लॉजिस्टिक्स के लिए सप्लायर और ग्राहक अनुपालन: क्या जाँचें और एक गलती की कीमत क्या होती है

लॉजिस्टिक्स कंपनियाँ लगभग हर अंतरराष्ट्रीय लेन-देन के बीच में होती हैं। एक फ्रेट फ़ॉरवर्डर, कैरियर या 3PL शिपर, कंसाइनी, नोटिफ़ाई पार्टी, एजेंट, सबकॉन्ट्रैक्ट किए गए ट्रांसपोर्टर और भुगतान बिचौलियों से जुड़ता है, अक्सर एक ही हफ़्ते में दर्जनों देशों में। इनमें से हर पक्ष एक संभावित अनुपालन जोखिम है, और नियामकों ने साफ़ कर दिया है कि "हमने तो बस डिब्बा पहुँचाया था" कोई बचाव नहीं है।

लॉजिस्टिक्स जोखिम में क्यों है

तीन विशेषताएँ इस क्षेत्र को प्रतिबंध प्रवर्तन का बार-बार निशाना बनाती हैं।

कई पक्ष, कम संपर्क। एक ही शिपमेंट में पाँच या उससे ज़्यादा पक्ष हो सकते हैं, जिनमें से ज़्यादातर बुकिंग पर सिर्फ़ एक नाम और पते से जाने जाते हैं। ट्रांज़िट देशों के एजेंट अक्सर बदलते रहते हैं, और असली खरीदार अक्सर किसी ट्रेडिंग कंपनी के पीछे छिपा होता है।

ज़्यादा वॉल्यूम, कम मार्जिन। ऑपरेशंस टीमों को रफ़्तार से आँका जाता है। हर बुकिंग की मैन्युअल जाँच नामुमकिन लगती है, इसलिए स्क्रीनिंग या तो छोड़ दी जाती है या ऑनबोर्डिंग पर एक बार करके फिर कभी दोहराई नहीं जाती।

अमेरिकी डॉलर में भुगतान। फ्रेट इनवॉइस आम तौर पर USD में जारी होते हैं। सिर्फ़ यही बात किसी गैर-अमेरिकी कंपनी को अमेरिकी प्रतिबंधों के दायरे में ला सकती है, क्योंकि भुगतान अमेरिकी वित्तीय प्रणाली से होकर क्लियर होता है।

बिखरे हुए सिस्टम। विलयों के बाद लॉजिस्टिक्स समूहों के पास बुकिंग, इनवॉइसिंग और भुगतान के कई प्लेटफ़ॉर्म रह जाते हैं। जो नाम एक सिस्टम में ब्लॉक है, वह दूसरे से सीधे निकल सकता है।

क्या जाँचें

लॉजिस्टिक्स व्यवसाय के लिए एक ठोस स्क्रीनिंग कार्यक्रम ग्राहकों, सप्लायरों, एजेंटों और जहाँ संभव हो कंसाइनी और नोटिफ़ाई पार्टियों के लिए इन क्षेत्रों को कवर करता है।

प्रतिबंध सूचियाँ (EU, US, UK, UN)

हर पक्ष को मुख्य समेकित सूचियों से मिलाओ: अमेरिकी OFAC SDN सूची और OFAC की अन्य सूचियाँ, EU की समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची, UK OFSI की समेकित सूची और संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की सूची। स्वामित्व भी जाँचो: अमेरिकी और EU दोनों नियमों के तहत, किसी सूचीबद्ध व्यक्ति के 50% या उससे ज़्यादा स्वामित्व वाली कंपनी को ब्लॉक माना जा सकता है, भले ही उसका अपना नाम किसी सूची में न हो। नामों जितना ही गंतव्य भी मायने रखता है, इसलिए पूर्ण प्रतिबंध वाले क्षेत्रों तक या उनसे होकर जाने वाले शिपमेंट को चिह्नित करो।

राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति (PEPs)

सरकार से जुड़े आयातक, बंदरगाह संचालक और कस्टम ब्रोकर राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों के स्वामित्व या नियंत्रण में हो सकते हैं। PEP प्रतिबंधित नहीं है, लेकिन ऐसे रिश्ते में रिश्वत और भ्रष्टाचार का जोखिम ज़्यादा होता है और इसके लिए बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस उचित है।

दिवालियापन

दिवालिया होने वाला कैरियर या सबकॉन्ट्रैक्टर माल को बंदरगाह में फँसा छोड़ सकता है और तुम्हें अपने ग्राहक के प्रति ज़िम्मेदार बना सकता है। दिवालियापन की कार्यवाही में फँसा ग्राहक शायद कभी फ्रेट का भुगतान न करे। दिवालियापन रजिस्टरों और अदालती नोटिसों पर लगातार नज़र रखनी चाहिए, सिर्फ़ एक बार जाँचना काफ़ी नहीं।

प्रतिकूल समाचार और कानूनी कार्यवाही

तस्करी, धोखाधड़ी, कस्टम उल्लंघन या निर्यात नियंत्रण मामलों की खबरें अक्सर किसी नाम के प्रतिबंध सूची में पहुँचने से बहुत पहले आ जाती हैं। किसी पक्ष से जुड़ी अदालती कार्यवाही एक शुरुआती चेतावनी संकेत है।

लाभकारी स्वामी

उन व्यक्तियों की पहचान करो जो अंततः हर पक्ष के मालिक हैं या उसे नियंत्रित करते हैं। प्रतिबंधों से बचने के लिए इस्तेमाल होने वाली मुखौटा कंपनियों में आम तौर पर हाल की निगमन तिथियाँ, नॉमिनी निदेशक और उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में मालिक होते हैं।

असली मामले: एक गलती की कीमत क्या रही

Toll Holdings: USD 6,131,855 (OFAC, 2022)

अप्रैल 2022 में अमेरिकी ट्रेज़री के Office of Foreign Assets Control (OFAC) ने ऑस्ट्रेलियाई फ्रेट फ़ॉरवर्डिंग और लॉजिस्टिक्स कंपनी Toll Holdings Limited के साथ USD 6,131,855 के समझौते की घोषणा की। OFAC ने 2013 और 2019 के बीच 2,958 स्पष्ट उल्लंघन पाए: Toll ने उत्तर कोरिया, ईरान, सीरिया या ब्लॉक किए गए व्यक्तियों से जुड़े शिपमेंट के लिए अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के ज़रिए भुगतान लिए या किए। यह मामला इसलिए उल्लेखनीय था क्योंकि Toll कोई अमेरिकी कंपनी नहीं है। अमेरिकी डॉलर में इनवॉइस जारी करना ही अमेरिकी बैंकों से प्रतिबंधित भुगतान प्रोसेस करवाने के लिए काफ़ी था। OFAC ने Toll के कई अलग-अलग सिस्टमों में कमज़ोर स्क्रीनिंग को रेखांकित किया।

स्रोत: OFAC हाल की कार्रवाइयाँ, 25 अप्रैल 2022

DHL: USD 9,444,744 (OFAC और BIS, 2009)

अगस्त 2009 में DPWN Holdings (USA) और DHL Express (USA) ने OFAC और अमेरिकी वाणिज्य विभाग के Bureau of Industry and Security (BIS) के आरोपों का निपटारा करने के लिए USD 9,444,744 चुकाने पर सहमति दी। OFAC का आरोप था कि 2002 और 2007 के बीच DHL ने अमेरिकी प्रतिबंधों का उल्लंघन करते हुए ईरान और सूडान को शिपमेंट भेजे, और BIS ने सीरिया को निर्यात शिपमेंट के रिकॉर्ड रखने में चूक का आरोप लगाया। DHL ने इस आचरण का स्वैच्छिक खुलासा नहीं किया था और समझौते के तहत बाहरी अनुपालन ऑडिट के लिए सहमत हुई।

स्रोत: अमेरिकी ट्रेज़री प्रेस विज्ञप्ति tg259

दोनों मामलों का सबक एक ही है: जुर्माना रोज़मर्रा की स्क्रीनिंग की खामियों से आया, किसी एक जानबूझकर किए गए सौदे से नहीं।

व्यावहारिक चेकलिस्ट

• पहली बुकिंग से पहले हर नए ग्राहक, सप्लायर, एजेंट और सबकॉन्ट्रैक्टर की स्क्रीनिंग करो।
• हर शिपमेंट पर कंसाइनी और नोटिफ़ाई पार्टियों की स्क्रीनिंग करो, सिर्फ़ अनुबंध करने वाले ग्राहक की नहीं।
• अपने पूरे पक्षकार आधार की हर दिन दोबारा स्क्रीनिंग करो, क्योंकि सूचियाँ रोज़ बदलती हैं।
• 50% स्वामित्व नियम लागू करो और हर पक्ष के लाभकारी स्वामियों को दर्ज करो।
• प्रतिबंधित क्षेत्रों तक या उनसे होकर जाने वाले रूट और असामान्य ट्रांसशिपमेंट बिंदुओं को चिह्नित करो।
• नामों और पतों की वैकल्पिक वर्तनियाँ और लिप्यंतरण जाँचो।
• कैरियरों और मुख्य ग्राहकों के लिए दिवालियापन रजिस्टरों पर नज़र रखो।
• तस्करी, धोखाधड़ी और कस्टम मामलों के लिए प्रतिकूल समाचार और अदालती कार्यवाही पर नज़र रखो।
• पक्का करो कि स्क्रीनिंग समूह के हर बुकिंग, इनवॉइसिंग और भुगतान सिस्टम को कवर करे।
• हर जाँच, मिलान और फ़ैसले का ऑडिट ट्रेल रखो।

इसे स्वचालित कैसे करें

हज़ारों पक्षों पर यह सब हाथ से करना व्यावहारिक नहीं है। Unicorn Intelligence तुम्हारे सभी ग्राहकों और सप्लायरों पर स्वचालित, दैनिक अनुपालन जाँच चलाता है: प्रतिबंध, PEPs, दिवालियापन, प्रतिकूल समाचार और कार्यवाही, और लाभकारी स्वामी, अलर्ट सीधे तुम्हारे CRM में पहुँचते हैं।

परीक्षण मुफ़्त है, और नए खातों को 50 $ का क्रेडिट भी मिलता है।

सूचनात्मक सामग्री: निर्णय और कानूनी दायित्व तुम्हारे ही रहते हैं।