UNICORN PRIVATE مخاطر العقوبات على شركات التكنولوجيا المالية والدفع: ما الذي يجب فحصه
باختصار
تحرك شركات التكنولوجيا المالية والدفع الأموال لعملاء كثيرين، وغالبا في الوقت الفعلي.
المخاطر الرئيسية هي العملاء المدرجون، والمدفوعات إلى أطراف مدرجة أو منها، والمالكون المختبئون خلف شركات أخرى.
افحص العملاء عند قبولهم وكل يوم بعد ذلك، وافحص أطراف كل عملية دفع.
مخاطر العقوبات المعتادة في هذا القطاع
- قبول عملاء مدرجين أو مملوكين لأشخاص مدرجين.
- معالجة مدفوعات إلى أشخاص أو بنوك أو دول مدرجة أو منها.
- عملاء يدرجون بعد قبولهم، إذا أجري الفحص مرة واحدة فقط.
- استخدام وسطاء أو شركات وهمية أو أصول مشفرة لإخفاء الأطراف الحقيقية.
- مدفوعات بالدولار الأمريكي تجعل المعاملة خاضعة للقواعد الأمريكية.
الفحوصات الموصى بها
- افحص العملاء ومالكيهم المستفيدين عند القبول وكل يوم بعده.
- افحص أطراف كل عملية دفع وبنوكها مقابل قوائم العقوبات.
- طبق قواعد الملكية: قد تشمل العقوبات أيضا الكيانات التي يملكها أو يسيطر عليها أشخاص مدرجون.
- راجع التطابقات المحتملة بسرعة ووثق كل قرار.
- احتفظ بسجلات الفحوصات والقرارات المتخذة.
المصادر الرسمية
افحص عملاءك مجانا
ارفع جهات اتصالك واعرف خلال دقائق كم اسما يحتاج إلى نظرة أدق. عند التسجيل تحصل على رصيد هدية بقيمة 50 $.
الأسئلة الشائعة
هل يكفي الفحص عند القبول؟
لا. القوائم تتغير كثيرا، لذا ينبغي فحص العملاء مجددا في كل مرة تحدث فيها القوائم.
هل تطبق العقوبات على مدفوعات العملات المشفرة؟
نعم. تحظر العقوبات إتاحة الأموال والموارد الاقتصادية للأطراف المدرجة، والأصول المشفرة مشمولة.
ماذا نفعل عند وجود تطابق محتمل؟
تحقق من البيانات، مثل تاريخ الميلاد والدولة والمعرفات. وإذا تأكد التطابق، أوقف المعاملة واتبع قواعد الإبلاغ في بلدك.
قد يخطئ البرنامج. تبقى المسؤولية النهائية عن الامتثال على عاتق شركتك. Unicorn Intelligence أداة معلومات. تبقى القرارات والالتزامات القانونية، بما في ذلك الامتثال للعقوبات والعناية الواجبة والمشاركة في المناقصات، على عاتق العميل.
يفحص Unicorn Intelligence عملاءك ومورديك مقابل قوائم العقوبات كل يوم.