कैसे जाँचें कि कोई कंपनी प्रतिबंधित है, चरण दर चरण

चरण 1: सही नाम इकट्ठा करें

खोजने से पहले वह डेटा जुटाएँ जो खोज को भरोसेमंद बनाता है:

• पूरा कानूनी नाम और कोई भी ट्रेडिंग नाम;
• पुराने नाम, जो अक्सर कंपनी रजिस्टर में मिल जाते हैं;
• निगमन का देश और रजिस्ट्रेशन नंबर;
• मुख्य शेयरधारकों और डायरेक्टरों के नाम;
• पता, जो मिलते जुलते नाम वाली दो कंपनियों में फ़र्क करने में काम आता है।

सिर्फ़ ट्रेडिंग नाम से खोजना सबसे आम गलती है। सूची वाले पक्ष अक्सर अपने कानूनी नाम से, दूसरी लिपियों से किए गए लिप्यंतरण से या प्राधिकरण द्वारा दर्ज उपनामों से दिखते हैं।

चरण 2: अमेरिका की सूचियाँ खोजें

अमेरिकी ट्रेज़री विभाग अपने Office of Foreign Assets Control के ज़रिए Sanctions List Search टूल प्रकाशित करता है। इसमें Specially Designated Nationals सूची और ट्रेज़री की दूसरी प्रतिबंध सूचियाँ शामिल हैं। आप न्यूनतम मैच स्कोर तय कर सकते हैं: कम स्कोर ज़्यादा वर्तनी रूप ढूँढता है, लेकिन ऐसे नाम भी ज़्यादा लाता है जो बस मिलते जुलते हैं।

निर्यात नियंत्रण के लिए वाणिज्य विभाग Consolidated Screening List प्रकाशित करता है, जो Entity List समेत वाणिज्य, विदेश और ट्रेज़री विभागों की सूचियों को एक जगह लाती है। यह तब काम की है जब आप सामान या टेक्नोलॉजी बेचते हैं, सिर्फ़ तब नहीं जब पैसा भेजते हैं।

चरण 3: यूरोपीय संघ और यूनाइटेड किंगडम की सूचियाँ खोजें

EU Sanctions Map EU के प्रतिबंधात्मक उपाय देश के हिसाब से दिखाता है और सूची में शामिल व्यक्तियों और संस्थाओं को खोजने देता है। कानूनी संदर्भ हमेशा EUR-Lex पर आधिकारिक जर्नल में प्रकाशित रेगुलेशन होता है, जिसका लिंक मैप हर व्यवस्था के लिए देता है।

यूनाइटेड किंगडम में Foreign, Commonwealth and Development Office द्वारा प्रकाशित UK Sanctions List उन व्यक्तियों और संस्थाओं की सूची है जिन्हें UK के प्रतिबंध नियमों के तहत नामित किया गया है। HM Treasury का हिस्सा Office of Financial Sanctions Implementation वित्तीय प्रतिबंधों पर मार्गदर्शन प्रकाशित करता है।

अगर आप दूसरे देशों में काम करते हैं, तो जाँचें कि क्या वे अपनी सूचियाँ प्रकाशित करते हैं: स्विट्ज़रलैंड, कनाडा, ऑस्ट्रेलिया और जापान जैसे देशों के अपने स्वायत्त प्रतिबंध हैं।

चरण 4: नाम से आगे देखें

कंपनी के नाम का साफ़ नतीजा जाँच का अंत नहीं है। अमेरिका में जिन कंपनियों में एक या ज़्यादा ब्लॉक किए गए व्यक्तियों का प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से 50% या उससे ज़्यादा स्वामित्व है, वे खुद भी ब्लॉक मानी जाती हैं, भले ही वे किसी सूची में न हों। यूरोपीय संघ और यूनाइटेड किंगडम स्वामित्व और नियंत्रण देखते हैं। इसीलिए आप मुख्य मालिकों और डायरेक्टरों को भी खोजते हैं।

जब स्वामित्व की कड़ी कई कंपनियों या देशों से होकर जाती है, तो यह देखने के लिए साधारण खोज काफ़ी नहीं कि समकक्ष के पीछे असल में कौन है। ऐसे में अगला कदम लाभकारी मालिकों के साथ पूरी कंपनी रिपोर्ट है।

चरण 5: संभावित मैच को ध्यान से पढ़ें

सर्च टूल फ़ैसले नहीं, संभावित मैच दिखाते हैं। सूची की एंट्री के ब्योरे की तुलना उस जानकारी से करें जो आपके पास कंपनी के बारे में है: देश, पता, रजिस्ट्रेशन नंबर, निगमन की तारीख, मालिकों के नाम। अगर पहचान के ब्योरे साफ़ तौर पर अलग हैं, तो मैच शायद हमनाम है। अगर वे मेल खाते हैं, या आप तय नहीं कर पा रहे, तो लेनदेन रोकें और आगे बढ़ने से पहले अपने कंप्लायंस या कानूनी सलाहकारों से पूछें।

चरण 6: जो किया उसका रिकॉर्ड रखें

हर जाँच का छोटा रिकॉर्ड रखें: तारीख और समय, इस्तेमाल किया गया टूल, खोजे गए नाम, मैच स्कोर जैसी सेटिंग, नतीजा और फ़ैसला, फ़ैसला लेने वाले व्यक्ति के नाम के साथ। स्क्रीनशॉट या नतीजों का एक्सपोर्ट मदद करता है। अमेरिका में प्रतिबंध नियमों के अधीन लेनदेन के रिकॉर्ड 10 साल तक रखने होते हैं। साफ़ रिकॉर्ड ही बाद में दिखाता है कि आपके पास एक प्रक्रिया थी और आपने उसका पालन किया।

हर नए समकक्ष के लिए चेकलिस्ट

1. कानूनी नाम, पुराने नाम, देश, रजिस्ट्रेशन नंबर, मालिक और डायरेक्टर इकट्ठा करें।
2. US Treasury Sanctions List Search और Consolidated Screening List में खोजें।
3. EU Sanctions Map और UK Sanctions List में खोजें।
4. मुख्य मालिकों और डायरेक्टरों के लिए खोज दोहराएँ।
5. हर संभावित मैच के लिए पहचान के ब्योरों की तुलना करें।
6. रिकॉर्ड सेव करें और जाँच नियमित रूप से दोहराएँ, क्योंकि सूचियाँ बदलती रहती हैं।

मैन्युअल जाँच की सीमाएँ

मैन्युअल खोज कुछ नए समकक्षों के लिए अच्छी चलती है। जब इसे सैकड़ों मौजूदा ग्राहकों और सप्लायरों के लिए दोहराना हो, तो इसे बनाए रखना मुश्किल हो जाता है, क्योंकि हर सूची अपने समय पर अपडेट होती है और हर दोहराव को फिर से रिकॉर्ड करना पड़ता है। ज़्यादातर कंपनियाँ इसी मोड़ पर ऑटोमैटिक जाँच अपनाती हैं।

Unicorn Intelligence कहाँ काम आता है

Unicorn Intelligence ये जाँचें आपके CRM की हर कंपनी पर रोज़ चलाता है और हर फ़ैसला रिकॉर्ड करता है; नए अकाउंट को 50 $ का क्रेडिट मिलता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या यह जाँचने का कोई मुफ़्त तरीका है कि कंपनी प्रतिबंधित है?

हाँ। US Treasury Sanctions List Search, US Consolidated Screening List, EU Sanctions Map और UK Sanctions List मुफ़्त आधिकारिक टूल हैं।

क्या कंपनी का नाम खोजना काफ़ी है?

नहीं। पुराने नाम और मुख्य मालिकों व डायरेक्टरों को भी खोजें, क्योंकि सूची वाले व्यक्तियों के स्वामित्व या नियंत्रण वाली कंपनी खुद सूची में न होते हुए भी प्रतिबंधित हो सकती है।

अगर टूल संभावित मैच दिखाए तो क्या करूँ?

देश, पता, रजिस्ट्रेशन नंबर और मालिकों की तुलना सूची की एंट्री से करें। अगर वे मेल खाते हैं या आप तय नहीं कर पा रहे, तो लेनदेन रोकें और अपने कंप्लायंस या कानूनी सलाहकारों से पूछें।

क्या जाँच का रिकॉर्ड रखना ज़रूरी है?

हाँ। तारीख, टूल, खोजे गए नाम, नतीजा और फ़ैसला रिकॉर्ड करें। अमेरिका में प्रतिबंध नियमों के अधीन लेनदेन के रिकॉर्ड 10 साल तक रखने होते हैं।