प्रतिबंध स्क्रीनिंग में फ़ॉल्स पॉज़िटिव: मैच को कैसे संभालें

फ़ॉल्स पॉज़िटिव क्यों होते हैं

• आम नाम: कई लोगों और कंपनियों के नाम एक जैसे होते हैं या उनमें Trading, Global या International जैसे बहुत आम शब्द होते हैं।
• लिप्यंतरण: अरबी, सिरिलिक या चीनी लिपि के नाम लैटिन अक्षरों में कई तरह से लिखे जा सकते हैं।
• अधूरा डेटा: आपके CRM में बिना देश या रजिस्ट्रेशन नंबर के सिर्फ़ छोटा नाम हो सकता है।
• फ़ज़ी मैचिंग: टूल जानबूझकर मिलते जुलते नाम ढूँढते हैं, ताकि पकड़ से बचने के लिए इस्तेमाल किए गए वर्तनी रूप पकड़ में आ सकें।

समानता की सीमा घटाने से अलर्ट कम होते हैं, लेकिन असली मैच छूटने का जोखिम बढ़ता है। बेहतर तरीका है सीमा को समझदारी भरा रखना और समीक्षा को तेज़ बनाना।

मैच की समीक्षा कैसे करें

1. सूची की एंट्री पूरी पढ़ें। आधिकारिक एंट्रियों में अक्सर उपनाम, पते, जन्म तिथियाँ, राष्ट्रीयताएँ, रजिस्ट्रेशन नंबर और प्रतिबंध कार्यक्रम होता है।
2. पहचान के ब्योरों की तुलना करें। देश, पता, रजिस्ट्रेशन या टैक्स नंबर, निगमन की तारीख और व्यक्तियों के लिए जन्म तिथि और राष्ट्रीयता जाँचें।
3. मालिकों और डायरेक्टरों को जाँचें। अलग नाम वाली कंपनी भी अपने मालिकों के ज़रिए सूची वाले पक्ष से जुड़ी हो सकती है।
4. फ़ैसला लें। अगर मुख्य ब्योरे साफ़ तौर पर अलग हैं, तो अलर्ट को फ़ॉल्स पॉज़िटिव के रूप में क्लियर करें। अगर वे मेल खाते हैं, तो इसे संभावित असली मैच मानें। अगर डेटा नहीं है, तो फ़ैसले से पहले उसे इकट्ठा करें।
5. शक हो तो आगे बढ़ाएँ। संभावित असली मैच कंप्लायंस या कानूनी सलाहकारों के पास जाता है, और लंबित पेमेंट या डिलीवरी रुकी रहती हैं।

समीक्षा को अनुपात में रखें। जब CRM में देश और रजिस्ट्रेशन नंबर हो, तो ज़्यादातर अलर्ट कुछ मिनटों में क्लियर हो जाते हैं। समय वे मामले लेते हैं जिनमें आपका अपना डेटा कमज़ोर हो, और यह समीक्षा छोड़ने का नहीं, डेटा सुधारने का अच्छा कारण है।

किन ब्योरों का सबसे ज़्यादा वज़न है

सभी ब्योरे बराबर मज़बूत नहीं होते। अलग रजिस्ट्रेशन नंबर या जन्म तिथि अलर्ट क्लियर करने का मज़बूत कारण है। अलग शहर कमज़ोर कारण है, क्योंकि कंपनियाँ जगह बदलती हैं और सूची वाले पक्ष कई पते इस्तेमाल करते हैं। एक ही देश और सेक्टर में मिलता जुलता नाम, किसी असंबंधित देश और कारोबार के मिलते जुलते नाम से ज़्यादा ध्यान माँगता है।

सिर्फ़ इसलिए अलर्ट क्लियर करने में सावधानी रखें कि नाम की वर्तनी थोड़ी अलग है। वर्तनी रूप सबसे आम तरीकों में से एक हैं जिनसे सूची वाले पक्ष लेनदेन में दिखते हैं।

व्यक्तियों के लिए, जैसे मालिक और डायरेक्टर, जन्म तिथि और राष्ट्रीयता आमतौर पर सबसे उपयोगी ब्योरे होते हैं। कंपनियों के लिए रजिस्ट्रेशन नंबर और निगमन का देश पहले आते हैं। जब सूची की एंट्री में ही पहचान के कम ब्योरे हों, जो होता है, तो फ़ैसले से पहले आपको समकक्ष से अतिरिक्त जानकारी चाहिए हो सकती है।

फ़ैसलों का लॉग रखें

हर समीक्षा का एक रिकॉर्ड होना चाहिए जिसमें हो:

• स्क्रीन किया गया नाम और सूची की वह एंट्री जिससे वह मैच हुआ;
• समानता स्कोर या अलर्ट का कारण;
• तुलना किए गए ब्योरे और उनके स्रोत;
• फ़ैसला, उसका कारण और फ़ैसला लेने वाले व्यक्ति का नाम;
• फ़ैसले की तारीख।

अच्छे लॉग के दो फ़ायदे हैं। यह ऑडिटरों, बैंकों और अधिकारियों को दिखाता है कि हर अलर्ट की जाँच हुई। और यह हर सूची अपडेट पर उसी हमनाम की दोबारा समीक्षा से बचाता है: अगर सूची की एंट्री में या आपके समकक्ष में कुछ नहीं बदला, तो पहले का फ़ैसला लागू रहता है। अगर किसी में बदलाव हो, तो अलर्ट की फिर से समीक्षा होनी चाहिए।

असली मैच छोड़े बिना फ़ॉल्स पॉज़िटिव कम करना

• ऑनबोर्डिंग पर देश और रजिस्ट्रेशन नंबर इकट्ठा करें, ताकि हर अलर्ट जल्दी जाँचा जा सके।
• संक्षिप्त रूपों या अंदरूनी उपनामों के बजाय कानूनी नाम स्क्रीन करें।
• ऐसी मैचिंग इस्तेमाल करें जो लिप्यंतरण, शब्दों के क्रम और कंपनियों के आम शब्दों को समझे।
• फ़ैसले याद रखें, ताकि क्लियर किया गया हमनाम तब तक वापस न आए जब तक कुछ न बदले।

जब मैच असली हो

अगर समीक्षा पुष्टि करे कि समकक्ष सूची में है, या सूची वाले पक्ष के स्वामित्व या नियंत्रण में है, तो कदम बदल जाते हैं: फ़्रीज़ करें, रिपोर्ट करें और पेमेंट रोकें। अगर कोई ग्राहक प्रतिबंध सूची में जुड़ जाए तो क्या करें पर हमारी गाइड इन्हें समझाती है।

Unicorn Intelligence कहाँ काम आता है

Unicorn Intelligence हर संभावित मैच को स्कोर और कारणों के साथ समझाता है और हर फ़ैसला ऑडिट लॉग में रखता है; नए अकाउंट को 50 $ का क्रेडिट मिलता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रतिबंध स्क्रीनिंग में फ़ॉल्स पॉज़िटिव क्या है?

ऐसे नाम पर अलर्ट जो सूची वाले व्यक्ति या कंपनी से मिलता जुलता है, लेकिन समीक्षा के बाद कोई दूसरा पक्ष निकलता है।

फ़ॉल्स पॉज़िटिव कैसे क्लियर करूँ?

देश, पता, रजिस्ट्रेशन नंबर, जन्म तिथि और मालिकों जैसे पहचान के ब्योरों की तुलना सूची की एंट्री से करें, फिर फ़ैसला और उसका कारण रिकॉर्ड करें।

क्या कम अलर्ट के लिए मैचिंग सीमा घटा देनी चाहिए?

सावधान रहें। कम संवेदनशीलता अलर्ट घटाती है लेकिन असली मैच छूटने का जोखिम बढ़ाती है। बेहतर डेटा और फ़ैसलों का लॉग काम का बोझ ज़्यादा सुरक्षित तरीके से घटाते हैं।

क्या उसी हमनाम की फिर से समीक्षा करनी होगी?

नहीं, अगर सूची की एंट्री में या आपके समकक्ष में कुछ नहीं बदला। अगर किसी में बदलाव हो, तो फिर से समीक्षा करें और रिकॉर्ड अपडेट करें।

संभावित असली मैच पर फ़ैसला किसे लेना चाहिए?

प्रतिबंधों में प्रशिक्षित व्यक्ति, आमतौर पर कंप्लायंस या कानूनी विभाग से, जिसके पास मामले की समीक्षा के दौरान पेमेंट या डिलीवरी रोकने का अधिकार हो।