कंपनी डोज़ियर: निजी आपूर्तिकर्ताओं और ग्राहकों की ड्यू डिलिजेंस कुछ ही मिनटों में

निजी कंपनियों की ड्यू डिलिजेंस मुश्किल क्यों है

सूचीबद्ध कंपनियाँ वार्षिक रिपोर्ट और फ़ाइलिंग प्रकाशित करती हैं। निजी कंपनियाँ नहीं करतीं, और जो जानकारी मौजूद है वह बिखरी हुई है: एक देश में बिज़नेस रजिस्टर, दूसरे डेटाबेस में कोई पहचानकर्ता, किसी विदेशी भाषा में समाचार लेख, पिछले महीने बदली हुई वेबसाइट।

टीमें हर नए प्रतिपक्ष के लिए वही खोजें दोहराती रहती हैं, और नतीजे इस पर निर्भर करते हैं कि काम किसने किया और उसके पास कितना समय था।

डोज़ियर की ज़रूरत कब पड़ती है

• किसी नए आपूर्तिकर्ता को ऑनबोर्ड करते समय, खासकर दूसरे देश में।
• किसी ऐसे बिज़नेस ग्राहक को स्वीकार करते समय जिसकी पहचान आपको करनी है (KYB, know your business)।
• किसी ऐसे वितरक, एजेंट या रीसेलर के साथ अनुबंध करते समय जो आपका प्रतिनिधित्व करेगा।
• किसी साझेदार, स्टार्टअप या निवेश लक्ष्य का मूल्यांकन करते समय।
• किसी चेतावनी संकेत, जैसे कोई समाचार या देर से भुगतान, के बाद मौजूदा प्रतिपक्ष की समीक्षा करते समय।

कई देशों में धन शोधन निवारण (AML) नियम विनियमित कंपनियों से अपने बिज़नेस ग्राहकों की पहचान करने की अपेक्षा करते हैं। सप्लाई चेन कानून और बड़े खरीदार भी तेज़ी से आपूर्तिकर्ताओं की जाँच की उम्मीद करते हैं। दोनों ही मामलों में स्रोत और तारीख के साथ दर्ज फ़ाइल ही वह चीज़ है जो ऑडिटर आम तौर पर माँगते हैं।

अच्छे डोज़ियर में क्या होता है

हर बिंदु के साथ उसका स्रोत और तारीख होती है, ताकि समीक्षक एक क्लिक में मूल दस्तावेज़ खोल सके।

यह कैसे काम करता है

1. अपने बिज़नेस ईमेल या Google या Apple खाते से साइन इन करें: शुरुआत के लिए 50 $ का मुफ़्त उपयोग, कार्ड की ज़रूरत नहीं।
2. कंपनी का नाम डालें और, अगर आपके पास हों, उसकी वेबसाइट, देश या LEI भी। जितने ज़्यादा विवरण, उतना सटीक मिलान।
3. डोज़ियर की भाषा चुनें।
4. कुछ ही मिनटों में डोज़ियर डैशबोर्ड में PDF और JSON के रूप में तैयार होता है, और अगर आप API का उपयोग करते हैं तो वहाँ भी।

PDF आपकी ऑनबोर्डिंग या आपूर्तिकर्ता फ़ाइल में लगाने के लिए तैयार है। JSON से आप वही डेटा अपने सिस्टम में लोड कर सकते हैं।

डोज़ियर के साथ रोज़ की स्क्रीनिंग

डोज़ियर किसी एक दिन की तस्वीर है। बाद में कुछ बदलता है या नहीं, यह जानने के लिए कंपनी और अपने लिए अहम नामों को रोज़ की प्रतिबंध स्क्रीनिंग में जोड़ें। नया मैच सामने आने पर आपको अलर्ट मिलता है, नया डोज़ियर ऑर्डर किए बिना।

डोज़ियर को अपनी प्रक्रिया का हिस्सा बनाना

डोज़ियर सबसे ज़्यादा काम का तब होता है जब उसे एक ही प्रकार के हर प्रतिपक्ष के लिए एक ही मौके पर ऑर्डर किया जाए, सिर्फ़ तब नहीं जब किसी को याद आए। कई टीमें इसे किसी स्पष्ट ट्रिगर से जोड़ती हैं:

• आपकी तय की गई खर्च सीमा से ऊपर का कोई नया आपूर्तिकर्ता;
• किसी ऐसे देश का नया बिज़नेस ग्राहक जिसे आप ज़्यादा जोखिम वाला मानते हैं;
• अनुबंध साइन होने से पहले कोई वितरक या एजेंट;
• किसी चेतावनी संकेत के बाद कोई मौजूदा प्रतिपक्ष।

क्योंकि डोज़ियर JSON में भी आता है, वही ट्रिगर आपके ऑनबोर्डिंग या खरीद टूल से API द्वारा उसे ऑर्डर कर सकता है, और PDF अपने आप प्रतिपक्ष की फ़ाइल में सहेजा जा सकता है।

लागत कितनी है

उपयोग के अनुसार भुगतान में एक डोज़ियर की लागत 690 $ है, कोई मासिक शुल्क नहीं। एक अकेला डोज़ियर डैशबोर्ड से 490 $ में, एक बार के भुगतान पर, भी खरीदा जा सकता है। जिन टीमों को कई डोज़ियर चाहिए, वे मासिक प्लान या डोज़ियर वाला पैकेज चुन सकती हैं। मौजूदा कीमतें मूल्य पृष्ठ पर हैं।

ध्यान रखने योग्य सीमाएँ

डोज़ियर आधिकारिक और खुले स्रोतों का उपयोग करता है। इसमें वह जानकारी शामिल नहीं होती जो सार्वजनिक नहीं है, और यह उन जाँचों की जगह नहीं लेता जो आपका कानून या आपकी प्रक्रिया माँगती है, जैसे उन स्रोतों पर लाभकारी स्वामियों का सत्यापन जिनका उपयोग आपके लिए अनिवार्य है।

Unicorn Intelligence एक सूचना उपकरण है: किसी कंपनी के साथ काम करने का निर्णय, और आपके कानूनी दायित्व, आपके पास रहते हैं। पूरी गाइड बताती है कि डोज़ियर बाकी सेवाओं के साथ कैसे जुड़ता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डोज़ियर में कितना समय लगता है?

कुछ ही मिनट। आप कंपनी का नाम और, चाहें तो, वेबसाइट, देश या LEI डालते हैं, और डोज़ियर डैशबोर्ड में PDF और JSON के रूप में आ जाता है।

डोज़ियर किन स्रोतों का उपयोग करता है?

GLEIF LEI, SEC EDGAR और खुले यूरोपीय बिज़नेस रजिस्टर जैसे खुले रजिस्टर, स्क्रीनिंग सेवा की प्रतिबंध सूचियाँ, समाचार, Unicorn Watch से फ़ंडिंग राउंड और रिपोर्ट किए गए मूल्यांकन, और सार्वजनिक वेबसाइटें। हर बिंदु अपना स्रोत और तारीख दिखाता है।

क्या डोज़ियर हमारी भाषा में लिखा जा सकता है?

हाँ। ऑर्डर करते समय आप सेवा की 16 भाषाओं में से भाषा चुनते हैं।

क्या KYB के लिए डोज़ियर काफ़ी है?

यह दर्ज की गई जानकारी से आपकी फ़ाइल को मज़बूत करता है, लेकिन उन जाँचों की जगह नहीं लेता जो आपका कानून या आपकी प्रक्रिया माँगती है। निर्णय और कानूनी दायित्व आपकी कंपनी के पास रहते हैं।

एक डोज़ियर की लागत कितनी है?

उपयोग के अनुसार भुगतान में प्रति डोज़ियर 690 $; डैशबोर्ड से खरीदे गए एक अकेले डोज़ियर की लागत 490 $ है; प्लान और पैकेज में हर महीने तय संख्या में डोज़ियर शामिल होते हैं। मूल्य पृष्ठ पर हमेशा मौजूदा कीमतें दिखती हैं।