प्रतिबंध स्क्रीनिंग: आपके प्रतिपक्षों की जाँच हर दिन क्यों ज़रूरी है

प्रतिबंध स्क्रीनिंग क्या है

प्रतिबंध स्क्रीनिंग का मतलब है उन व्यक्तियों और कंपनियों के नाम, जिनसे आप लेन-देन करते हैं, प्रतिबंधित या सीमित पक्षों की आधिकारिक सूचियों से मिलाना। ये सूचियाँ सरकारी प्राधिकरण प्रकाशित करते हैं: राष्ट्रीय सरकारें, यूरोपीय संघ जैसी क्षेत्रीय संस्थाएँ और संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद।

किसी सूचीबद्ध पक्ष पर संपत्ति फ़्रीज़ करने या उसे धन और सेवाएँ उपलब्ध कराने पर रोक जैसे उपाय लागू हो सकते हैं। प्रतिबंध उन कंपनियों तक भी फैल सकते हैं जो सूचीबद्ध पक्षों के स्वामित्व या नियंत्रण में हैं।

एक बार की जाँच काफ़ी क्यों नहीं

जब भी प्राधिकरण नए उपाय अपनाते हैं, सूचियाँ अपडेट होती हैं, और यह किसी भी कार्यदिवस हो सकता है। नए नाम जुड़ते हैं, उपनाम और पते जैसे विवरण बदलते हैं, और कुछ प्रविष्टियाँ हटा दी जाती हैं।

अगर आप सिर्फ़ ऑनबोर्डिंग पर जाँच करते हैं, तो आपकी फ़ाइल बताती है कि ग्राहक उस तारीख को साफ़ था। आज के बारे में वह कुछ नहीं कहती। कई क्षेत्राधिकारों में दंड तब भी लग सकता है जब कंपनी को पता ही न हो कि वह किसी सूचीबद्ध पक्ष के साथ काम कर रही है, इसलिए दो जाँचों के बीच का अंतर एक वास्तविक जोखिम है।

रोज़ की स्क्रीनिंग यह अंतर खत्म करती है: हर सुबह आपके सभी नाम मौजूदा सूचियों से मिलाए जाते हैं, और किसी बदलाव का पता आपको अगली वार्षिक समीक्षा के बजाय एक दिन के भीतर चल जाता है।

किसे स्क्रीनिंग करनी चाहिए

प्रतिबंध उन्हें लागू करने वाले क्षेत्राधिकार के तहत आने वाली सभी कंपनियों पर लागू होते हैं, सिर्फ़ बैंकों पर नहीं। व्यवहार में स्क्रीनिंग आम है:

• उन वित्त टीमों में जो विदेश में आपूर्तिकर्ताओं को भुगतान करती हैं और ग्राहकों से भुगतान लेती हैं;
• उन खरीद टीमों में जो नए आपूर्तिकर्ताओं को ऑनबोर्ड करती हैं;
• उन सेल्स टीमों में जो वितरकों, एजेंटों और रीसेलरों के साथ अनुबंध करती हैं;
• उन लॉजिस्टिक्स और निर्यात टीमों में जो सीमाओं के पार माल भेजती हैं;
• उन विनियमित कंपनियों में जिन्हें अपने बिज़नेस ग्राहकों की पहचान करनी होती है।

बड़े ग्राहक और बैंक अपने आपूर्तिकर्ताओं से तेज़ी से पूछ रहे हैं कि वे स्क्रीनिंग कैसे करते हैं। दर्ज की गई रोज़ की प्रक्रिया इसका सीधा जवाब है।

अच्छी स्क्रीनिंग कैसी दिखती है

हम कौन सी सूचियाँ जाँचते हैं

हम केवल वही सूचियाँ प्रकाशित करते हैं जो वास्तव में लोड हैं, उनकी अपडेट तारीख और प्रविष्टियों की संख्या के साथ। नीचे दी गई तालिका सीधे स्क्रीनिंग इंजन से लाइव पढ़ी जाती है।

आज लोड की गई स्क्रीनिंग सूचियाँ

जहाँ खुले आधिकारिक स्रोत मौजूद हैं, वहाँ सेवा राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों और दिवालियापन रजिस्टरों की भी जाँच करती है, और 16 भाषाओं में प्रतिकूल समाचार खोजती है। हर स्रोत स्टेटस पेज पर तभी दिखता है जब वह लोड हो जाए।

एक दोपहर में रोज़ की स्क्रीनिंग कैसे सेट करें

1. अपने बिज़नेस ईमेल या Google या Apple खाते से साइन इन करें। आप 50 $ के मुफ़्त उपयोग से शुरू करते हैं, कार्ड की ज़रूरत नहीं।
2. अपने ERP या CRM से अपने ग्राहक, आपूर्तिकर्ता और साझेदार CSV फ़ाइल के रूप में एक्सपोर्ट करें, या सूची पेस्ट करें।
3. इसे डैशबोर्ड में अपलोड करें, या अगर आप चाहते हैं कि यह अपने आप अपडेट रहे तो API से सिंक करें।
4. चुनें कि अलर्ट कैसे चाहिए: हर अलर्ट पर एक ईमेल, दैनिक सारांश या कुछ नहीं, और अगर आप वेबहुक का उपयोग करते हैं तो वह भी।
5. पहले मैचों की समीक्षा करें, फ़ॉल्स पॉज़िटिव को नोट के साथ खारिज करें और जिन पर कार्रवाई चाहिए उनकी पुष्टि करें।
6. जब भी आपके ऑडिटर या कोई ग्राहक साक्ष्य माँगें, ऑडिट लॉग एक्सपोर्ट करें।

किसी मीटिंग या भुगतान से पहले एक नाम जाँचना है? तुरंत जाँच का उपयोग करें, जो नाम को सहेजती नहीं है।

लागत कितनी है

उपयोग के अनुसार भुगतान में निगरानी में रखे गए हर नाम की लागत 25 $ प्रति माह है, शुल्क हर सप्ताह, कोई मासिक शुल्क नहीं। सब्सक्रिप्शन 100 नामों के लिए Screening Base से शुरू होते हैं; पैकेज में डोज़ियर और नियामक निगरानी भी जुड़ जाती है। मौजूदा कीमतें मूल्य पृष्ठ पर हैं।

50 $ के मुफ़्त उपयोग से आप कार्ड जोड़ने से पहले अपने पहले नाम लोड करके वास्तविक परिणाम देख सकते हैं।

स्क्रीनिंग क्या नहीं करती

मैच एक संकेत है, फ़ैसला नहीं। कोई भी कदम उठाने से पहले उसे हमेशा आधिकारिक स्रोत पर सत्यापित करें। Unicorn Intelligence एक सूचना उपकरण है: निर्णय और कानूनी दायित्व, जिनमें प्रतिबंध अनुपालन शामिल है, आपकी कंपनी के पास रहते हैं।

किसी एक प्रतिपक्ष को गहराई से देखने के लिए कंपनी डोज़ियर ऑर्डर करें। पूरी गाइड पाँचों सेवाओं को समझाती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

हमें अपने प्रतिपक्षों की स्क्रीनिंग कितनी बार करनी चाहिए?

हर दिन एक समझदारी भरा डिफ़ॉल्ट है, क्योंकि सूचियाँ किसी भी कार्यदिवस बदल सकती हैं। Unicorn Intelligence आपके सभी नामों को तय समय पर मौजूदा सूचियों से मिलाता है और आपको तभी अलर्ट करता है जब कुछ नया सामने आए।

Unicorn Intelligence कौन सी सूचियाँ उपयोग करता है?

सरकारी प्राधिकरणों द्वारा प्रकाशित आधिकारिक प्रतिबंध और प्रतिबंधित पक्ष सूचियाँ। वास्तव में लोड की गई सूचियाँ, अपडेट तारीख और प्रविष्टियों की संख्या के साथ, स्क्रीनिंग पेज और स्टेटस पेज पर लाइव दिखाई जाती हैं।

फ़ॉल्स पॉज़िटिव को कैसे संभाला जाता है?

हर संभावित मैच का 0 से 1 तक का स्कोर और उसके कारण होते हैं। आपकी टीम समीक्षा कतार में नोट के साथ उसकी पुष्टि करती है या उसे खारिज करती है, और निर्णय ऑडिट लॉग में दर्ज हो जाता है।

क्या हम अपने नाम CSV से अपलोड कर सकते हैं?

हाँ। आप CSV फ़ाइल अपलोड कर सकते हैं, सूची पेस्ट कर सकते हैं या API से सिंक कर सकते हैं। आप किसी एक नाम को सहेजे बिना तुरंत जाँच भी सकते हैं।

क्या रोज़ की स्क्रीनिंग हमें प्रतिबंध कानून का अनुपालक बनाती है?

कोई भी उपकरण अकेले ऐसा नहीं कर सकता। स्क्रीनिंग एक सूचना उपकरण है जो आपकी टीम को संभावित मैच खोजने और दर्ज करने में मदद करता है; निर्णय और कानूनी दायित्व आपकी कंपनी के पास रहते हैं।