लॉ फ़र्मों के लिए सप्लायर और ग्राहक अनुपालन: क्या जाँचें और एक गलती की कीमत क्या होती है

लॉ फ़र्में द्वारपाल हैं। वे कंपनियाँ बनाती हैं, क्लाइंट खातों से पैसा भेजती हैं, संपत्ति और कॉर्पोरेट लेन-देन में काम करती हैं और बड़ी संपत्ति वाले लोगों को सलाह देती हैं। इसी भूमिका के कारण मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और प्रतिबंध नियम कई कानूनी सेवाओं पर सीधे लागू होते हैं, और इसी कारण नियामकों ने स्थानीय फ़र्मों से लेकर वैश्विक नामों तक, हर आकार की फ़र्मों के खिलाफ़ प्रवर्तन तेज़ किया है।

लॉ फ़र्में जोखिम में क्यों हैं

क्लाइंट का पैसा। जो फ़र्में क्लाइंट के फ़ंड रखती और ट्रांसफ़र करती हैं, उनका इस्तेमाल अपराध की कमाई भेजने या प्रतिबंधित व्यक्तियों को भुगतान करने के लिए हो सकता है, अनजाने में भी।

ऊँचे मूल्य के लेन-देन। संपत्ति हस्तांतरण, M&A, ट्रस्ट और कंपनी गठन मनी लॉन्ड्रिंग के माने हुए जोखिम क्षेत्र हैं।

जटिल स्वामित्व। क्लाइंट अक्सर होल्डिंग कंपनियों, ट्रस्टों और विदेशी संस्थाओं के ज़रिए काम करते हैं, जो असली मालिक को छिपा सकती हैं।

तेज़ी से बदलते प्रतिबंध। 2022 से कई धनी व्यक्ति और कंपनियाँ नामित हुई हैं। मौजूदा क्लाइंट किसी मामले के बीच में ही प्रतिबंधित हो सकते हैं।

क्या जाँचें

प्रतिबंध सूचियाँ (EU, US, UK, UN)

हर क्लाइंट, प्रतिपक्ष और भुगतान पाने वाले को UK OFSI की समेकित सूची, EU की समेकित सूची, अमेरिकी OFAC सूचियों और UN सूची से मिलाओ। क्लाइंट खाते से हर भुगतान से पहले फिर से जाँचो, और कॉर्पोरेट क्लाइंट पर स्वामित्व और नियंत्रण नियम लागू करो।

राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति (PEPs)

मनी लॉन्ड्रिंग नियम PEPs, उनके परिवार के सदस्यों और ज्ञात करीबी सहयोगियों पर बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस की माँग करते हैं, जिसमें फ़ंड के स्रोत और संपत्ति के स्रोत की गहन जाँच शामिल है।

दिवालियापन

दिवालियापन की कार्यवाही वाले क्लाइंट और प्रतिपक्ष फ़ीस वसूली का जोखिम बढ़ाते हैं और कम मूल्य पर लेन-देन का संकेत दे सकते हैं। विशेषज्ञों और एजेंटों जैसे सप्लायरों पर भी नज़र रखनी चाहिए।

प्रतिकूल समाचार और कानूनी कार्यवाही

किसी क्लाइंट के खिलाफ़ धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार, मनी लॉन्ड्रिंग या नियामकीय कार्रवाई की रिपोर्टों पर रिश्ते और मामले की समीक्षा शुरू होनी चाहिए।

लाभकारी स्वामी

उन व्यक्तियों की पहचान और सत्यापन करो जो अंततः हर कॉर्पोरेट या ट्रस्ट क्लाइंट के मालिक हैं या उसे नियंत्रित करते हैं। यह क्लाइंट ड्यू डिलिजेंस की मूल शर्त है, कोई वैकल्पिक कदम नहीं।

असली मामले: एक गलती की कीमत क्या रही

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

मार्च 2025 में HM Treasury के Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) ने एक अंतरराष्ट्रीय लॉ फ़र्म की मॉस्को इकाई Herbert Smith Freehills CIS LLP पर GBP 465,000 के जुर्माने की घोषणा की। OFSI ने पाया कि इसने UK के रूस प्रतिबंधों के तहत संपत्ति फ़्रीज़ के अधीन नामित व्यक्तियों को कुल लगभग GBP 3.9 million के छह भुगतान किए। जुर्माना नोटिस में अपर्याप्त ड्यू डिलिजेंस और प्रतिबंध स्क्रीनिंग, और मॉस्को कार्यालय को तेज़ी से बंद करने के दौरान हुई गलतियों का हवाला दिया गया। स्वैच्छिक खुलासे से 50% की छूट मिली।

स्रोत: UK सरकार की प्रेस विज्ञप्ति और OFSI जुर्माना नोटिस, 20 मार्च 2025

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

अप्रैल 2025 में Solicitors Disciplinary Tribunal ने एक सहमत परिणाम को मंज़ूरी दी, जिसके तहत Southend-on-Sea स्थित फ़र्म Tolhurst Fisher LLP को GBP 120,000 का जुर्माना चुकाने का आदेश दिया गया। Solicitors Regulation Authority द्वारा लगाए गए आरोपों में Money Laundering Regulations और SRA की आचार संहिताओं और सिद्धांतों का उल्लंघन शामिल था।

स्रोत: SDT मामला 12720 और SRA रजिस्टर प्रविष्टि

ये मामले दिखाते हैं कि प्रतिबंध प्राधिकरण और पेशेवर नियामक दोनों अब स्क्रीनिंग और क्लाइंट ड्यू डिलिजेंस की विफलताओं को गंभीर मामला मानते हैं, फ़र्म का आकार चाहे जो हो।

व्यावहारिक चेकलिस्ट

• काम शुरू होने से पहले, इनटेक पर हर क्लाइंट और प्रतिपक्ष की स्क्रीनिंग करो।
• क्लाइंट खाते से किसी भी भुगतान से पहले हर भुगतान पाने वाले की स्क्रीनिंग करो।
• पूरे क्लाइंट आधार की रोज़ UK, EU, US और UN सूचियों से दोबारा स्क्रीनिंग करो।
• कॉर्पोरेट और ट्रस्ट क्लाइंट के लाभकारी स्वामियों की पहचान और सत्यापन करो।
• PEPs की पहचान करो और फ़ंड और संपत्ति के स्रोत पर बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस लागू करो।
• फ़र्म-व्यापी जोखिम आकलन और मामलों के जोखिम आकलन अद्यतन रखो।
• मौजूदा क्लाइंट के लिए प्रतिकूल समाचार और कार्यवाही पर नज़र रखो।
• क्लाइंट, प्रतिपक्षों और मुख्य सप्लायरों की दिवालियापन स्थिति जाँचो।
• मिलान दिखने पर काम और भुगतान रोकने की एक स्पष्ट प्रक्रिया रखो।
• हर जाँच और फ़ैसले को दर्ज करो ताकि तुम उसे नियामक को दिखा सको।

इसे स्वचालित कैसे करें

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परीक्षण मुफ़्त है, और नए खातों को 50 $ का क्रेडिट भी मिलता है।

सूचनात्मक सामग्री: निर्णय और कानूनी दायित्व तुम्हारे ही रहते हैं।