation 8(2)(c) ऑडिटरों, दिवालियापन पेशेवरों, बाहरी अकाउंटेंटों और कर सलाहकारों को, UK में कारोबार के दौरान काम करते समय, संबंधित व्यक्ति के रूप में सूचीबद्ध करता है।

फ़्रांस का कौन सा नियम experts-comptables को कवर करता है?

Code monétaire et financier का article L561-2 AML दायित्वों के अधीन व्यक्तियों को सूचीबद्ध करता है, और उसका 12° experts-comptables को कवर करता है।

क्या प्रतिबंध उन फ़र्मों पर भी लागू होते हैं जो AML के लिए विनियमित नहीं हैं?

हाँ। प्रतिबंध संबंधी निषेध संबंधित क्षेत्राधिकार में सब पर लागू होते हैं। AML विनियमन उचित परिश्रम और रिपोर्टिंग जैसे कर्तव्य जोड़ता है।

फ़र्म को अपने क्लाइंटों की दोबारा स्क्रीनिंग कितनी बार करनी चाहिए?

सूचियाँ बिना तय कैलेंडर के बदलती हैं, इसलिए पूरे क्लाइंट आधार की रोज़ दोबारा स्क्रीनिंग सबसे सुरक्षित प्रथा है।

क्या स्क्रीनिंग सॉफ़्टवेयर मेरी फ़र्म को अनुपालन करने वाली बना देता है?

कोई टूल अपने आप ऐसा नहीं कर सकता। स्क्रीनिंग तुम्हारी प्रक्रिया का समर्थन करती है, जबकि कानूनी फ़ैसले और दायित्व फ़र्म के ही रहते हैं।

स्रोत

सूचनात्मक सामग्री: निर्णय और कानूनी दायित्व तुम्हारे ही रहते हैं।